(Nota del Editor: El siguiente art\u00edculo ser\u00e1 publicado en el n\u00famero aniversario de octubre de Money Laundering Alert, recordando el vig\u00e9simo aniversario de la Ley de Control de Lavado de Dinero y el quinto aniversario de la Ley USA Patriot.)<\/EM><\/P> Por Charles A. Intriago, Era 1989 y yo estaba aburrido. El ejercicio de la abogac\u00eda, incluso en una firma legal prestigiosa representando a acaudalados clientes en sus disputas de negocios y en sus transacciones comerciales, no era mi trabajo ideal. Hab\u00eda estado m\u00e1s contento y m\u00e1s gratificado en mis tres cargos gubernamentales, como asesor legal en jefe de un subcomit\u00e9 de supervisi\u00f3n de la C\u00e1mara de Representantes de los EE.UU., como asesor legal especializado sobre el crimen organizado del ex gobernador de la Florida Reubin Askew, y como Asistente del Fiscal Federal en el Distrito Sur de la Florida, enjuiciando a defraudadores, traficantes y pol\u00edticos corruptos. <\/P> En el medio de mi melancol\u00eda y descontento rezaba por una salida del ejercicio del derecho, reconociendo que los abogados, en general, no est\u00e1n bien preparados para hacer cualquier otra cosa. No me interesaba la docencia ni entregar pizzas o vender zapatos. <\/P> Entonces tuve un afortunado momento inspirado por dos amigos. Uno, un agente retirado de la CIA dijo que ve\u00eda una oportunidad en realizar trabajos de consultor\u00eda con bancos sobre c\u00f3mo evitar los problemas de lavado de dinero como los del Bank of Credit and Commerce International, instituci\u00f3n m\u00e1s conocida como BCCI, que domin\u00f3 los titulares de las noticias en aquellos d\u00edas, por su ilegalidad y lavado de dinero sucio de muchas clases. <\/P> Al mismo tiempo, otro amigo en Washington me dijo que se estaba jubilando y estaba pensando en lanzar un bolet\u00edn sobre temas de Am\u00e9rica Latina. <\/P> Nace la idea<\/STRONG><\/P> Le dije a mis amigos que no estaba interesado en participar de sus proyectos pero comenc\u00e9 a pensar en la combinaci\u00f3n del lavado de dinero y el bolet\u00edn. Le ped\u00ed a algunos amigos en el Congresos que me enviaran las \u00faltimas leyes y regulaciones referidas al relativamente nuevo concepto del \u201clavado de dinero\u201d y la Ley de Secreto Bancario, con la que estaba poco familiarizado. (Entonces no hab\u00eda pdf, con lo que hab\u00eda que enviarlo por correo normal.)<\/P> Las leyes, regulaciones y los informes del comit\u00e9 abrieron mis ojos. Le\u00ed acerca de las enormes sanciones y las normas estrictas que el Congreso hab\u00eda ordenado para los casos de infracciones. Me inform\u00e9 sobre las acciones por sanciones monetarias que el Departamento del Tesoro de EE.UU. ya hab\u00eda tomado contra unos pocos bancos y, conociendo al Congreso como lo conozco, sab\u00eda que las cosas seguir\u00edan calent\u00e1ndose en el futuro. \u00c9ste es un sujeto con piernas, conclu\u00ed. El lavado de dinero era un tema que se expand\u00eda. No encontr\u00e9 ninguna publicaci\u00f3n ni peri\u00f3dicos en la materia y conclu\u00ed que un bolet\u00edn sobre este tema podr\u00eda ser una buena idea. <\/P> Antes de dejar lo seguro (un trabajo bien pago en una firma legal) le ped\u00ed a una firma investigadora de mercado muy respetada en Washington, D.C. que realizara una encuesta nacional con la pregunta \u201c\u00bfHay mercado para un bolet\u00edn mensual, llamado Money Laundering Alert, que informe sobre noticias, requisitos legales y acciones regulatorias y acontecimientos internacionales en el campo del lavado de dinero? Autoric\u00e9 a la firma a insertar un billete nuevo de un d\u00f3lar en cada una de las encuestas enviadas por correo con el fin de alentar la respuesta, una movida que me cost\u00f3 otros US$3.000. <\/P> ”Conserva tu trabajo”<\/STRONG><\/P> Los resultados de la encuesta no podr\u00edan haber sido m\u00e1s desalentadores. El extenso informe de la consultora, que estaba lleno de tablas estad\u00edsticas, an\u00e1lisis, cuadros, preguntas y respuestas, me dieron la terrible noticia de que \u201cEl nivel general de inter\u00e9s en el tema es muy bajo\u201d. Para empeorar las cosas, el informe me advert\u00eda que \u201cnuestros an\u00e1lisis de precios son consistentes con el bajo nivel de inter\u00e9s en el tema\u201d, queriendo decir que si yo estaba lo suficientemente loco como para ignorar su consejo y lanzar la publicaci\u00f3n del bolet\u00edn, ser\u00eda necesario que fuera con un precio muy bajo porque la consultora no hab\u00eda encontrado \u201celasticidad del precio\u201d. En una palabra, mi idea estaba condenada al fracaso. <\/P> Con un estado de \u00e1nimo casi pesimista, medit\u00e9 las conclusiones de la onerosa investigaci\u00f3n y conclu\u00ed en que estaban equivocados. Ignor\u00e9 su recomendaci\u00f3n, publiqu\u00e9 Money Laundering Alert y tom\u00e9 el riesgo. <\/P> Llegu\u00e9 a la conclusi\u00f3n de que la investigaci\u00f3n de mercado estaba equivocada. Ten\u00eda confianza en que hab\u00eda tropezado con una idea con gran futuro. Part\u00ed del simple hecho que hab\u00eda sido palpable desde mis tres cargos gubernamentales, que m\u00e1s del 95 por ciento de todos los delitos en el mundo eran motivados por dinero o ganancias. En raz\u00f3n de ello, la ley de lavado de dinero en los Estados Unidos que hab\u00eda iniciado el camino en 1986 ten\u00eda un sentido evidente y pronto ser\u00eda imitada por otras naciones, pens\u00e9. <\/P> Tambi\u00e9n, prev\u00ed que la l\u00f3gica de perseguir la principal motivaci\u00f3n del delito se convertir\u00eda en un asunto internacional y que el gobierno de los Estados Unidos, siguiendo la tendencia general, promover\u00eda el dictado de leyes y controles del lavado de dinero en todos los pa\u00edses, especialmente en aquellos que eran centros de tr\u00e1fico de drogas. <\/P> Como lo predije, tres meses despu\u00e9s, el Grupo de las Siete Naciones Industrializadas, reunido en Paris para su cumbre econ\u00f3mica anual, anunci\u00f3 la creaci\u00f3n del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), que r\u00e1pidamente public\u00f3 sus 40 Recomendaciones sobre Lavado de Dinero y contin\u00faan siendo hoy el principal catalizador de controles de lavado de dinero m\u00e1s estrictos en todo el mundo. <\/P> Primera suscripci\u00f3n<\/STRONG><\/P> Estoy orgullos del pago que recib\u00ed por la primer suscripci\u00f3n, del Citicorp, que a\u00fan hoy contin\u00faa suscripto. Lleg\u00f3 antes incluso que el bolet\u00edn fuera publicado. Todav\u00eda conservo una copia del cheque por US$245. <\/P> El 27 de octubre de 1989, hice el lanzamiento de Money Laundering Alert en un coloquio en Miami organizado por la Universidad de Miami. En una peque\u00f1a mesa que me facilitaron, entregu\u00e9 el primer n\u00famero a todo aqu\u00e9l que lo aceptara, junto con un formulario de suscripci\u00f3n, esperando que las suscripciones llegaran en cantidades. <\/P> No llegaron m\u00e1s hasta que tuve la suerte de figurar en un art\u00edculo bien visible en The Wall Street Journal con el t\u00edtulo, \u201cSi esta publicaci\u00f3n es un \u00e9xito, esperen que luego aparezca \u201cFraude Semanal\u201d.<\/P> No estaba preparado. El art\u00edculo origin\u00f3 un aluvi\u00f3n de cobertura de los medios internacionales, incluyendo los principales servicios de cable, y una entrevista en CNN. El Financial Times denomin\u00f3 a Money Laundering Alert \u201cuna de las ideas editoriales m\u00e1s originales en a\u00f1os\u201d, y la gente comenz\u00f3 a enterarse de su existencia. Comenzaron a llegar a montones los pedidos de suscripci\u00f3n. No me importaba que algunos de los formularios eran en idiomas que no pod\u00eda entender. Solo me importaba que Money Laundering Alert hab\u00eda dado en el blanco y que los medios estaban recogiendo la importancia de su contenido. R\u00e1pidamente, las instituciones financieras, las agencias gubernamentales y muchos otros comenzaron a suscribirse. <\/P> Congreso causa conmoci\u00f3n<\/STRONG><\/P> Yo sab\u00eda que siempre pod\u00eda contarse con que el Congreso de los EE.UU. mantendr\u00eda este tema candente a trav\u00e9s de las audiencias, informes y la legislaci\u00f3n. Sab\u00eda que luego seguir\u00edan las sanciones y los titulares y que los reguladores emitir\u00edan m\u00e1s regulaciones y har\u00edan que sus revisiones fueran m\u00e1s estrictas a medida que el Congreso se mantuviera vigilante. Cuando las cosas no funcionaran, se conocer\u00edan los esc\u00e1ndalos \u2013 especialmente en los casos en que estuvieran involucradas grandes cantidades de dinero y nombres muy conocidos. <\/P> Tambi\u00e9n sab\u00eda que el tema del lavado de dinero tendr\u00eda car\u00e1cter internacional y que los Estados Unidos presionar\u00edan a los pa\u00edses para que se alinearan con los controles de lavado de dinero. Esto tambi\u00e9n se hizo realidad. <\/P> Nuestra compa\u00f1\u00eda creci\u00f3 cada a\u00f1o con todas estas cosas en pleno movimiento. Cada a\u00f1o en que hab\u00eda elecciones, nuevas leyes eran promulgadas por el Congreso. Nuestro personal creci\u00f3, fuimos con (y cambiamos) la corriente y publicamos historias internacionales cada tanto. <\/P> A mediados de los \u201990 Internet estaba floreciendo. En 1996 lanzamos nuestros sitios en Internet, moneylaundering.com y lavadodinero.com, a los que incorporamos nuevos elementos frecuentemente. Hoy, son los sitios m\u00e1s s\u00f3lidos sobre temas de lavado de dinero. <\/P> Conferencia ALD m\u00e1s grande del mundo<\/STRONG> <\/P> De nuestra \u00fanica empleada en los primeros d\u00edas a los 52 empleados en Miami hoy, hemos ocupado los sitios m\u00e1s privilegiados observando a los negocios y a las agencias gubernamentales enfrentar este complejo tema, tratando de descifrar c\u00f3mo funciona y qui\u00e9nes son todos los protagonistas. <\/P> Siempre hemos tratado de ser ingeniosos. En 1991, produjimos una cinta de video sobre lavado de dinero para los vendedores de autom\u00f3viles de los EE.UU. y recibimos el apoyo de la Asociaci\u00f3n Nacional de Vendedores de Autom\u00f3viles. Presentamos nuestros primeros seminarios en el Sur de la Florida ese mismo a\u00f1o y para 1993, con una dotaci\u00f3n de cuatro empleados, realizamos nuestra primera conferencia internacional sobre lavado de dinero con 145 asistentes pero ning\u00fan exhibidor. Hoy nuestra conferencia anual internacional sobre lavado de dinero en el Westin Diplomat en Hollywood, Florida, convoca a 1.500 asistentes y 65 auspiciantes y exhibidores, siendo la m\u00e1s grande del mundo. <\/P> Si bien con poca modestia podemos decir que pudimos preveer la evoluci\u00f3n de este tema a escala mundial, lo que no previmos fue el 11\/9. La Ley USA Patriot y las leyes similares de otros pa\u00edses le dieron a Alert Global Media un est\u00edmulo sombr\u00edo y tr\u00e1gico. <\/P> Nacimiento de ACAMS <\/STRONG><\/P> Luego del 11\/9 la b\u00fasqueda ansiosa de individuos calificados y certificados para vigilar los controles de lavado de dinero de las instituciones financieras o de las agencias gubernamentales dio el terreno f\u00e9rtil l\u00f3gico para la Asociaci\u00f3n de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero, iniciada en febrero del 2002 y que actualmente cuenta con 4.500 miembros en todo el mundo. Alrededor de 2.200 de ellos han aprobado un exigente examen preparado por una compa\u00f1\u00eda de examinaci\u00f3n psicom\u00e9tirca independiente. La credencial CAM actualmente reluce en los curriculum vitae y en las tarjetas comerciales de los principales reguladores gubernamentales y de los oficiales ALD de las instituciones financieras de todo el mundo. <\/P> Encaro cada d\u00eda con el anticipo de un acontecimiento sorprendente en este fascinante campo. Pero a menudo me pregunto qu\u00e9 fue de la firma de investigaci\u00f3n de mercado que hace 17 a\u00f1os me dijo que no deb\u00eda abandonar mi trabajo seguro por esta idea loca, y que publicar Money Laundering Alert, era una mala idea.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" (Nota del Editor: El siguiente art\u00edculo ser\u00e1 publicado en el n\u00famero aniversario de octubre de Money Laundering Alert, recordando el […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5150","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Director, moneylaundering.com and Money Laundering Alert<\/P>
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n