Zohair Said Al-Rabi\u2019i, CAMS, es oficial de cumplimiento antillavado de dinero (por sus siglas en ingl\u00e9s, MLCO) y oficial informante de temas de lavado de dinero (MLRO) del Banco Isl\u00e1mico de Dubai, uno de los principales bancos de los Emiratos \u00c1rabes Unidos. <\/EM><\/P> \u00bfCu\u00e1l ha sido su mayor logro? <\/STRONG><\/P> Crear la capacidad y funci\u00f3n antilavado (ALD) en el Banco Isl\u00e1mico de Dubai, desde cero. Esto incluy\u00f3 el establecimiento e implementaci\u00f3n de las pol\u00edticas, procedimientos y controles antilavado obligatorios, la preparaci\u00f3n y realizaci\u00f3n de la capacitaci\u00f3n del personal, y la creaci\u00f3n de la cultura antilavado necesaria entre los empleados. Nuestro trabajo ha ayudado a proteger los activos, operaciones, reputaci\u00f3n, empleados, accionistas y clientes de la instituci\u00f3n financiera contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Otro gran logro personal ha sido para m\u00ed el ser uno de los primeros especialista certificado antilavado de dinero (CAMS).<\/P> \u00bfCu\u00e1les son los mayores problemas en la capacitaci\u00f3n? <\/STRONG><\/P> La falta de recursos adecuados y medios de capacitaci\u00f3n. Esto hizo que redoblara mis esfuerzos en la preparaci\u00f3n de materiales de capacitaci\u00f3n antilavado id\u00f3neos y la entrega de los mismos a los diferentes niveles del personal del banco. <\/P> Adem\u00e1s, dado que combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es un tema relativamente nuevo en esta parte del mundo, demand\u00f3 un esfuerzo extra la creaci\u00f3n de la conciencia profesional necesaria entre todos los interesados, de manera que el personal pudiera detectar cualquier transacci\u00f3n o actividad, cuentas, clientes y otras situaciones inusuales. <\/P> Fue la primera vez para muchos de los asistentes a las sesiones de capacitaci\u00f3n que escucharon conceptos tales como ceguera voluntaria, conocer al cliente y a su empleado, y Grupo de Acci\u00f3n Financiera, etc. Sin embargo, la respuesta general ha sido alentadora, y los empleados han demostrado gran inter\u00e9s en todos estos temas nuevos. <\/P> \u00bfC\u00f3mo ve el futuro del antilavado en el Medio Oriente? <\/STRONG><\/P> El Medio Oriente, especialmente el Consejo de Cooperaci\u00f3n de los Estados del Golfo, es una jurisdicci\u00f3n importante con una ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica estrat\u00e9gica. Ofrece much\u00edsimas oportunidades de inversi\u00f3n, pa\u00edses con niveles altos de seguridad, y tasas de cambio fijas en su gran mayor\u00eda. Somos vulnerables al lavado de dinero, especialmente en las etapas de ocultamiento y ubicaci\u00f3n. Esto significa que los pa\u00edses del Medio Oriente pueden ser utilizados como veh\u00edculos o puentes por los lavadores de dinero y los financistas del terrorismo de todo el mundo. <\/P> El futuro de la lucha contra el lavado en el Medio Oriente es m\u00e1s alentador, pero todav\u00eda estamos en las primeras etapas. <\/P> La mayor\u00eda de los pa\u00edses del Medio Oriente est\u00e1 comprometida para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo cooperando totalmente con los organismos internacionales relacionados con esta materia. <\/P> Muchos pa\u00edses del Medio Oriente acaban de aprobar nuevas leyes y regulaciones antilavado, los bancos centrales han establecido sus unidades de inteligencia financiera hace muy poco tiempo, y el Grupo de Acci\u00f3n del Medio Oriente y Norte de \u00c1frica, organismo regional similar al GAFI, fue creado en noviembre de 2004 con la misi\u00f3n clara de encarar estos temas en el futuro. <\/P> \u00bfC\u00f3mo se asegura de que todas sus oficinas globales cumplan con los exigentes est\u00e1ndares antilavado?<\/STRONG><\/P> Para el Banco Isl\u00e1mico de Dubai, los programas antilavado en las jurisdicciones extranjeras en las que opera deben, como m\u00ednimo, ser tan rigurosos como el de nuestra casa central en los Emiratos \u00c1rabes Unidos. Recomiendo enf\u00e1ticamente que las instituciones sigan pol\u00edticas y procedimientos antilavado unificados en todas las sucursales y entidades.<\/P> As\u00ed como en Estados Unidos, estamos obligados a establecer programas antilavado que incluyan el desarrollo de pol\u00edticas, procedimientos y controles internos dise\u00f1ados para detectar y reportar actividades sospechosas de lavado de dinero, el nombramiento de un oficial de cumplimiento, un programa de continua capacitaci\u00f3n de los empleados, y auditorias independientes realizadas para poner a prueba esos programas. <\/P> Una herramienta importante para descubrir fallas o defectos es emplear un equipo de auditoria independiente para revisar el programa antilavado a fin de detectar los puntos no cubiertos relativos al cumplimiento y sugerir medidas correctivas. <\/P> Banca isl\u00e1mica: \u00bfC\u00f3mo afectan su tarea antilavado las diferencias de procedimientos y culturales? <\/STRONG><\/P> Podr\u00eda decirse que no hay grandes diferencias entre la banca isl\u00e1mica y la convencional, ambas ofrecen muchos productos y servicios similares, con peque\u00f1as diferencias aqu\u00ed y all\u00e1. <\/P> El grado de vulnerabilidad de los bancos isl\u00e1micos para lavar dinero y financiar el terrorismo es equivalente al de los bancos convencionales, de manera que pueden seguirse pol\u00edticas y procedimientos de cumplimiento similares. <\/P> La banca isl\u00e1mica generalmente emplea los mismos procedimientos de cumplimiento que los bancos convencionales en la identificaci\u00f3n de clientes, conocimiento de los clientes, monitoreo de cuentas, reporte de sospechas, mantenimiento de registros y capacitaci\u00f3n del personal. <\/P> Ambos est\u00e1n supervisados y controlados por las mismas autoridades gubernamentales, de manera que desde el punto de vista del antilavado o cumplimiento, se aplican las mismas regulaciones a ambos sin grandes diferencias. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Zohair Said Al-Rabi\u2019i, CAMS, es oficial de cumplimiento antillavado de dinero (por sus siglas en ingl\u00e9s, MLCO) y oficial informante […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5206","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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