{"id":5326,"date":"2007-04-16T04:00:00","date_gmt":"2007-04-16T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=oro-un-mercado-de-alto-riesgo-poco-regulado"},"modified":"2007-04-16T04:00:00","modified_gmt":"2007-04-16T04:00:00","slug":"oro-un-mercado-de-alto-riesgo-poco-regulado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=oro-un-mercado-de-alto-riesgo-poco-regulado","title":{"rendered":"ORO: un mercado de alto riesgo poco regulado"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El problema es de n\u00fameros. El precio del oro ha aumentado de US$ 700 por onza a finales de 2008 hasta US$ 1.587 por onza en julio de 2011. Esto es atractivo para miles de inversionistas\u2026 y tambi\u00e9n para los lavadores de dinero.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las oportunidades de ganancias han generado un enorme crecimiento del mercado de compra y venta del oro. No obstante, la falta de regulaci\u00f3n y controles en la industria genera un elevado riesgo para las instituciones financieras que mantienen cuentas de estas empresas. \"\"<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En Estados Unidos la situaci\u00f3n no es diferente. Miles de peque\u00f1os negocios que compran y venden oro han surgido para tomar ventaja del \u201cboom\u201d. Sin embargo, el n\u00famero de inspectores del Servicio de Rentas Internas (IRS por sus iniciales en ingl\u00e9s) encargados de regular el sector sigue siendo el mismo: menos de 400.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Algunos de los comerciantes que entran al creciente mercado del oro implementan controles para combatir a los lavadores de dinero, pero con pocos conocimientos sobre los requerimientos de cumplimiento y reporte antilavado (ALD), afirman algunos profesionales de la industria.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Bajo la Ley Patriot USA, los negocios que anualmente compran y venden m\u00e1s de US$ 50.000 en metales preciosos deben colectar informaci\u00f3n sobre sus clientes, reportar transacciones superiores a US$ 10.000 y designar un oficial de cumplimiento para implementar procedimientos ALD. Aunque expl\u00edcitamente no se requiere la presentaci\u00f3n de reportes de actividades sospechosas, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha exhortado a los negocios a hacerlo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Pero muchos de los negocios que compran oro “ni siquiera tienen requerimientos de conozca su cliente”,<\/i> afirma John Walsh, director ejecutivo de la firma SightSpan. Cuando son informados acerca de los requerimientos legales, los due\u00f1os de alguno de los negocios “dicen que ellos pensar\u00e1n al respecto y que luego me avisaran. Pero ahora que ellos lo saben, esto es ceguera voluntaria”,<\/i> dijo Walsh, quien es asesor de comerciantes de piedras preciosas en temas ALD.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los agentes del servicio de rentas internas creen que la proliferaci\u00f3n de compradores de oro es una “preocupaci\u00f3n<\/i>” y est\u00e1n discutiendo c\u00f3mo pueden manejar m\u00e1s adecuadamente los recursos de la agencia, indic\u00f3 un funcionario del Departamento del Tesoro, que pidi\u00f3 no ser mencionado.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los representantes de dos empresas con sede en Florida que se dedican a la compra de oro indicaron que no ten\u00edan conocimientos de los requerimientos sobre colectar datos de sus clientes. Uno de los individuos, quien empez\u00f3 el negocio del oro el a\u00f1o pasado en su casa, dijo que pensaba que el \u00fanico requerimiento legal era “reportar sus ingresos al IRS”.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El crecimiento del n\u00famero de compradores de oro ha sido sustancial y ha impactado ampliamente las operaciones de las joyer\u00edas, seg\u00fan Cecilia Gardner, directora ejecutiva del Comit\u00e9 de Vigilancia de Joyer\u00edas que tiene sede en Nueva York. Mientras algunas empresas que negocian con metales preciosos han hecho esfuerzos para cumplir con las regulaciones de la Ley Patriot USA <\/span>, muchos negocios que han sido lanzados recientemente no lo hacen, asegur\u00f3 Gardner.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El riesgo del lavado<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Debido a que los metales preciosos pueden ser usados para lavar dinero a trav\u00e9s de las subfacturaci\u00f3n o precios falsos, los examinadores bancarios estadounidenses les han exigido a las instituciones financieras considerar de \u201calto riesgo<\/i>\u201d a estos clientes, asegur\u00f3 Walsh. Un banco con el que \u00e9l ha trabajado fue golpeado por los reguladores por la forma como calificaba el riesgo de las cuentas de las empresas de esta industria.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El oro es tambi\u00e9n un medio para ocultar los pagos de drogas, ya que puede ser f\u00e1cilmente fundido y pintado para lucir como algo de menor valor que puede ser enviado a nivel internacional sin levantar sospechas, alert\u00f3 David Tilzer, ex funcionario de la Divisi\u00f3n Antilavado del IRS en Nueva York.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Para los comerciantes de metales preciosos y las joyer\u00edas en general, la supervisi\u00f3n ALD es relativamente nueva, ya que el IRS comenz\u00f3 a examinar a estas empresas en 2010, aunque los requerimientos de la Ley Patriot USA entraron en vigencia en el a\u00f1o 2006. Cualquier pol\u00edtica o proceso para regular a los compradores de oro tendr\u00eda que esperar hasta que el IRS fuese capaz de analizar sus recursos para efectuar una primera ronda de examinaci\u00f3n.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Sin embargo, es poco probable que el IRS pueda penalizar a estos negocios, ya que no tienen que registrarse como negocios de servicios monetarios ante la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s) y pueden “aparecer y desaparecer” de manera r\u00e1pida. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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