Con el objetivo de fortalecer la lucha contra el lavado de dinero, la C\u00e1mara de Diputados de M\u00e9xico aprob\u00f3 una reforma legislativa que establece sanciones m\u00e1s severas para las casas de cambio y de env\u00edo de divisas que permitan la legitimaci\u00f3n de capitales ilegales.<\/FONT><\/P> La modificaci\u00f3n de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Cr\u00e9dito, que regula y sanciona a las casas de cambio o transferencias de divisas, establece sanciones que van desde el cierre del establecimiento comercial hasta cargos penales, para aquellas personas naturales o jur\u00eddicas que act\u00faen como casa de cambio o entes transmisores de dinero sin estar registrados ante la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores.<\/FONT><\/P> Los legisladores precisaron que las casas de cambio deber\u00e1n cumplir con la normativa ALD \/ CFT en materia de prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n de actos, omisiones u operaciones que promuevan o faciliten los delitos. Asimismo, le otorga facultad a la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores para implementar medidas orientadas a combatir el lavado (ALD) y el financiamiento del terrorismo (CFT).<\/FONT><\/P> De igual forma, la modificaci\u00f3n proh\u00edbe el uso de cualquier m\u00e9todo publicitario para promover servicios de casa de cambio o env\u00edo de dinero por parte de los negocios o personas no autorizadas por los reguladores. <\/FONT><\/P> Algunos expertos consideran que las casas de cambio son uno de los veh\u00edculos m\u00e1s utilizados por el crimen organizado para lavar el dinero procedente de las actividades ilegales. Tal es el caso de <\/FONT>Ken Rijock, consultor sobre delitos financieros de la consultora World Check de Londres, quien afirma que El dinero ingresado en M\u00e9xico por contrabando a menudo es \u201cpitufeado\u201d o estructurado en sumas por debajo de los montos m\u00ednimos sujetos a reporte y proviene de casas de cambio corruptas, y es enviado a los Estados Unidos o a inversiones en el exterior. Muchas instituciones financieras estadounidenses, incluidos el Wachovia Bank, el Harris Bank y el Zions Bank, han optado por dejar de presentar servicios a las casas de cambio mexicanas como consecuencia del esc\u00e1ndalo ocurrido en mayo de 2007, cuando las autoridades estadounidenses congelaron US$11 millones en bienes de Casa de Cambio Puebla S.A. de C.V., un negocio de servicio monetario mexicano. Los fiscales aztecas posteriormente presentaron cargos contra la casa de cambio por ayudar a movilizar dinero para los carteles de la droga. <\/SPAN><\/P> Por otra parte, la C\u00e1mara de Diputados mexicana tambi\u00e9n aprob\u00f3 la semana pasada el proyecto de decreto que les exige a las instituciones de cr\u00e9dito contar con lineamientos y pol\u00edticas tendientes a identificar y conocer a sus clientes, as\u00ed como para determinar sus objetivos de inversi\u00f3n respecto de las operaciones con valores.<\/FONT><\/P> La Comisi\u00f3n Nacional para la Protecci\u00f3n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) podr\u00e1 emitir disposiciones para definir y precisar las actividades que se consideren ilegales por parte de las instituciones de cr\u00e9dito.<\/FONT><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Con el objetivo de fortalecer la lucha contra el lavado de dinero, la C\u00e1mara de Diputados de M\u00e9xico aprob\u00f3 una […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5358","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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