cvalero@lavadodinero.com<\/A> <\/P>Los casinos chilenos deber\u00e1n implementar antes del 31 de octubre un programa de cumplimiento antilavado que deber\u00e1 incluir una pol\u00edtica de conozca su cliente, diligencia debida mejorada sobre las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEPs), capacitaci\u00f3n de personal, y auditorias internas.<\/P>
\n
Antes de esta nueva medida, los casinos tan s\u00f3lo deb\u00edan nombrar un oficial de cumplimiento, contar con un registro de las transacciones en efectivo superiores a US$ 16.000, y enviar reportes de operaciones sospechosas a la UAF.<\/P>
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La Unidad de An\u00e1lisis Financiero chilena (UAF) junto con la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) emitieron esta regulaci\u00f3n para que la industria del juego y los casinos chilenos cumplan con las recomendaciones que el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/P>
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Seg\u00fan Francisco Javier Leiva, Superintendente del CJS, \u201cla nueva instrucci\u00f3n tiene cuatro puntos pero principalmente nos interesa el concepto \u2018conozca a su cliente\u2019, aspecto b\u00e1sico para evitar las operaciones de lavado en el casino y salas de juego del pa\u00eds, y en el cual requerimos una especial atenci\u00f3n a las PEPs\u201d.<\/P>
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Para Hern\u00e1n Pe\u00f1afiel, del Consejo de Defensa del Estado de Chile, \u201cesta nueva medida era una necesidad, es lo m\u00ednimo que pod\u00eda existir, y va a servir para proteger a este sector vulnerable que creci\u00f3 tan de repente bajo una gran inversi\u00f3n\u201d.<\/P>
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Seg\u00fan Gonzalo Torre, director del proyecto Casino del Pac\u00edfico, \u201cse trata de una buena iniciativa pues busca establecer ciertos resguardos y estructurar la industria del juego con legitimidad, credibilidad y transparencia\u201d.<\/P>
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La normativa requiere que los casinos implementen cuatro controles principales:<\/P>
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1. Sistema de Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT): <\/STRONG>un Comit\u00e9 integrado por la junta directiva o administradores de cada sociedad operadora del casino deber\u00e1 crear el SPLAFT, que incluir\u00e1 una pol\u00edtica de conocimiento y registro de clientes y normas preventivas de lavado de dinero. <\/P>
\nEl SPLAFT ser\u00e1 monitoreado por la junta directiva de cada empresa, y ser\u00e1 evaluado antes de su implementaci\u00f3n por la UAF y la Superintendencia.<\/P>
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2. Pol\u00edtica de conocimiento y registro de clientes:<\/STRONG> identificar, conocer y almacenar por un plazo m\u00ednimo de cinco a\u00f1os la informaci\u00f3n de las personas que realicen operaciones iguales o superiores a US$ 3.000. En estos casos deber\u00e1 requerir el documento original y determinar el nombre, nacionalidad, n\u00famero de c\u00e9dula de identidad o de pasaporte, profesi\u00f3n, direcci\u00f3n, pa\u00eds de origen o de residencia y tel\u00e9fono de contacto. <\/P>
\nLa normativa tambi\u00e9n requiere una diligencia debida mejorada sobre PEPs, y los define como personas que ejercen o han ejercido cargos p\u00fablicos. Pero no cita nada sobre los familiares directos y su entorno. Al preguntar a la UAF por esta omisi\u00f3n en el texto dijeron que no lo especificaron porque \u201cla definici\u00f3n de PEP que aplica a la normativa es la que da GAFISUD donde s\u00ed se recoge el concepto de familiar directo y entorno\u201d. Por su parte, Pe\u00f1afiel entiende que \u201ceste peque\u00f1o malentendido de concepto puede ser debido a que la normativa reci\u00e9n se aplica a los casinos y en Chile es un tema que a\u00fan est\u00e1 muy verde y queda mucho por discutir\u201d.<\/P>
\n
3. Capacitaci\u00f3n de personal:<\/STRONG> se deber\u00e1 realizar por lo menos una vez al a\u00f1o sobre la prevenci\u00f3n de lavado y sus consecuencias, las obligaciones de los empleados en cuanto a la detecci\u00f3n de se\u00f1ales de alerta, y la aplicaci\u00f3n de los procedimientos adecuados frente a las operaciones sospechosas.<\/P>
\n4. Auditorias internas:<\/STRONG> los casinos deben evaluar el sistema y verificar el funcionamiento de su SPLAFT, ya que posteriormente la UAF y la Superintendencia realizar\u00e1n una evaluaci\u00f3n para determinar el cumplimiento de la normativa. En caso de que se encontraran fallas en el sistema aplicado o el casino no cumpliera con los requisitos, los dos organismos reguladores podr\u00edan sancionar administrativamente a los casinos.<\/P>
\nLas sanciones que puede aplicar la UAF van desde la amonestaci\u00f3n hasta una multa de US$29.000. La Superintendencia puede aplicar sanciones de hasta US$5.200. <\/P>
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Seg\u00fan Leiva, \u201cobviamente, siempre existe la posibilidad de aplicar la sanci\u00f3n \u00faltima de revocaci\u00f3n del permiso de operaci\u00f3n\u201d.<\/P>
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Un proceso en marcha<\/STRONG><\/P>
\nSeg\u00fan Pe\u00f1afiel, \u201cesta normativa no se ha creado hasta ahora porque no era un objetivo prioritario. Primero hemos pasado por un complejo proceso de adjudicaci\u00f3n de licencias a varias empresas que compet\u00edan por abrir un casino y ahora viene la segunda parte que es la de implementar la normativa\u201d.<\/P>
\n
A pesar de no tratarse de un tema prioritario, Torre recuerda que \u201cestamos frente a la consolidaci\u00f3n importante de una nueva industria\u201d, y que \u201chay que destacar que la normativa es de car\u00e1cter preventivo, m\u00e1s que erradicador ya que trata de mantener a los casinos de juego bajo los estrictos est\u00e1ndares de transparencia y credibilidad con que operan\u201d.
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