{"id":5235,"date":"2006-05-09T04:00:00","date_gmt":"2006-05-09T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=fincen-simplifica-excepciones-a-la-presentacion-de-rte"},"modified":"2006-05-09T04:00:00","modified_gmt":"2006-05-09T04:00:00","slug":"fincen-simplifica-excepciones-a-la-presentacion-de-rte","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=fincen-simplifica-excepciones-a-la-presentacion-de-rte","title":{"rendered":"FinCEN simplifica excepciones a la presentaci\u00f3n de RTE"},"content":{"rendered":"<p>Por <a href=\"mailto:editor@lavadodinero.com\">Matt Squire<\/a> <\/p>\n<p>La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) propuso reducir la cantidad de documentos que preparan los bancos para exceptuar a determinados clientes de las reglas de Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE). <\/p>\n<p>Las modificaciones propuestas por FinCEN a las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario exceptuar\u00edan a las instituciones financieras de reportar ciertas transacciones en efectivos de otras instituciones depositarias o de entidades gubernamentales sin tener que solicitar la exenci\u00f3n y sin tener que realizar una revisi\u00f3n anual de las cuentas.<\/p>\n<p>Las modificaciones son la respuesta a un informe de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO, por sus siglas en ingl\u00e9s) publicado en Febrero pasado que criticaba el proceso de exenci\u00f3n.&nbsp; <\/p>\n<p>Actualmente, las instituciones financieras deben solicitar a FinCEN la exenci\u00f3n de transacciones realizadas por otras instituciones depositarias, las entidades gubernamentales de EE.UU. y ciertas compa\u00f1\u00edas que cotizan en bolsa, para que no realizar RTEs, los cuales deben ser presentados por todas las operaciones en efectivo que superen los US$10.000.<\/p>\n<p>Los bancos deber\u00edan continuar presentando un aviso \u00fanico de exenci\u00f3n para las compa\u00f1\u00edas que cotizan en bolsa y tambi\u00e9n deber\u00edan realizar revisiones anuales, indic\u00f3 el vocero de FinCEN, Steve Hudak, en un mensaje de correo electr\u00f3nico.<\/p>\n<p>Pero la propuesta tambi\u00e9n le permite a los bancos solicitar la denominada exenci\u00f3n \u201cFase II\u201d sin la revisi\u00f3n bianual requerida referida a su designaci\u00f3n o sin tener que cumplimentar el plazo de espera de 12 meses para calificar para esa condici\u00f3n. La exenci\u00f3n Fase II autoriza a los bancos a solicitar la exenci\u00f3n de entidades que no coticen en bolsa y que est\u00e9n constituidas bajo la legislaci\u00f3n estadounidenses que hayan mantenido sus cuentas durante como m\u00ednimo doce meses y que tengan antecedentes de haber realizado operaciones de m\u00e1s de US$10.000. <\/p>\n<p>Sin embargo, los bancos deber\u00edan continuar presentando su solicitud inicial de exenciones de la Fase II y deber\u00edan seguir realizando las revisiones anuales de sus cuentas, dijo Hudak. \u201cLa idea es que esta decisi\u00f3n est\u00e9 basada en el riesgo y que el plazo inicial sean decididos por las instituciones financieras\u201d, escribi\u00f3 Hudak.<\/p>\n<p>El informe de la GAO publicado en Febrero describi\u00f3 que las instituciones financieras eran reticentes a solicitar exenciones a la presentaci\u00f3n de RTEs debido a la complejidad del proceso de exenci\u00f3n y al temor de que las exenciones atrajeran el escrutinio regulatorio. <\/p>\n<p>Los representantes de las instituciones financieras urgieron a FinCEN a que facilitara el proceso de exenci\u00f3n \u201cretrotray\u00e9ndose m\u00e1s de diez a\u00f1os\u201d, dijo Robert Rowe, asesor regulatorio de la organizaci\u00f3n sectorial Banqueros Comunitarios Independientes de EE.UU., de Washington, D.C.<\/p>\n<p>Los bancos han encontrado que es m\u00e1s f\u00e1cil presentar RTEs que cumplir todo el proceso de exenci\u00f3n, explic\u00f3 Rowe. \u201cEl proceso es engorroso y gravoso. Si no se usa la exenci\u00f3n, los examinadores no lo cuestionan\u201d.<\/p>\n<p>La respuesta de FinCEN al informe de la GAFO es \u201cuna medida positiva alentadora\u201d, indic\u00f3 en un mensaje de correo electr\u00f3nico John Snowling, vocero de la Asociaci\u00f3n de Banqueros Estadounidenses (ABA, por sus siglas en ingl\u00e9s), en Washington, D.C.&nbsp; Sin embargo, a la ABA le preocupa que la propuesta sea muy limitada \u201cy que no considere las razones fundamentales de las deficiencias en el proceso RTE\u201d. <\/p>\n<p>Snowling cuestion\u00f3 si la eliminaci\u00f3n de la eliminaci\u00f3n de los documentos de trabajo para la exenci\u00f3n resultar\u00eda en una reducci\u00f3n importante de RTEs.&nbsp; Las operaciones en esta categor\u00eda llegan a menos del 1% del volumen total anual de RTE, dijo Snowling. Seg\u00fan el informe de la GAO, en 2006 se presentaron m\u00e1s de 15 millones de RTEs. <\/p>\n<p>La ABA sigue apoyando los esfuerzos legislativos para reducir la carga de la presentaci\u00f3n de RTE, dijo Snowling, especialmente la Ley de Excepci\u00f3n de RTE de <i>clientes de larga data<\/i>, apoyada por los l\u00edderes de ambos partidos del Comit\u00e9 de Servicios Financieros de la C\u00e1mara de Representantes. El proyecto de ley va m\u00e1s all\u00e1 de la propuesta de FinCEN.<\/p>\n<p>Entre otras cosas, no solo eliminar\u00eda la obligaci\u00f3n de presentar la solicitud de exenci\u00f3n cada dos a\u00f1os para las compa\u00f1\u00edas de la Fase II, tambi\u00e9n eliminar\u00eda la revisi\u00f3n anual obligatoria tanto de las compa\u00f1\u00edas que cotizan en bolsa como de las compa\u00f1\u00edas de la Fase II.<\/p>\n<p>La Ley de Exenci\u00f3n de RTE de Clientes de Larga Data \u201csimplifica el r\u00e9gimen de exenci\u00f3n para evitar completamente las complicaciones de cumplimiento, en lugar de aplicar un enfoque parcial con modificaciones limitadas\u201d, escribi\u00f3 Snowling.<\/p>\n<p>El proyecto fue aprobado por la C\u00e1mara en enero de 2007, pero no ha sido tratado en el Senado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Matt Squire La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) propuso 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