Al observar la financiaci\u00f3n del terrorismo, muchos profesionales antilavado de dinero est\u00e1n en riesgo de cometer errores fundamentales, como el tratar de encajar una estaca rectangular en un agujero redondo.<\/SPAN><\/P> Primero, tenemos que separar los \u201cingresos del terrorismo\u201d de los \u201cgastos terroristas\u201d.<\/SPAN><\/P> Existe una creencia respecto a que la financiaci\u00f3n del terrorismo simplemente reversa el modelo convencional de lavado de dinero en tres etapas, dado que involucra el uso de fondos leg\u00edtimos con fines ileg\u00edtimos en oposici\u00f3n al lavado de dinero de manera de poder utilizarlos leg\u00edtimamente.<\/SPAN><\/P> Pero \u00bfd\u00f3nde se encuentra la evidencia que sustenta esto?<\/SPAN><\/P> Los ataques del 11\/9 en Estados Unidos fueron una anomal\u00eda en el mundo de las finanzas terroristas, a\u00fan cuando se los compare con otros ataques de al Qaeda, como las bombas colocadas en dos embajadas estadounidenses en \u00c1frica Oriental. <\/SPAN>En ese caso, los terroristas no ten\u00edan dinero. <\/SPAN>No recibieron fondos principalmente de Afganist\u00e1n. <\/SPAN>Fueron abandonados por sus c\u00f3mplices para que mendigaran, obtuvieran pr\u00e9stamos y robaran todo el dinero que pudieran obtener localmente, por cualquier medio, legal o no.<\/SPAN><\/P> Observen tambi\u00e9n al caso Ressam en el que un terrorista relacionado con al Qaeda fue arrestado en diciembre de 1999 luego de contrabandear explosivo hacia Estados Unidos para atentar con bombas en un aeropuerto de Los Angeles. Tuvo que mantenerse solamente con los cheques de seguridad social que recib\u00eda y cometiendo delitos de poco monto, los que inclu\u00edan la venta de licencias de conducir falsas a menores de edad. <\/SPAN><\/P> \u00bfD\u00f3nde est\u00e1n estos misteriosos millones terroristas sobre los cuales los pol\u00edticos protestan?<\/SPAN><\/P> Terroristas \u00e1vidos de fondos imposibles<\/STRONG><\/SPAN><\/P> Menos de una semana despu\u00e9s de los recientes ataques con bombas en Londres, el Canciller brit\u00e1nico, Gordon Brown le comunicaba a los ministros de finanzas de la Uni\u00f3n Europea que deben tomar medidas para confiscar activos terroristas, prediciendo que iba a haber \u201cproblemas constantes\u201d si el suministro de fondos a los terroristas no era eliminado. <\/SPAN>Esto, sin embargo, se relaciona con la asunci\u00f3n rebatida de que debe haber una misteriosa fuente de fondos offshore disponible para realizar ataques terroristas. <\/SPAN>La experiencia desde el 11\/9 indica lo contrario. <\/SPAN><\/P> Tambi\u00e9n ignora una generaci\u00f3n de experiencia con el terrorismo en Irlanda del Norte, donde el presupuesto para una bomba era menos que el l\u00edmite diario de extracci\u00f3n de un cajero autom\u00e1tico, y la regla era que todas las partes componentes de una bomba s\u00f3lo pod\u00edan comprarse con dinero en efectivo<\/SPAN><\/P> Sin embargo, en algunos casos, la financiaci\u00f3n del terrorismo es un fen\u00f3meno transnacional \u2013 como la evidente desviaci\u00f3n de donaciones caritativas de Arabia Saudita \u2013 no debemos olvidar que la mayor\u00eda de las organizaciones terroristas son financiadas a nivel local con fondos procedentes del crimen local.<\/SPAN><\/P> El ejemplo m\u00e1s importante en Asia se da en Filipinas, donde la organizaci\u00f3n terrorista identificada como tal, el Grupo Abu Sayyaf Group es una exitosa operaci\u00f3n de secuestros para el pago de rescates. Ellos y otros grupos similares designados como tales por la comunidad internacional participan en actividades \u201cterroristas similares\u201d, como el homicidio, la colocaci\u00f3n de bombas contra objetivos civiles y hacen aparecer como que tienen un objetivo pol\u00edtico (o al menos, antigubernamental).<\/SPAN><\/P> Si se tienen en cuentas las \u00faltimas noticias provenientes de Irlanda del Norte, lo que ahora es de conocimiento p\u00fablico es el hecho de que los grupos terroristas que operaban tambi\u00e9n comet\u00edan actos de extorsi\u00f3n, robos a bancos y tr\u00e1fico de drogas.<\/SPAN><\/P> Foco Local<\/STRONG><\/SPAN><\/P> Las miradas sobre al Qaeda y la supuesta fortuna personal de bin Laden son distracciones que buscan desviar el foco de atenci\u00f3n de la necesidad importante de observar el problema de la financiaci\u00f3n del terrorismo a nivel local y evaluar el riesgo en ese mismo \u00e1mbito.<\/SPAN><\/P> \u00bfD\u00f3nde, adem\u00e1s de los ataques del 11\/9, existi\u00f3 un individuo o entidad central \u00fanica de terrorismo internacional que pagara los gastos?<\/SPAN><\/P> Las cifras de dinero involucradas en la mayor\u00eda de los ataques terroristas son muy peque\u00f1as como para ser detectadas en el sistema bancario. <\/SPAN>Cuando esos fondos consiguen ingresar a un banco u otra entidad financiera, sin embargo, no importa cu\u00e1n peque\u00f1os sean, obviamente deben hacerlo a trav\u00e9s de la cuenta de un individuo. <\/SPAN>Ese hecho nos hace dar toda la vuelta al sistema: nuevamente al tema de conozca su cliente \u2013otra vez la importancia de vetar a bancos corresponsales en esas \u00e1reas. <\/SPAN><\/P> Luego de haber trabajado en el sector, all\u00ed es donde creo que se quiebra el sistema. <\/SPAN>En las jurisdicciones con las que estoy familiarizado, la Ley USA Patriot y las otras iniciativas internacionales no han hechos diferencias importantes para proteger el sistema financiero del lavado de dinero, a menudo porque los bancos mismos en esos pa\u00edses no est\u00e1n lo suficientemente interesados en considerar el tema. <\/SPAN><\/P> \u00bfCu\u00e1l es el sentido de que un banco tenga pol\u00edticas y procedimientos en vigencia para asegurar que ninguna donaci\u00f3n sea recibida por parte de individuos sospechosos en el Medio Oriente, o tener un mecanismo para identificar remesas del exterior enviadas a estudiantes en una escuela de aviaci\u00f3n de Florida, cuando la amenaza terrorista activa y constante se encuentra bajo sus propias narices y se encuentra recibiendo fondos de actividades delictiva?<\/SPAN><\/P> Entonces se vuelve a las evaluaciones de riesgo a nivel local.<\/SPAN><\/P> <\/SPAN> <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Al observar la financiaci\u00f3n del terrorismo, muchos profesionales antilavado de dinero est\u00e1n en riesgo de cometer errores fundamentales, como el […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5316","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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