Las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP) siguen y seguir\u00e1n siendo un dolor de cabeza tanto para reguladores como para las instituciones financieras.<\/P>
La nueva regulaci\u00f3n de la secci\u00f3n 312 de la Ley USA Patriot, obliga a los bancos, corredores de valores, fondos de inversi\u00f3n y otras entidades financieras de los Estados Unidos, a realizar diligencia debida mejorada sobre cuentas de banca privada pertenecientes a personas extranjeras. Las obligaciones para las instituciones financieras est\u00e1n lejos de simplificarse. <\/P>
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Ann Jaedicke, subdirectora de cumplimiento para la Oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos (OCC por sus siglas en ingl\u00e9s) y panelista en la 11va Conferencia Internacional de Lavado de Dinero celebrada la semana pasada en Florida, sostuvo que los organismos reguladores \u201cesperan que las instituciones bancarias est\u00e9n adoptando pasos razonables\u201d para disminuir el riesgo de lavado de dinero de PEPs en el sistema financiero estadounidense y a implementar un programa institucional que permita conocer a los clientes del banco.<\/P>
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Esos pasos incluyen determinar la actividad del cliente, su empleo actual y anterior. Luego, la informaci\u00f3n puede ser corroborada mediante bases de datos y noticias p\u00fablicas. Por lo general, un funcionario gubernamental que comete un acto de corrupci\u00f3n es sujeto de investigaci\u00f3n y publicidad por parte de la prensa en su pa\u00eds de origen.<\/P>
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Jaedicke tambi\u00e9n recomend\u00f3 a los funcionarios bancarios verificar si las cuentas de los potenciales PEPs provienen de cuentas del gobierno y\/o de para\u00edsos financieros, lo cual podr\u00eda ser un indicio para detectar alguna anomal\u00eda en el origen de los fondos.<\/P>
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Ser proactivo, no reactivo<\/STRONG><\/P> \u201cLo que a m\u00ed me preocupa es que reci\u00e9n cuando aparece la noticia [de una persona vinculada a un acto de corrupci\u00f3n y que tiene una cuenta en un banco], el banco inicia la loca carrera por investigarlo, por determinar qui\u00e9n es qui\u00e9n, las empresas vinculadas, etc\u201d, dijo Jaedicke. <\/P> Por su parte William Langford, director asociado de pol\u00edticas y programas regulatorios de FinCEN, detall\u00f3 que su organismo enfoca la tarea investigadora fundamentalmente en el titular de la cuenta, al fin de cuentas la \u201cm\u00e9dula\u201d de todo caso. Y es all\u00ed donde las instituciones financieras deben enfocar sus esfuerzos.<\/P> Un esc\u00e1ndalo que no se olvida<\/STRONG><\/P> A fines de 1999, el Citigroup, una de las empresas bancarias m\u00e1s grandes en el mundo de las finanzas, qued\u00f3 envuelto en las investigaciones por lavado de m\u00e1s de 100 millones de d\u00f3lares cuyo beneficiario final era Ra\u00fal Salinas de Gortari, hermano del ex presidente de M\u00e9xico, Carlos Salinas de Gortari. Las pesquisas posteriores acusaron al hermano del mandatario de lavar dinero del Cartel del Se\u00f1or de los Cielos, Amado Carrillo.<\/P> En aquella \u00e9poca la vicepresidenta de la banca privada del Citigroup en M\u00e9xico, Amy Elliot, sostuvo ante las comisiones investigadoras del Congreso estadounidense que ella se hab\u00eda limitado a cumplir con las normas internas de la empresa. La compa\u00f1\u00eda, por el contrario, argument\u00f3 que la funcionaria se hab\u00eda sobrepasado y la despidi\u00f3. <\/P> Pamela Johnson, oficial de cumplimiento antilavado de dinero de Citigroup, prefiri\u00f3 no mencionar el caso espec\u00edficamente pero dijo que \u201cactualmente, Citigroup trabaja con directrices espec\u00edficas sobre los PEPs\u201d. <\/P> A pesar de todos estos esfuerzos, el funcionario bancario puede quedar con la duda de si el cliente bajo observaci\u00f3n se trata, o no, de un PEP. \u201cPero lo importante es que el banco ya trabaj\u00f3 en identificar a su cliente\u201d, explic\u00f3 Johnson.<\/P> La fuente del dinero, la clave<\/STRONG><\/P> Stephen Ganis, oficial de cumplimiento antilavado de dinero de Fidelity Investments, una de las gestoras de inversi\u00f3n de fondos m\u00e1s importantes del mundo, record\u00f3 que los caso de los PEPs son muy dif\u00edciles de investigar cuando no se trata de personas que fueron pobres y de la noche a la ma\u00f1ana se convirtieron en nuevos ricos, sino que vienen de familias ricas. <\/P> \u201cSe trata de personajes acomodados, con riquezas, y que finalmente hacen mayor fortuna\u201d, dijo Ganis. \u201cLos PEP merecen todos los ex\u00e1menes necesarios. Y ese es un gran reto para la industria bancaria\u201d. Las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP) siguen y seguir\u00e1n siendo un dolor de cabeza tanto para reguladores como para las instituciones […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5307","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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