La Autoridad de Servicios Financieros del Reino Unido (FSA por sus siglas en ingl\u00e9s) busca simplificar su manual para las firmas reguladas eliminando \u201clas regulaciones innecesarias\u201d.<\/P>
La FSA present\u00f3 un documento de consulta para la revisi\u00f3n del manual. Una de las principales propuestas es la eliminaci\u00f3n de la secci\u00f3n de fuentes sobre lavado de dinero y reemplazarla con la secci\u00f3n de Alta Gerencia, Sistemas y Control (SYSC por sus siglas en ingl\u00e9s). La secci\u00f3n SYSC detalla los sistemas y controles que las firmas deben establecer y mantener para evitar el riesgo de ser utilizadas como veh\u00edculo para cometer cr\u00edmenes financieros.<\/P>
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Actualmente, la secci\u00f3n de fuentes de lavado de dinero es un m\u00f3dulo de 50 p\u00e1ginas que contiene detalladas regulaciones y pautas sobre sistemas y controles que las firmas deben tener.<\/P>
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Responsabilidad de la alta gerencia<\/P>
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Los cambios propuestos limitar\u00edan el n\u00famero de provisiones para enfocar m\u00e1s en las responsabilidades de la alta gerencia \u201cen lugar de tratar el lavado de dinero como un asunto de cumplir con requerimientos detallados espec\u00edficamente\u201d, se\u00f1ala el documento de consulta.<\/P>
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Incluye nuevos requisitos para las instituciones, tales como asegurar \u201cque sus sistemas y controles les permiten identificar, evaluar, monitorear y manejar los riesgos al lavado de dinero\u201d. Tambi\u00e9n ser\u00e1 responsabilidad de un director o miembro de la alta gerencia alcanzar los objetivos antilavado y reportar al gobierno.<\/P>
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Un portavoz de la FSA dijo que esto no significa que los gerentes tendr\u00e1n m\u00e1s responsabilidad, pero que ellos tendr\u00e1n la obligaci\u00f3n de implementar los apropiados sistemas de control antilavado.<\/P>
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Alentar\u00e1 a las instituciones reguladas a que utilicen \u201cinteligencia\u201d para el cumplimiento de las regulaciones en lugar de marcar las casillas de una lista de preguntas, dijo Martin Owen, consultor privado y ex director de la divisi\u00f3n de cr\u00edmenes financieros de la FSA.<\/P>
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El nuevo manual no incluir\u00e1 provisiones detalladas sobre t\u00f3picos tales como la identificaci\u00f3n del cliente, reporte de actividad sospechosa y entrenamiento.<\/P>
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Estos asuntos son obligaciones legales que deben cumplir las firmas y que est\u00e1n cubiertas en gran medida por las pautas de las industrias, dice la FSA.<\/P>
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Eliminar superposici\u00f3n<\/P>
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La FSA se\u00f1ala en el documento que los cambios propuestos beneficiar\u00e1n a las firmas reguladas debido a que:<\/P>
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–les permitir\u00e1 a las industrias financieras desarrollar espec\u00edficas pautas y gu\u00edas por su cuenta
–las firmas y la alta gerencia tendr\u00e1n la flexibilidad para implementar sistemas y controles apropiados para sus firmas.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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