bmonroe@moneylaundering.com<\/A>
<\/P>El gobierno de Estados Unidos ha estado realizando una investigaci\u00f3n secreta de registros financieros internacionales, que los funcionarios y oficiales argumentan ayudar\u00e1n a las agencias federales a atrapar a los terroristas y a quienes los financian de una forma en la que las leyes antilavado y antifinanciaci\u00f3n del terrorismo no pueden.<\/P>
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Tras los atentados del 11 de septiembre, el Departamento del Tesoro de EE.UU. secretamente comenz\u00f3 a examinar las transacciones internacionales registradas por la red global conocida como SWIFT, para monitorear actividades de sospechosos de terrorismo.<\/P>
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La divulgaci\u00f3n del controvertido Programa de Seguimiento de Financiaci\u00f3n del Terrorismo – dirigido por la Central de Inteligencia y supervisado por el Departamento del Tesoro – deja a la industria financiera pregunt\u00e1ndose por qu\u00e9 debe gastar tanto dinero y tiempo para cumplir con pesadas regulaciones si el gobierno puede examinar los registros sin su conocimiento.<\/P>
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\u201cEst\u00e1n en una gran expedici\u00f3n de pesca\u201d, dijo David Landsman, director ejecutivo de la Asociaci\u00f3n Nacional de Transmisores de Dinero. \u201cPueden hurgar m\u00e1s profundo y encontrar lo que est\u00e1n buscando porque nadie les va a decir que no\u201d.<\/P>
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Funcionarios del Tesoro – que tuvieron acceso a los registros s\u00f3lo con notificaciones de comparendo muy amplias en lugar de instrucciones judiciales precisas o notificaciones de comparendo para transacciones individuales – reconocieron el programa en la prensa estadounidense el jueves pasado.<\/P>
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\u201cNo hemos discutido este programa en p\u00fablico por una raz\u00f3n obvia, el valor del programa se debe a que los terroristas no sab\u00edan que exist\u00eda\u201d, dijo Stuart Levey, subsecretario del Tesoro para inteligencia financiera y terrorismo, el viernes luego que las noticias desataran controversia. Levey supervisa la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), la agencia que emiti\u00f3 las notificaciones de comparendo a SWIFT. \u201cNo podemos pretender continuar afectando las actividades de los terroristas si nuestros programas m\u00e1s valiosos salen en las portadas de nuestros peri\u00f3dicos\u201d.<\/P>
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El Departamento del Tesoro asegur\u00f3 a SWIFT – una compa\u00f1\u00eda intermediaria que transmite mensajes de informaci\u00f3n entre instituciones financieras – que s\u00f3lo estaba buscando informaci\u00f3n de ciertos individuos, dijeron ejecutivos de la organizaci\u00f3n. El consorcio dijo que se vio obligado a equilibrar la \u201cconfidencialidad de la informaci\u00f3n de nuestros usuarios\u201d con la solicitud y que \u201cnegoci\u00f3 con el Tesoro el alcance y supervisi\u00f3n\u201d del programa.<\/P>
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SWIFT es un grupo de 2.200 organizaciones vinculadas a 7.800 instituciones financieras en todo el mundo y a un sistema internacional de transferencias de fondos a trav\u00e9s de la Reserva Federal.<\/P>
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\u201cEl gobierno est\u00e1 evadiendo el proceso de notificaciones de comparendo porque saben que lo que est\u00e1n haciendo es inconstitucional\u201d, dijo Landsman. \u201cSi hubieran sabido lo que estaban buscando, hubieran obtenido notificaciones individuales\u201d.<\/P>
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Temas de privacidad<\/STRONG> <\/P>
\nJohn Snow, secretario del Tesoro, dijo a los reporteros el viernes que el presidente Bush no necesitaba autorizaci\u00f3n del Congreso para crear el programa secreto y notificar a SWIFT. El gobierno se apoy\u00f3 en la autoridad otorgada por una ley aprobada en 1977\u2014 International Emergency Economic Powers Act\u2014que le permite al presidente imponer sanciones econ\u00f3micas temporarias cuando se trata de asuntos de seguridad nacional.<\/P>
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Los dem\u00f3cratas sin embargo, dijeron que el programa, creado en 2001, ya dej\u00f3 de ser provisional.<\/P>
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\u201cNo argumentes emergencia temporal y luego operes en secreto durante cinco a\u00f1os\u201d, dijo el diputado dem\u00f3crata Edward J. Markey.<\/P>
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En una carta al director de la CIA Michael Hayden, Markey dijo que el programa \u201cdespierta preocupantes cuestiones\u201d sobre si el gobierno de Bush est\u00e1 cumpliendo con las leyes de privacidad.<\/P>
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Los negocios dom\u00e9sticos e internacionales est\u00e1n de acuerdo. \u201cEsto es inaceptable debido a que siempre debes sopesar el inter\u00e9s p\u00fablico y el derecho del p\u00fablico a la privacidad – debe haber un equilibrio\u201d, dijo Olga Maitland, CEO de la Asociaci\u00f3n Internacional de Redes de Transferencia de Dinero con sede en Londres. \u201cPerdieron de vista a las libertades personales de la gente y a sus derechos a realizar una transacci\u00f3n perfectamente legal\u201d.<\/P>
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\u00bfInformaci\u00f3n duplicada?<\/STRONG><\/P>
\nMuchos banqueros cuestionan la necesidad de tal programa cuando las agencias de inteligencia de EE.UU. ya cuentan con acceso a grandes cantidades de informaci\u00f3n de la Ley de Secreto Bancario.<\/P>
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La Ley USA Patriot enmend\u00f3 la Ley de Secreto Bancario en 2001 para dar a tales agencias, incluyendo la CIA, acceso a informes de actividades en efectivo, informes de transacciones en efectivo y otros documentos que las instituciones financieras presentan para \u201cproteger contra el terrorismo\u201d.<\/P>
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Dos a\u00f1os m\u00e1s tarde, un acuerdo entre la Procuradur\u00eda Federal y la Secretar\u00eda de Seguridad Interna nombr\u00f3 al FBI para que lidere las investigaciones y operaciones de financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/P>
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Ahora, los reguladores federales proponen medidas similares para obtener casi id\u00e9ntica informaci\u00f3n.<\/P>
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Por ejemplo, la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros propuso bajar o eliminar el l\u00edmite de US$3.000 para el reportaje de giros de fondos\u2014dom\u00e9sticos e internacionales. Tal propuesta obligar\u00eda a las instituciones financieras verificar las identidades de sus clientes y reportar todos los giros, incluso aquellos de US$2.<\/P>
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Tal iniciativa pondr\u00e1 a todos los giros al alcance de los investigadores.<\/P>
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El hecho de que el gobierno est\u00e9 obteniendo en forma secreta informaci\u00f3n es una bofetada para los bancos, dijo Jeff Dick, vicepresidente de The Bank Brevard, que cuenta con tres sucursales en Florida y maneja US$200 millones en activos.<\/P>
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Dijo que puede ser frustrante saber que todo el trabajo que los bancos est\u00e1n realizando para cumplir con las regulaciones antilavado es en vano cuando el gobierno obviar\u00e1 a los banqueros cuando necesite algo.<\/P>
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El gobierno siente que \u201cpuede hacer cualquier cosa que quiera en lo que respecta a la guerra contra el terrorismo\u201d, dijo Dick. No sabe si los investigadores pueden \u201cunir los puntos\u201d entre la informaci\u00f3n que recogen bajo la Ley de Secreto Bancario y su acuerdo \u201csecreto\u201d con SWIFT.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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