<\/p>\n
Si bien es cierto que la capacitaci\u00f3n es uno de los pilares fundamentales de un sistema de prevenci\u00f3n, la eficacia de la misma se encuentra supeditada a la \u00e9tica y los valores de las personas involucradas.<\/span><\/p>\n Las personas que trabajan en entidades del sector financiero, cambiario, burs\u00e1til, seguros y otros regulados, indistintamente de su cargo o funci\u00f3n, requieren de conocimientos espec\u00edficos en el tema de prevenci\u00f3n del lavado de dinero. La necesidad de combatir eficazmente este delito nos ha llevado a explorar otro tipo de frentes, que van m\u00e1s all\u00e1 de la capacitaci\u00f3n del personal de cumplimiento y ejecutivos, adentr\u00e1ndonos en el entrenamiento de clientes, proveedores, etc.<\/span><\/p>\n Los contenidos legales y te\u00f3ricos abundan sobre el tema de prevenci\u00f3n del lavado de dinero, pero son de dif\u00edcil difusi\u00f3n debido a su complejidad y profundidad. Es por ello que dentro de un esquema de capacitaci\u00f3n, adem\u00e1s de darle importancia a los conceptos como tales, se debe contemplar el desarrollo de conocimientos a trav\u00e9s de talleres pr\u00e1cticos con contenidos basados en hechos reales.<\/span><\/p>\n Se deben establecer las habilidades requeridas al personal y ejecutivos encargados de combatir el lavado de dinero por medio de evaluaciones cualitativas que aseguren una adecuada medici\u00f3n del riesgo.<\/span><\/p>\n Los oficiales antilavado deben convertirse en el primer \u2013y m\u00e1s s\u00f3lido\u2014eslab\u00f3n de una cadena que disemine la informaci\u00f3n y la cultura de prevenci\u00f3n, con el prop\u00f3sito de establecer fortalezas e identificar debilidades. Esta cadena se extiende no s\u00f3lo a subalternos sino tambi\u00e9n a otras \u00e1reas de la instituci\u00f3n, as\u00ed como a agentes externos tales como clientes y proveedores. En este proceso es vital la participaci\u00f3n de los departamentos de comunicaci\u00f3n, prensa y relaciones p\u00fablicas. <\/span><\/p>\n Las \u00e1reas comerciales deben abogar por la creaci\u00f3n de una cultura de la prevenci\u00f3n en sus clientes. Esto, aunque puede parecer una tarea imposible, no lo es. Se puede lograr a trav\u00e9s de un real y sincero acercamiento, dando a conocer los beneficios de una cultura antilavado y de la prevenci\u00f3n de \u00e9ste. La empresa debe explicar al cliente la gran ventaja de que su organizaci\u00f3n no se vea involucrada en operaciones sospechosas que afecten su negocio o imagen.<\/span><\/p>\n Participaci\u00f3n involuntaria<\/span><\/strong><\/p>\n Muchas veces las personas involucradas en el delito de lavado de dinero no tienen idea que forman parte de un esquema de legitimaci\u00f3n del crimen organizado, <\/span>sino que participan por ignorancia o falta de informaci\u00f3n. En este punto, son las comunicaciones institucionales una pieza clave para desarrollar una adecuada compa\u00f1a de educaci\u00f3n. <\/span><\/p>\n Por ejemplo, un empresario mediano por su af\u00e1n de expandir su mercado puede involucrarse con una entidad o un individuo que est\u00e1 sancionado o que est\u00e1 en una \u201clista negra\u201d. Este empresario, su familia y empresa sufrir\u00e1n efectos negativos por tales relaciones comerciales, por lo que deber\u00e1 emprender acciones y tr\u00e1mites ante autoridades nacionales y extranjeras para limpiar su nombre.<\/span><\/p>\n Probablemente este empresario no ten\u00eda conocimiento de la reputaci\u00f3n de su cliente y no tom\u00f3 en cuenta la verdadera dimensi\u00f3n de las consecuencias de tener relaciones de \u201calto riesgo\u201d. La situaci\u00f3n se hubiera podido evitar con informaci\u00f3n sobre el alcance de los riesgos de esta relaci\u00f3n, que le hubiera podido ofrecer un asesor.<\/span><\/p>\n Son pocas las posibilidades de \u00e9xito que se tienen en un esquema de capacitaci\u00f3n si la misma no est\u00e1 cimentada en los valores y creencias de las personas. La prevenci\u00f3n contra el lavado debe deslindarse del campo meramente laboral y trascender al personal, en el entendido que debe adoptarse una actitud frente a la vida en contra de este delito que no repara, a diferencia de lo que muchos creen, en clases sociales, actividades econ\u00f3micas o estilos de vida.<\/span><\/p>\n Definitivamente hay que identificar los valores de los oficiales y ejecutivos y fortalecerlos dentro del proceso de conocimiento y profundizaci\u00f3n de la relaci\u00f3n con el cliente.<\/span><\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Si bien es cierto que la capacitaci\u00f3n es uno de los pilares fundamentales de un sistema de prevenci\u00f3n, la eficacia […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5361","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n