Matt Squire<\/A><\/P>Un renovado \u00e9nfasis sobre la privacidad de la informaci\u00f3n de las personas en la Uni\u00f3n Europea (UE) est\u00e1 dificultando que las instituciones financieras de Estados Unidos realicen la verificaci\u00f3n de los antecedentes de clientes de la UE, y en algunos casos las ha expuesto a multas, seg\u00fan algunos consultores legales.<\/P>
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\u201cA medida que nos alejamos del 11\/9, [las autoridades de la UE] est\u00e1n volvi\u00e9ndose m\u00e1s agresivas\u201d en temas de privacidad, dijo Judith Lee, socia de la firma de abogados Gibson Dunn & Crutcher en Washington, D.C. Esta agresividad puede terminar en problemas legales y multas para aquellas situaciones financieras incautas.<\/P>
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Toda verificaci\u00f3n de los nombres de un potencial cliente de la Uni\u00f3n Europea realizada en la lista de individuos extranjeros bloqueados del Departamento del Tesoro de EE.UU. puede ser un problema si la informaci\u00f3n necesaria para hacerlo es restringida, precis\u00f3 Lee en una entrevista. \u201cMuchas veces habr\u00e1 resistencia de los europeos para entregar la informaci\u00f3n que necesitan\u201d, indic\u00f3. <\/P>
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En un caso particular, Lee precis\u00f3 que una entidad financiera fue demandada en Europa por rehusarse a prestar servicios a un ciudadano europeo despu\u00e9s de encontrar que el nombre del individuo era similar a uno incluido en la lista de sanciones del Departamento del Tesoro de EE.UU.<\/P>
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\u201cEsa persona aleg\u00f3 que mi cliente \u2013el banco demandado- estaba discrimin\u00e1ndolo porque era \u00e1rabe o persa\u201d, afirm\u00f3 Lee. \u201cEl cliente trataba de obtener informaci\u00f3n de este individuo que efectivamente aclarara su situaci\u00f3n, pero el individuo se rehus\u00f3 por los temas de privacidad vinculados a la situaci\u00f3n y fue a juicio y el banco perdi\u00f3\u201d. <\/P>
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Lee no inform\u00f3 cu\u00e1nto tuvo que pagar su cliente, pero dijo que las multas por infracci\u00f3n a la protecci\u00f3n de la privacidad pueden llegar a los cientos de miles de euros, dependiendo de las jurisdicciones de la EU. La Autoridad Espa\u00f1ola de Protecci\u00f3n de la Privacidad ha aplicado multas de hasta 1,08 mill\u00f3n de euros por difundir informaci\u00f3n personal protegida, seg\u00fan un informe de 2004 publicado por la firma de abogados Morrison and Foerster.<\/P>
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La UE hist\u00f3ricamente ha tenido una privacidad estricta con relaci\u00f3n a la informaci\u00f3n personal. En octubre de 1995, el parlamento europeo aprob\u00f3 una directiva sobre privacidad de la informaci\u00f3n que otorgaba a los estados miembros de la UE protecciones contra el procesamiento y transferencia de su informaci\u00f3n personal. La directiva fue implementada en 2000.<\/P>
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Despu\u00e9s de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001, las medidas de la Uni\u00f3n Europea vinculadas a la privacidad se suavizaron, dicen algunos observadores legales. Pero las autoridades de la UE cuestionaron los motivos de funcionarios de EE.UU. despu\u00e9s de que informes publicados acerca de que investigadores estadounidenses estaban deteniendo e interrogando a ejecutivos europeos una vez ingresados \u00e9stos al territorio norteamericano. <\/P>
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Los legisladores europeos tambi\u00e9n expresaron sus dudas acerca del cierre del sistema de transferencia de env\u00edo de informaci\u00f3n con sede en Somal\u00eda, al-Barakat, acusado de ayudar a fondear a terroristas en 2001. Los funcionarios estadounidenses nunca acusaron oficialmente a la organizaci\u00f3n. <\/P>
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Una combinaci\u00f3n de \u201cinformaci\u00f3n err\u00f3nea\u201d y la falta de enjuiciamiento de los grupos acusados, como el de al-Barakat, ayud\u00f3 a alimentar una reacci\u00f3n violenta contra Estados Unidos en la UE, dijo Bruce Zagaris, socio de la firma de abogados Berliner, Corcoran & Rowe LLP, en Washington, D.C.<\/P>
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\u201cHay mucha gente en la administraci\u00f3n de la UE y en las agencias de control regulatorio que quiere emplear mejores mecanismos contra el lavado de dinero y especialmente contra el terrorismo, porque cree que [EE.UU.] ha interferido con los derechos de demasiadas personas\u201d, indic\u00f3 Zagaris.<\/P>
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El caso SWIFT<\/STRONG><\/P>
\nLa buena voluntad de la UE surgi\u00f3 nuevamente despu\u00e9s de un informe publicado en junio de 2006 en The New York Times en el que se indicaba que la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro hab\u00eda obtenido los registros financieros de europeos mediante \u00f3rdenes judiciales remitidas a la sucursal estadounidense del consorcio bancario con sede en B\u00e9lgica denominado Sociedad paras las Telecomunicaciones Financieras Bancarias Mundiales (conocido como SWIFT). <\/P>
\n
Los legisladores europeos denunciaron la entrega de la informaci\u00f3n, diciendo que el acceso a las transacciones del consorcio bancario violaba las leyes de privacidad europeas. SWIFT emite diariamente instrucciones de pago de billones de d\u00f3lares de transacciones entre m\u00e1s de 8.000 instituciones financieras.<\/P>
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El caso SWIFT gener\u00f3 preocupaci\u00f3n por la privacidad en las autoridades europeas y cre\u00f3 un ambiente mucho m\u00e1s estricto para los bancos estadounidenses que operan en la UE, indic\u00f3 Brian Hengesbaugh, socio de la firma de abogados Baker & McKenzie LLP en Chicago. <\/P>
\n
Las obligaciones impuestas por la UE para que las instituciones financieras obtengan el consentimiento de los clientes bancarios antes de obtener y transferir su informaci\u00f3n personal est\u00e1n siendo aplicadas m\u00e1s rigurosamente por las autoridades europeas como resultado del caso SWIFT, dijo Hengesbaugh.<\/P>
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Esas obligaciones \u201cpueden ser un desaf\u00edo si se es un banco que trabaja con clientes corporativos\u201d, se\u00f1al\u00f3. Para cumplir con ellos, las instituciones de los EE.UU. tendr\u00e1n dirigirse directamente a sus contrapartes europeas a fin de contactar directamente a los individuos en cuesti\u00f3n, una tarea que puede llegar a ser \u201cmuy abrumadora\u201d, se\u00f1al\u00f3.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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Leyes de privacidad de la UE impiden el monitoreo de clientes | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Leyes de privacidad de la UE impiden el monitoreo de clientes | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" 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