Los negocios de servicios monetarios \u2013NSM\u2014presentaron m\u00e1s de 142.000 informes de actividad sospechosa en los primeros seis meses de 2004 \u2013un incremento del 65% en comparaci\u00f3n con el mismo per\u00edodo de 2003\u2014, seg\u00fan la \u00faltima edici\u00f3n del bolet\u00edn de la unidad de inteligencia financiera de EE.UU., FinCEN, \u201cSAR Activity Review \u2013 By the Numbers\u201d.<\/P>
Si bien la transferencia de dinero fue la actividad m\u00e1s citada como sospechosa, un sorprendente 43% de los IAS presentados \u201360.854\u2014no identificaron el tipo de actividad sospechosa que impuls\u00f3 la presentaci\u00f3n del informe, seg\u00fan FinCEN.<\/P>
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Los NSM, que incluyen transmisores de dinero; emisores, vendedores o cambiadores de cheques de viajeros o giros; y el Servicio Postal de EE.UU.; est\u00e1n obligados a presentar informes de actividad sospechosa desde enero de 2002.<\/P>
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La presentaci\u00f3n de IAS contin\u00faa creciendo<\/P>
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El n\u00famero total de IAS presentados todos los a\u00f1os desde 1996, cuando las instituciones de dep\u00f3sito se vieron obligadas a presentar los informes, se ha mantenido en un constante crecimiento. Los IAS presentados desde entonces hasta junio de 2004 suman m\u00e1s de 1,8 millones.<\/P>
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La presentaci\u00f3n de IAS creci\u00f3 un 71% de 229.629 durante los primeros seis meses de 2003 a 319.942 en el mismo per\u00edodo de 2004. Las instituciones de dep\u00f3sito fueron los principales presentadores de informes, con un total de 172.423\u2014un 25% m\u00e1s que el mismo per\u00edodo de 2003.<\/P>
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En los \u00faltimos meses, los reguladores de EE.UU. han expresado preocupaci\u00f3n sobre el crecimiento en el n\u00famero de IAS que se est\u00e1n presentando. Argumentan que muchos informes se presentan \u201ca la defensiva\u201d\u2014esto significa que las instituciones financieras presentan los informes para protegerse de potenciales riesgos legales o a la reputaci\u00f3n ya sea que la transacci\u00f3n o actividad sea sospechosa o no.<\/P>
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William J. Fox, director de FinCEN, dijo en un reciente seminario que el exceso de presentaci\u00f3n de IAS puede diluir el valor de los informes. Parte de la culpa la tienen los examinadores bancarios quienes, seg\u00fan las instituciones financieras, por lo general eval\u00faan los sistemas de presentaci\u00f3n de informes de actividad sospechosa bas\u00e1ndose en el n\u00famero de IAS presentados por las organizaciones en comparaci\u00f3n con instituciones de similares tama\u00f1os.<\/P>
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Pero, seg\u00fan Fox, los reguladores bancarios de EE.UU. est\u00e1n trabajando con los examinadores \u201cpara hacerles entender lo que est\u00e1n tratando de hacer\u201d.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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