Matt Squire.<\/A><\/P>La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) public\u00f3 este martes el largamente esperado Manual de Examen ALD \/ LSB para los Negocios de Servicios Monetarios (NSMs).<\/P>
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El manual de 153 p\u00e1ginas, que incluye a los pagadores de cheques y las remesadoras de dinero, tiene como objetivo promover los programas antilavado de dinero (ALD) basados en el riesgo para las compa\u00f1\u00edas. Este instructivo se suma a una gu\u00eda publicada en el Manual del Consejo Federal de Examen de Instituciones Financieras. <\/P>
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Se incluyen en el manual un repaso de las actividades de alto y bajo riesgo para los negocios, incluido c\u00f3mo evaluar los riesgos impl\u00edcitos en la venta y rescate de giros de dinero y cheques de viajero, dentro de la relaci\u00f3n existente entre los funcionarios y los agentes. <\/P>
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La publicaci\u00f3n incluye una especificidad sin precedentes sobre el cumplimiento de los NSMs, que hab\u00edan sido ampliamente criticados por sus vulnerabilidades frente al lavado de dinero, indic\u00f3 Carol Van Cleef, socia de la firma de abogados Patton Boggs LLP en Washington D.C.<\/P>
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\u201cEl manual para los NSM es mucho m\u00e1s elaborado que el manual de examen para los bancos, dado que existe una curva de aprendizaje mucho mayor [para los NSMs que para los bancos]. Cuanta m\u00e1s especificidad haya, m\u00e1s r\u00e1pidamente la gente puede prepararse para lo que deben hacer\u201d, afirm\u00f3 la experta, quien agreg\u00f3 que los bancos tambi\u00e9n pueden utilizar la publicaci\u00f3n como una herramientas cuando realizan su propia debida diligencia sobre los clientes que son NSM.<\/P>
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La publicaci\u00f3n en \u00faltima instancia ayudar\u00e1 a homogeneizar los ex\u00e1menes de los distintos estados, dijo Tony Guido, presidente de la consultora sobre NSM Compliance Resource Advisors en Coral Springs, estado de Florida. \u201cAlgunos de los examinadores del IRS tienen sus estilos propios y a menudo parece que no hay una forma estandarizada para que ellos realicen sus revisiones\u201d, agreg\u00f3. <\/P>
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Si bien el manual est\u00e1 disponible para su uso inmediato, FinCEN y el Servicio de Rentas Internas de Estados Unidos (IRS, por sus siglas en ingl\u00e9s) planean una \u201crevisi\u00f3n continua\u201d durante el a\u00f1o pr\u00f3ximo, seg\u00fan indic\u00f3 el vocero de FinCEN Steve Hudak. \u201cSe requerir\u00e1 alg\u00fan tiempo para que los examinadores y los NSMs se familiaricen con \u00e9l\u201d, expres\u00f3 en un mensaje de correo electr\u00f3nico. <\/P>
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FinCEN originalmente anunci\u00f3 sus planes para publicar la gu\u00eda en junio de 2007, luego de los comentarios recibidos del IRS, las agencias estatales, la Asociaci\u00f3n de Reguladores de Remesadoras de Dinero y la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales. <\/P>
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Para leer\/descargar el Manual (disponible s\u00f3lo en ingl\u00e9s), pulse aqu\u00ed<\/A><\/P>
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