{"id":5161,"date":"2008-05-20T04:00:00","date_gmt":"2008-05-20T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=el-autorobo-de-vehiculos-un-imaginativo-metodo-para-lavar-dinero"},"modified":"2008-05-20T04:00:00","modified_gmt":"2008-05-20T04:00:00","slug":"el-autorobo-de-vehiculos-un-imaginativo-metodo-para-lavar-dinero","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=el-autorobo-de-vehiculos-un-imaginativo-metodo-para-lavar-dinero","title":{"rendered":"El autorobo de veh\u00edculos, un imaginativo m\u00e9todo para lavar dinero"},"content":{"rendered":"

Es sabido que una industria muy utilizada por los lavadores para manipular sus dineros il\u00edcitos es la de seguros, y que una de las herramientas preferidas en este sector es el seguro de vida, debido principalmente a que pueden ser utilizados en todas las etapas del cl\u00e1sico paradigma del lavado de dinero -colocaci\u00f3n, ocultamiento, integraci\u00f3n- y tambi\u00e9n a la facilidad que tienen los lavadores para cancelar p\u00f3lizas y recuperar el dinero en forma limpia.<\/span><\/span><\/p>\n

Sin embargo, la industria de los seguros en los pa\u00edses de Latinoam\u00e9rica, como Colombia, ha experimentado durante los \u00faltimos a\u00f1os el crecimiento de una modalidad muy costosa: el autorobo de veh\u00edculos. B\u00e1sicamente, los lavadores compran veh\u00edculos en efectivo con dinero sucio, los aseguran y simulan su robo para cobrar la p\u00f3liza con dinero limpio de la compa\u00f1\u00eda de seguro. <\/span><\/span><\/p>\n

Es un sistema que pone a prueba la imaginaci\u00f3n de quienes lo practican, ya que los lavadores tienen que elaborar detalladamente el simulacro del robo para poder enga\u00f1ar convincentemente a la compa\u00f1\u00eda de seguros. <\/span><\/span><\/p>\n

Un caso notorio se dio en una aseguradora que pidi\u00f3 no ser citada. Unos clientes aseguraron un veh\u00edculo de alta gama (de un precio superior a los US$50.000) y al mes presentaron el reclamo a la aseguradora por hurto del veh\u00edculo. Tras una exhaustiva investigaci\u00f3n por parte del departamento de siniestros, descubrieron que se trataba de un fraude que encubr\u00eda una operaci\u00f3n de lavado. <\/span><\/span><\/p>\n

El fraude fue puesto en conocimiento de la Fiscal\u00eda de Colombia, que tras una investigaci\u00f3n detuvo a uno de los clientes que hab\u00eda denunciado el falso robo y lo extradit\u00f3 a Miami, donde era buscado por delito de narcotr\u00e1fico y lavado de dinero. La aseguradora no quiso dar el nombre del individuo. El veh\u00edculo fue comprado con fondos il\u00edcitos procedentes de actividades del narcotr\u00e1fico y los delincuentes tambi\u00e9n pagaban el seguro con este dinero sucio.<\/span><\/span><\/p>\n

En otro caso detectado por la Polic\u00eda Nacional en noviembre de 2008, un joven contacto a una banda de ladrones de veh\u00edculos para entregarles el carro, desarmarlo y hacerlo pasar ante el seguro como robado. El general Rodolfo Palomino, comodante de la Polic\u00eda de Bogot\u00e1, explic\u00f3 en ese entonces a Radio Caracol que la polic\u00eda investigaba 11 casos donde falsamente se denunciaba el robo de veh\u00edculos con el fin de obtener el dinero del seguro.<\/span><\/span><\/p>\n

Seg\u00fan un informe del Instituto Nacional de Investigaci\u00f3n, Lucha y Prevenci\u00f3n del Fraude (INIF) la Polic\u00eda Nacional declar\u00f3 que durante 2006, se robaron 4.579 veh\u00edculos, lo que corresponde a una media de 13 veh\u00edculos por d\u00eda, y seg\u00fan cifras de la Federaci\u00f3n de Aseguradores de Colombia (Fasecolda), un 12,5% de los veh\u00edculos denunciados como robados, tiene una intenci\u00f3n fraudulenta.<\/span><\/span><\/p>\n

Los lavadores muchas veces utilizan un testaferro \u2014que lo encuentran entre personas de clase social baja y poca formaci\u00f3n\u2014 para asegurar a sus nombres los veh\u00edculos a cambio de una comisi\u00f3n.<\/span><\/span><\/p>\n

La actuaci\u00f3n de la aseguradora ante una denuncia<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Cuando una aseguradora recibe la denuncia del robo de un veh\u00edculo asegurado, el departamento de siniestros inicia una investigaci\u00f3n para determinar la reconstrucci\u00f3n del robo, los datos del cliente, los datos del veh\u00edculo y d\u00f3nde se compr\u00f3. En Colombia el cliente tiene la obligaci\u00f3n de demostrar que efectivamente le robaron el veh\u00edculo y que lo ten\u00eda asegurado. <\/span><\/span><\/p>\n

Si la aseguradora no emite la indemnizaci\u00f3n es porque ha encontrado indicios de fraude, situaci\u00f3n que reporta a la Fiscal\u00eda. Las aseguradoras tienen la obligaci\u00f3n de presentar Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) cuando encuentran un caso sospechoso.<\/span><\/span><\/p>\n

Seg\u00fan la fuente de la aseguradora, \u201ceste tema afecta a la siniestralidad de las compa\u00f1\u00edas de seguros, porque si te montan un siniestro perfecto y no se detecta, la aseguradora tiene que pagar el dinero y eso representa muchas p\u00e9rdidas econ\u00f3micas\u201d.<\/span><\/span><\/p>\n

En este sentido, seg\u00fan la Federaci\u00f3n de Aseguradores Colombianos (FASECOLDA), los siniestros de autom\u00f3viles pagados pasaron de US$351 millones en 2006 a US$446 millones en 2007, lo que represent\u00f3 un incremento de 27,1%. Se estima que durante 32006, unos US$37 millones fueron pagados a clientes en concepto de robos del veh\u00edculo que resultaron ser falsos.<\/span><\/span><\/p>\n

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PPV:03\/05\/2007 – Act: 15\/02\/2010<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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