{"id":5264,"date":"2007-05-10T04:00:00","date_gmt":"2007-05-10T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales"},"modified":"2007-05-10T04:00:00","modified_gmt":"2007-05-10T04:00:00","slug":"instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales","title":{"rendered":"Instituciones de EE.UU. aumentan la atenci\u00f3n sobre pol\u00edticos locales"},"content":{"rendered":"

Por Rachael Lee Coleman
rcoleman@moneylaundering.com<\/A>

A medida que m\u00e1s pol\u00edticos locales enfrentan cargos de corrupci\u00f3n y lavado de dinero, las instituciones m\u00e1s importantes est\u00e1n desarrollando pol\u00edticas que aplican a las figuras pol\u00edticas extranjeras y locales, una tendencia que se\u00f1ala un punto de inflexi\u00f3n en el enfoque de la industria frente al riesgo. <\/P>

Goldman Sachs, JPMorgan Chase y Citigroup est\u00e1n entre aquellas instituciones financieras que est\u00e1n verificando a los pol\u00edticos de EE.UU. m\u00e1s all\u00e1 de lo que las leyes y regulaciones requieren.  <\/P>
\n

\u201cLas instituciones financieras m\u00e1s grandes y m\u00e1s sofisticadas est\u00e1n imponiendo los est\u00e1ndares, y eso sugiere que se est\u00e1 convirtiendo en una mejor pr\u00e1ctica\u201d, dijo Ross Delston, director de administraci\u00f3n de la firma de consultor\u00eda Kalorama Partners. \u00bfSi espero que eso se convierta en la norma?  Absolutamente. No hay una raz\u00f3n l\u00f3gica para que exista una diferencia\u201d. <\/P>
\n

Las figuras pol\u00edticas prominentes \u2013 tambi\u00e9n llamadas personas expuestas pol\u00edticamente o PEPs \u201cson clientes riesgosos porque ganan salarios relativamente bajos \u2013 y ejercen cargos p\u00fablicos poderosos propensos a la corrupci\u00f3n\u201d, dijo Delston.  \u201cSi ellos vienen a una instituci\u00f3n financiera con un patrimonio neto alto, usted querr\u00e1 saber cu\u00e1les son las fuentes de su riqueza\u201d, no importa d\u00f3nde se encuentren ubicadas.
La Secci\u00f3n 312 de la Ley USA Patriot espec\u00edficamente obliga a las instituciones a aplicar un \u201cdiligencia debida mejorada\u201d sobre las cuentas de las figuras pol\u00edticas extranjeras prominentes actuales y anteriores, sus familiares y asociados cercanos para detectar si algunos de los fondos \u201cinvolucra beneficios procedentes de la corrupci\u00f3n extranjera\u201d. Sin embargo,  no est\u00e1n obligadas a prestarles tanta atenci\u00f3n a las figuras pol\u00edticas locales.<\/P>
\n

Pol\u00edticas proactivas<\/STRONG><\/P>
\n

La mayor\u00eda de las compa\u00f1\u00edas verifica los nombres de los clientes en las listas negras gubernamentales compiladas con pocos datos sobre individuos y organizaciones sospechosas, pero los listados no designan a los individuos como PEPs ni identifican a sus asociados o familiares. <\/P>
\n

\u201cNo existe una lista PEP oficial\u201d, dijo Brendan Cohen, director operaciones de Am\u00e9rica del Norte de World Check, una base de datos del Reino Unido.  \u201cEl monitoreo de las PEPs es un proceso constante.  Si simplemente est\u00e1 revisando listas gubernamentales, usted est\u00e1 expuesto de una forma horrible\u201d.  <\/P>
\n

Temor a la exposici\u00f3n<\/STRONG><\/P>
\n

Esa es una raz\u00f3n por la cual las pol\u00edticas de Goldman Sach \u201cno distinguen entre figuras pol\u00edticas extranjeras o locales\u201d, dijo Alistair Cowper, funcionario de cumplimiento en Goldman Sachs en las Islas Caim\u00e1n. <\/P>
\n

Goldman Sachs chequea a todos sus clientes en el sistema Regulatory Database Corp. diariamente para establecer si son figuras pol\u00edticas, asociados cercanos o presentan un riesgo alto de cualquier otra forma.  El departamento de cumplimiento antilavado de la compa\u00f1\u00eda descifra los casos en que se presentan determinadas se\u00f1ales, los separa y env\u00eda los perfiles riesgosos a su grupo de inteligencia comercial para su evaluaci\u00f3n.  <\/P>
\n

 \u201cSi detectamos a alguien que est\u00e1 conectado pol\u00edticamente, revisamos cuidadosamente para asegurarnos que lo que est\u00e1n trayendo a la compa\u00f1\u00eda no son fondos que provengan de incorrecciones pol\u00edticas\u201d, dijo Cowper. 

Al menos una base de datos – el cat\u00e1logo computarizado de registros p\u00fablicos, informes de noticias y listas negras gubernamentales de World Check \u2013 identifica a los individuos conectados pol\u00edticamente como PEPs y brinda res\u00famenes acerca de ellos y nexos con bases de datos externas. <\/P>
\n

A\u00fan as\u00ed, no existe una forma infalible para identificar a todas las figuras pol\u00edticas.  \u201cEs como el ciego guiando al ciego\u201d, dijo Cohen. \u201cLa instituci\u00f3n no sabe, los proveedores no saben, y francamente, los examinadores no tienen muy en claro qu\u00e9 est\u00e1n buscando\u201d.  <\/P>
\n

En Estados Unidos, \u201cincluso los funcionarios locales pueden tener alguna clase de influencia que requiera una diligencia debida mejorada\u201d, dijo Delston.  \u201cEste es un tema muy importante en un pa\u00eds tan grande como el nuestro\u201d, porque son m\u00e1s dif\u00edciles de identificar. <\/P>
\n

La corrupci\u00f3n, una \u201cactividad ilegal espec\u00edfica\u201d, bajo la ley federal, puede servir de sustento para los juicios por lavado de dinero.  Si las instituciones financieras revisaran las cuentas de las figuras pol\u00edticas nacionales, podr\u00edan detectar signos de incorrecci\u00f3n pol\u00edtica, porque las redes de la corrupci\u00f3n est\u00e1n conectadas. <\/P>
\n

Con ese escrutinio, los bancos podr\u00edan haber descubierto las fechor\u00edas de Jack Abramoff, el alguna vez poderoso lobista que ahora est\u00e1 en el ojo de un esc\u00e1ndalo nacional de corrupci\u00f3n, o los riesgos asociados con el congresista republicano Tom DeLay, quien fue condenado el a\u00f1o pasado en Texas por lavado de dinero. Las b\u00fasquedas de World Check sobre Abramoff y DeLay se\u00f1alaron a ambos como PEPs y entregaron res\u00famenes sobre ambos, sus familiares y asociados. <\/P>
\n

 \u201cNo hemos visto todo lo que surgi\u00f3 del caso Abramoff\u201d, dijo Delston. \u201cNo sabemos qu\u00e9 otros casos se presentar\u00e1n\u201d. <\/P>
\n

“Reputaci\u00f3n es todo”<\/STRONG><\/P>
\n

Los reguladores ya no dudan m\u00e1s en imponer acciones de control y sanciones gravosas econ\u00f3micamente a las compa\u00f1\u00edas que infringen la Ley de Secreto Bancario o voltean la mirada frente a las actividades ilegales.  En los \u00faltimos a\u00f1os, el Departamento de Justicia ha intensificado esos castigos con cargos criminales y confiscaciones onerosas. <\/P>
\n

Esas acciones \u2013 y la publicidad que las acompa\u00f1a \u2013 \u201cse comen los libros financieros de las instituciones financieras\u201d y empa\u00f1an sus reputaciones.  <\/P>
\n

 \u201cNo creemos que sea una buena idea hacer negocios con un cliente si no tenemos que hacerlo\u201d, dijo Cowper.  \u201cLa reputaci\u00f3n es todo.  S\u00f3lo se necesita una manzana podrida y prensa negativa para recibir un golpe. \u00c9se es su mayor riesgo\u201d. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Por Rachael Lee Colemanrcoleman@moneylaundering.comA medida que m\u00e1s pol\u00edticos locales enfrentan cargos de corrupci\u00f3n y lavado de dinero, las instituciones m\u00e1s […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5264","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\nInstituciones de EE.UU. aumentan la atenci\u00f3n sobre pol\u00edticos locales | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Instituciones de EE.UU. aumentan la atenci\u00f3n sobre pol\u00edticos locales | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"5 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales\",\"name\":\"Instituciones de EE.UU. aumentan la atenci\u00f3n sobre pol\u00edticos locales | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2007-05-10T04:00:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Instituciones de EE.UU. aumentan la atenci\u00f3n sobre pol\u00edticos locales\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Instituciones de EE.UU. aumentan la atenci\u00f3n sobre pol\u00edticos locales | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Instituciones de EE.UU. aumentan la atenci\u00f3n sobre pol\u00edticos locales | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"5 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales","name":"Instituciones de EE.UU. aumentan la atenci\u00f3n sobre pol\u00edticos locales | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2007-05-10T04:00:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-de-ee-uu-aumentan-la-atencion-sobre-politicos-locales#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Instituciones de EE.UU. aumentan la atenci\u00f3n sobre pol\u00edticos locales"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/5264","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=5264"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=5264"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=5264"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=5264"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}