{"id":5169,"date":"2012-05-18T18:55:00","date_gmt":"2012-05-18T18:55:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=decreto-antilavado-en-bolivia-impone-nuevas-sanciones-al-sistema-financiero-2"},"modified":"2012-05-18T18:55:00","modified_gmt":"2012-05-18T18:55:00","slug":"decreto-antilavado-en-bolivia-impone-nuevas-sanciones-al-sistema-financiero-2","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=decreto-antilavado-en-bolivia-impone-nuevas-sanciones-al-sistema-financiero-2","title":{"rendered":"Decreto antilavado en Bolivia impone nuevas sanciones al sistema financiero"},"content":{"rendered":"

El incumplimiento del nuevo Decreto Supremo 910 aprobado por el gobierno boliviano, el cual regula el sistema financiero y las entidades de valores y seguros, acarrea amonestaciones, multas que llegan hasta el 3% del capital m\u00ednimo y la cancelaci\u00f3n de licencias de funcionamiento.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Las sanciones tambi\u00e9n podr\u00e1n ser aplicadas a directores, s\u00edndicos, miembros del consejo de administraci\u00f3n, gerentes y empleados de instituciones financieras. En estos casos hasta 5 veces la remuneraci\u00f3n mensual del infractor.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Esta medida tiene como norte impedir el enriquecimiento il\u00edcito de funcionarios p\u00fablicos y afinar los procesos de reporte de operaciones sospechosas (ROS). La clave es que las entidades financieras est\u00e9n m\u00e1s alertas con las transacciones propias de su actividad como con los dep\u00f3sitos y retiros, inversiones en bolsa de valores y contratos de seguros. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

El decreto tiene como novedad la reglamentaci\u00f3n minuciosa de infracciones y los procedimientos para la aplicaci\u00f3n de sanciones administrativas, si se obvian las regulaciones.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Las responsabilidades<\/O:P><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Rese\u00f1a el diario La Raz\u00f3n que las entidades financieras \u201ctendr\u00e1n la obligaci\u00f3n de obtener informaci\u00f3n del cliente sobre el origen y el destino de los fondos, as\u00ed como el objeto de la operaci\u00f3n y la identidad del beneficiario, cuando una operaci\u00f3n presente condiciones de complejidad inusitada o injustificada\u201d.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Por ejemplo, si una persona tiene un ingreso promedio mensual de 1.000 bolivianos (US$ 142) y repentinamente deposita 2 millones de bolivianos (U$S 283.200) se deben encender alertas e investigar el origen de esos fondos. Tambi\u00e9n se debe verificar de manera detallada la identidad del usuario registrado, el domicilio, entidad, ocupaci\u00f3n y nivel de ingreso promedio percibido.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Las instituciones financieras deber\u00e1n actualizar peri\u00f3dicamente los datos del cliente, conservar la documentaci\u00f3n que sustente su identidad y realizar listas de Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP), nacionales y extranjeras.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

Algunas dudas<\/O:P><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

– \u00bfEl Decreto Supremo 910 vulnerar\u00e1 el secreto bancario?<\/O:P><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

El viceministro de pensiones, Mario Guill\u00e9n, dijo a la prensa de La Paz que no se vulnerar\u00e1 el secreto bancario, ya que la Carta Magna de ese pa\u00eds especifica que s\u00f3lo es posible vulnerar el secretismo cuando hay una investigaci\u00f3n de lavado de dinero.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

La norma se\u00f1ala que el secreto bancario se aplica siempre y cuando no haya requerimiento judicial. Las instituciones deben remitir -en estos casos- la informaci\u00f3n requerida dentro de un plazo fijado sin ampararse en el secretismo, la reserva en materia de valores, seguros o secreto profesional.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

– \u00bfQu\u00e9 \u00f3rgano tendr\u00e1 la responsabilidad t\u00e9cnica de dar seguimiento al Decreto?<\/O:P><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

La nueva disposici\u00f3n reglamenta al C\u00f3digo Penal en su art\u00edculo 185, respecto a la legitimaci\u00f3n de ganancias il\u00edcitas. La Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), una entidad dependiente de la Autoridad de Supervisi\u00f3n del Sistema Financiero (ASFI), es la organizaci\u00f3n encargada de indagar sobre este delito y solicitar y recibir los ROS. El decreto 910 le otorga a la UFI un mayor espectro de competencia para controlar il\u00edcitos como el lavado de dinero.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

La ASFI tiene la potestad de cancelar la autorizaci\u00f3n de funcionamiento, aplicar amonestaciones escritas, inhabilitar temporalmente a los ejecutivos o imponer multas a Entidades de Intermediaci\u00f3n Financiera y de Servicios Auxiliares.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

– \u00bfLos mecanismos de conozca a su cliente y los ROS son nuevos en Bolivia?<\/O:P><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

No. Ya las entidades financieras hac\u00edan sus reportes y cumplan los requerimientos de la UIF. La nueva reglamentaci\u00f3n lo que establece son sanciones, en algunos casos muy severas si los sujetos obligados del sistema financiero obvian algunas diligencias, como la aplicaci\u00f3n de la pol\u00edtica \u201cConozca a su Cliente\u201d. La novedad es que se tiene que ser m\u00e1s espec\u00edfico con los datos de los usuarios y la actividad econ\u00f3mica a la que se dedica. <\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

El presidente de la Asociaci\u00f3n de Bancos Privados (Asoban), Kurt Koenigsfest indic\u00f3 que las \u201c\u00e1reas de lavado de activos tienen a\u00f1os de estar funcionando, incluso existe una comisi\u00f3n que eval\u00faa lo que ocurre en otros pa\u00edses\u201d.<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n

En la actualidad toda persona que realice movimientos bancarios iguales o mayores a US$ 10 mil en entidades financieras, debe llenar un formulario donde debe indicar el origen y el destino de los recursos. Dicho registro, posteriormente, y cuando es requerido, es enviado a la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF).<\/O:P><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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