Por Matt Squire.<\/P>
Los bancos y las uniones de cr\u00e9dito de Estados Unidos tienen seis meses m\u00e1s para reformular c\u00f3mo procesan las transacciones como parte de un esfuerzo para lograr la aplicaci\u00f3n de las listas negras gubernamentales, dijo la entidad regulatoria de los sistemas de pagos electr\u00f3nicos. <\/P>
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La Asociaci\u00f3n Nacional de Compensaci\u00f3n Autom\u00e1tica (NACHA, por sus siglas en ingles), que supervisa a la red de pagos electr\u00f3nicos de la caja compensadora autom\u00e1tica (ACH, por sus siglas en ingl\u00e9s), inform\u00f3 en marzo que las instituciones financieras deben diferenciar a las transacciones recibidas desde el exterior de los Estados Unidos como transacciones internacionales. <\/P>
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La nueva regla, cuyo objetivo es facilitar el cumplimiento con las listas de sanciones econ\u00f3micas del Departamento del Tesoro de los EE.UU., tambi\u00e9n requiere que los pagos tengan la informaci\u00f3n de la denominada \u201cregla de viaje\u201d de la Ley de Secreto Bancario, que incluye a la instituci\u00f3n originaria y a todas las instituciones financieras intermediarias involucradas en el pago. <\/P>
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La asociaci\u00f3n extendi\u00f3 el plazo para que las instituciones financieras cumplan con la regla, incluida la actualizaci\u00f3n de los programas inform\u00e1ticos y los cambios en las pol\u00edticas, hasta el 19 de septiembre de 2009. La pr\u00f3rroga de seis meses tiene como fin permitirles a los bancos examinar sus sistemas, dijo NACHA. <\/P>
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\u201dEsto es m\u00e1s que una simple modificaci\u00f3n al c\u00f3digo hecha por la SEC, y requiere m\u00e1s actividad que la simple instalaci\u00f3n de tecnolog\u00eda nueva\u201d, expres\u00f3 en una declaraci\u00f3n Jan Estep, presidente de NACHA. \u201cUrgimos a la industria para que realice las actualizaciones adecuadas a los programas para colaborar [con las transacciones internacionales de la caja de compensaciones autom\u00e1ticas] y las tengan listas para marzo de 2009, y para que utilicen los seis meses extra para evaluar totalmente sus sistemas\u201d. <\/P>
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El plazo ampliado le dar\u00e1 a los bancos cierto respiro para que puedan asegurarse que sus nuevos sistemas de monitoreo ACH est\u00e9n operando adecuadamente, indic\u00f3 Steve Kenneally vicepresidente del grupo sectorial Asociaci\u00f3n de Banqueros Estadounidenses (ABA, por sus siglas en ingles) de Washington, D.C.<\/P>
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\u201dCada vez que se tiene un proyecto IT grande que cambia los formatos de todas estas transacciones que reciben los bancos, y cada vez que se realiza eso dentro de un plazo de tiempo constre\u00f1ido, es oneroso y aumenta las posibilidades de que no sea 100% efectivo\u201d, dijo Kenneally. <\/P>
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No importa el tama\u00f1o<\/STRONG><\/P> Si bien las transacciones internacionales ACH est\u00e1n en su mayor\u00eda asociadas con las instituciones financieras m\u00e1s grandes, \u201ctodos los bancos, a\u00fan cuando nunca hayan realizado una transacci\u00f3n internacional ACH, tienen que estar listos para recibirlas\u201d, expres\u00f3 Kenneally. \u201cNo pueden rechazarlas solo porque sea una transacci\u00f3n internacional ACH\u201d.<\/P> Las instituciones financieras realizaron cerca de 17.000 millones de pagos ACH por un total de US$32,9 billones en transacciones completadas el a\u00f1o pasado, seg\u00fan la NACHA.<\/P> Debido a la velocidad de procesamiento y volumen de los pagos realizados a trav\u00e9s del sistema, el sistema ACH es \u201cvulnerable al abuso con relaci\u00f3n al movimiento internacional de fondos\u201d, seg\u00fan una carta enviada a NACHA por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los EE.UU. (OFAC, por sus siglas en ingl\u00e9s) en Noviembre de 2004.<\/P> Seg\u00fan la nueva regla, las instituciones financieras realizar\u00e1n pagos que incluyan un campo optativo que pueda incluir si la Reserva Federal de EE.UU. y la Red de Pagos Electr\u00f3nicos (EPN, por sus siglas en ingl\u00e9s) han revisado la transacci\u00f3n para verificar el cumplimiento de las sanciones OFAC. <\/P> <\/P> <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Matt Squire.Los bancos y las uniones de cr\u00e9dito de Estados Unidos tienen seis meses m\u00e1s para reformular c\u00f3mo procesan […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5127","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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