{"id":5170,"date":"2011-06-03T15:48:00","date_gmt":"2011-06-03T15:48:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=regulador-dominicano-adelanta-reformas-en-la-estructura-antilavado"},"modified":"2011-06-03T15:48:00","modified_gmt":"2011-06-03T15:48:00","slug":"regulador-dominicano-adelanta-reformas-en-la-estructura-antilavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=regulador-dominicano-adelanta-reformas-en-la-estructura-antilavado","title":{"rendered":"Regulador dominicano adelanta reformas en la estructura antilavado"},"content":{"rendered":"

Un proceso de cambios estructurales en la plataforma de regulaciones en contra de la legitimaci\u00f3n de capitales y el financiamiento del terrorismo adelantan los reguladores de Rep\u00fablica Dominicana, seg\u00fan inform\u00f3 Heiromy Castro, director de Prevenci\u00f3n de Lavado y Cr\u00edmenes Financieros de la Superintendencia de Bancos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El funcionario afirm\u00f3 que los reguladores est\u00e1n promoviendo una modificaci\u00f3n en la ley y en las normas, a fin de que las transferencias bancarias se asuman como efectivo. \u201cEstamos impulsando una modificaci\u00f3n en el Decreto #2203 a fin de que esto [las transferencias] se asuma como efectivo\u201d<\/em>, indic\u00f3 Castro durante una entrevista dada a Lavadodinero.com.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En relaci\u00f3n a los riesgos asociados a las transferencias electr\u00f3nicas realizadas sobre plataformas emergentes, el experto indic\u00f3 que \u201cmucha gente habla del e-banking y el e-commerce como veh\u00edculos id\u00f3neos para lavar activos\u2026 y es verdad, ayudan mucho a movilizar el dinero y a que se le pierda el rastro, pero como siempre digo: el dinero tiene que entrar a alg\u00fan sitio. Entonces hay que ver de d\u00f3nde viene, hacia d\u00f3nde va el dinero, si esto se hace \u2013y esto es un deber legal- entonces es mejor que las operaciones se hagan en transferencias y no en efectivo en el sentido estricto\u201d.<\/o:p><\/em><\/span><\/span><\/p>\n

Con las propuestas que se est\u00e1n realizando los reguladores buscan sincerar el cumplimiento de la Ley 72-02 ante situaciones como, por ejemplo, el plazo de 24 horas que tienen los sujetos obligados para presentar los reportes de operaciones sospechosas, \u201cse les dar\u00e1 un per\u00edodo m\u00e1s amplio para que los oficiales de cumplimiento y los comit\u00e9s de cumplimiento puedan analizar si realmente las operaciones son sospechosas\u201d<\/em>, explic\u00f3 Heiromy Castro.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cHay otra serie de condiciones que ya estamos estipulando en esta modificaci\u00f3n, que esperamos que sean acogidas por las autoridades para que se pueda cumplir de una manera m\u00e1s efectiva con lo legalmente establecido\u201d,<\/em> se\u00f1al\u00f3 el funcionario de la Superintendencia de Bancos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Se espera que el Comit\u00e9 Nacional Contra el Lavado de Activos tenga lista la propuesta de reforma antes de que termine el a\u00f1o y que durante los primeros meses del venidero a\u00f1o 2011 la reforma empiece a ser revisada.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los cambios ya empezaron<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Sin embargo, estos cambios forman parte de un proceso que ya se ha venido produciendo en Rep\u00fablica Dominicana, donde la Superintendencia de Bancos ha venido aprobando una serie de regulaciones relacionadas a las personas pol\u00edticamente expuestas, a la banca corresponsal, a los dep\u00f3sitos nocturnos y al registro de transacciones en efectivo que superen el contravalor en moneda nacional de US $10.000,00.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El pasado mes de septiembre, mediante la Circular No. 014\/10<\/a>, la Superintendencia de Bancos defini\u00f3 como \u201cPersonas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP’s) a aquellos Individuos que desempe\u00f1an o han desempe\u00f1ado funciones p\u00fablicas, por elecci\u00f3n o nombramientos ejecutivos, en un pa\u00eds extranjero o en territorio nacional, es decir, aquellas personas de alto perfil p\u00fablico, ya sea por afiliaci\u00f3n pol\u00edtica o de actividad privada vinculada al poder pol\u00edtico, de conformidad con lo dispuesto en el \u201cInstructivo Conozca su Cliente\u201d. Se asimilan a PEP’s, el c\u00f3nyuge y las personas con parentesco de consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado\u201d<\/em>. <\/span><\/span>Asimismo, el ente regulador defini\u00f3 los requerimientos m\u00ednimos que deben las instituciones financieras colectar para las cuentas asociadas a PEPs (ver documento para detalles<\/a>).<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En relaci\u00f3n a las cuentas corresponsales, la Circular establece que se entender\u00e1 por banco corresponsal \u201ca las entidades financieras extranjeras con las cuales han suscrito acuerdos contractuales que amparan una relaci\u00f3n comercial para prestar determinados servicios, los cuales son necesarios para facilitar el comercio internacional a los clientes de la entidad financiera local, tales como: servicios de gesti\u00f3n de efectivo, transferencias de fondos, compensaci\u00f3n de cheques, cartas de cr\u00e9ditos, entre otros\u201d.<\/o:p><\/em><\/span><\/span><\/p>\n

La Circular No. 014\/10<\/a>0 ordena \u201crecabar y mantener cuanta informaci\u00f3n sea necesaria respecto a aquellas entidades financieras en el extranjero con la cual han concertado servicios de corresponsal\u00eda\u201d y precisa los documentos que deben ser exigidos para \u201cla apertura de cuentas de bancos locales en el exterior como de aquellas cuentas aperturadas por entidades financieras del exterior en entidades locales\u201d.<\/o:p><\/em><\/span><\/span><\/p>\n

Reporte asociados a dep\u00f3sitos nocturnos<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

La Superintendencia de Bancos emiti\u00f3 el primero de octubre la Circular No. 016\/10<\/a>, con la cual aplic\u00f3 nuevas pautas para la presentaci\u00f3n de los reportes de operaciones en efectivo que superen los US$10.000 asociados a dep\u00f3sitos hechos a trav\u00e9s de ventanillas nocturnas<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Seg\u00fan lo establecido en la ley 72-02, los clientes que realicen dep\u00f3sitos superiores a los US$10.000 deben firmar el formulario de registro, pero dada la naturaleza de este tipo de operaci\u00f3n y ante la imposibilidad de que el cliente firme el formulario de registro, la entidad financiera deber\u00e1 completar el formulario indicando que corresponde a un dep\u00f3sito nocturno. <\/span><\/span>No obstante, la entidad deber\u00e1 notificarles a los clientes que utilizan este tipo de servicio sobre los requerimientos establecidos en la ley.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s, la Circular reitera que \u201cestas transacciones deben ser sometidas al an\u00e1lisis por parte del gerente u oficial de cumplimiento de la misma, quien las examinar\u00e1 con especial atenci\u00f3n con el objeto de determinar la posible inusualidad o sospecha de la misma\u201d.<\/o:p><\/em><\/span><\/span><\/p>\n

A juicio de Heiromy Castro, los controles que se han estado implementando en Rep\u00fablica Dominicana se corresponden con los est\u00e1ndares internacionales.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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