Por: Martha P. Morales (*) <\/p>\n
En sus inicios, era com\u00fan al interior de las organizaciones, que el tema del lavado de dinero, tendiera a verse aislado. Hasta hace un par de a\u00f1os, bastaba con la sola asignaci\u00f3n de una persona o \u00e1rea como responsable para dar cumplimiento a la regulaci\u00f3n, lo que fomentaba la visi\u00f3n de dicha separaci\u00f3n. <\/p>\n
Si bien es cierto que las disposiciones a nivel internacional establecen la necesidad de contar con una persona o \u00e1rea enfocada en el tema, tambi\u00e9n lo es que para lograr el \u00e9xito en la implementaci\u00f3n de medidas AML, se requiere el apoyo y la participaci\u00f3n de toda la organizaci\u00f3n en su conjunto, y esto se debe a que cada \u00e1rea que la integra est\u00e1 vinculada entre s\u00ed. <\/p>\n
De aqu\u00ed puede desprenderse que uno de los generadores de las cuantiosas multas atribuibles al tema AML, en gran medida se origina por la falta de una cultura de prevenci\u00f3n, de tal forma que lograr que el tema AML penetre en el inconsciente de una organizaci\u00f3n, se ha convertido en un reto interesante para la misma.<\/p>\n
\u00bfPero c\u00f3mo lograrlo? Esto es lo que todos en alg\u00fan momento nos hemos preguntado; y la respuesta, aunque simple, es bastante compleja: generando conciencia. Y para poder hacerlo, un primer paso es dejar de ver el tema como algo aislado, porque de hecho no lo es. <\/p>\n
El tema AML tiene un impacto, en mayor o menor medida, en cada proceso establecido en las organizaciones; desde la contrataci\u00f3n del personal hasta la generaci\u00f3n de ingresos, por lo tanto, en todo proceso definido, es necesario contemplar pol\u00edticas, procedimientos y controles que permitan construir una cultura de prevenci\u00f3n, pues \u00e9sta nace en cada puesto y con cada colaborador, todos son igualmente importantes para construirla.<\/p>\n
Cuando los colaboradores reconocen el impacto que sus actividades tienen dentro en todo proceso en que participan, comienza a generarse una estructura de acompa\u00f1amiento, lo que tiende a fortalecer dicho proceso, lo mismo sucede con el tema AML.<\/p>\n
Esto nos plantea el reto de integrar dicho tema a la instituci\u00f3n y para lograr que el concepto de prevenci\u00f3n AML se permee, es importante hacerlo paso a paso, pues de lo contrario solo se genera resistencia. Por lo tanto, se requiere dar pasos firmes y de manera continua, sin desanimarse, definiendo una estrategia cuya base ser\u00e1 el establecimiento y difusi\u00f3n de un adecuado programa de cumplimiento. <\/p>\n
Un cambio cultural tiene su base en el ejemplo, por lo tanto, toda estrategia encaminada a la prevenci\u00f3n AML debe estar presente en cada rinc\u00f3n y respirarse en cada espacio, de manera que se viva el mensaje, esa invitaci\u00f3n que debe partir desde el gobierno corporativo de las Instituciones, y que va encaminada a realizar el trabajo diario, manteniendo un equilibrio entre su visi\u00f3n de negocio, su estilo de liderazgo y sus principios \u00e9ticos.<\/p>\n
Como es bien sabido, el riesgo que conlleva el lavado de dinero para las organizaciones nunca podr\u00e1 erradicarse, sin embargo, s\u00ed puede minimizarse, y para que esto suceda cada pieza debe colocarse en su lugar, de esta forma, al trabajar en conjunto se apoya un fin que beneficia a todos por igual: Cuidar la reputaci\u00f3n de la Instituci\u00f3n.<\/p>\n
Por tal motivo, todo esfuerzo que se realice para establecer una cultura de prevenci\u00f3n, no tendr\u00e1 \u00e9xito a menos que cuente con tres elementos clave: paciencia, insistencia y resistencia. \u00c9stas, combinadas en el tiempo, brindar\u00e1n como resultado el cambio cultural anhelado.<\/p>\n
(*) Subdirectora de Cumplimiento Normativo de Vector Casa de Bolsa – M\u00e9xico<\/span><\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por: Martha P. Morales (*) En sus inicios, era com\u00fan al interior de las organizaciones, que el tema del […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5262","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n