{"id":5364,"date":"2011-08-03T02:06:00","date_gmt":"2011-08-03T02:06:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=francisco-albora-experto-argentino-en-el-area-de-lavado"},"modified":"2011-08-03T02:06:00","modified_gmt":"2011-08-03T02:06:00","slug":"francisco-albora-experto-argentino-en-el-area-de-lavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=francisco-albora-experto-argentino-en-el-area-de-lavado","title":{"rendered":"Francisco Albora – Experto argentino en el \u00e1rea de lavado"},"content":{"rendered":"

\"\"El pasado mes de octubre Cristina Kirchner se proclamaba ganadora de las elecciones presidenciales de Argentina, lo que le permiti\u00f3 subir al poder no sin estar exenta de pol\u00e9mica. Semanas despu\u00e9s, los medios se hac\u00edan eco de una informaci\u00f3n en la que se relacionaba el dinero incautado en agosto por las autoridades aduaneras argentinas en el malet\u00edn de Antonini, con una posible fuente de financiaci\u00f3n ilegal de la campa\u00f1a electoral de la presidenta. Este esc\u00e1ndalo y la integraci\u00f3n de Argentina en la creaci\u00f3n del Banco del Sur, un proyecto ideado por el presidente venezolano Hugo Ch\u00e1vez y observado con recelo desde Estados Unidos, son dos de los \u00faltimos episodios pol\u00e9micos que han sacudido al pa\u00eds. Francisco Albora, experto argentino en el \u00e1rea de lavado, nos cuenta para www.lavadodinero.com<\/a> el estado de estos dos pol\u00e9micos temas y nos avanza otras novedades en el campo del antilavado.<\/p>\n

\u00bfCu\u00e1l es la situaci\u00f3n actual de la legislaci\u00f3n ALD argentina y qu\u00e9 problemas tiene?<\/strong><\/p>\n

La Ley 25246 sobre el lavado de activos data del 2001 y si uno la analiza ve que el resultado de la creaci\u00f3n del delito de lavado de activos, con relaci\u00f3n a las sentencias condenatorias es absolutamente negativo, porque no hay ni una sola hasta el momento. Lo que ocurre es que la forma en que est\u00e1 estructurado el tipo penal argentino es absolutamente deficiente, de hecho el a\u00f1o pasado el poder ejecutivo, a trav\u00e9s de un decreto, fij\u00f3 una agencia nacional con una serie de 20 objetivos para actualizar el estado de discusi\u00f3n de la normativa argentina respecto al lavado de dinero, cuyo objetivo es la reformulaci\u00f3n del tipo penal. <\/p>\n

\u00bfPor qu\u00e9 no existe ninguna sentencia condenatoria por el momento en Argentina?<\/strong><\/p>\n

Uno podr\u00eda pensar que todo este tiempo sin condenas es porque no ha habido casos de lavado, cuesti\u00f3n que no es cierta porque los hay como en el resto del planeta; o que los jueces tienen alguna reticencia a aplicar la norma, lo que seria absolutamente incompatible con nuestro esquema jur\u00eddico; o, tercera alternativa que en mi opini\u00f3n es la m\u00e1s clara, que como el delito de lavado est\u00e1 tipificado en el art\u00edculo 278 de nuestro c\u00f3digo penal, presenta dificultades sobre c\u00f3mo interpretar, qu\u00e9 funci\u00f3n cumplen los elementos del tipo penal y tratar de acordar cu\u00e1les son los contenidos de esos elementos. Lo primero que deber\u00eda hacer Argentina para poder tener un tipo penal aplicable a casos concretos es la reformulaci\u00f3n de la ley.<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 otras debilidades destacar\u00eda de la legislaci\u00f3n, qu\u00e9 aspectos falta mejorar?<\/strong><\/p>\n

Entre otros aspectos, la UIF no ha concluido la actividad reglamentaria que expresamente le dio el legislador y algunas categor\u00edas de sujetos obligados todav\u00eda no han recibido la informaci\u00f3n de la UIF respecto a qu\u00e9 deben informar y c\u00f3mo deben hacerlo. A su vez, la gran cantidad de sujetos obligados que tienen su propia regulaci\u00f3n se encuentran con grandes dificultades para cumplir lo que la UIF les pide. <\/p>\n

Hablando del caso Antonini, diversos medios publicaron que el departamento aduanero argentino lo mult\u00f3 la semana pasada con US$ 800,000, \u00bfes eso cierto?<\/strong><\/p>\n

En realidad no hay una multa hasta donde yo s\u00e9, porque en nuestro ordenamiento jur\u00eddico una multa tan r\u00e1pidamente aplicada, solamente podr\u00eda tener lugar si el caso hubiera sido considerado como una infracci\u00f3n administrativa denominada contrabando menor, y no creo que sea el caso. <\/p>\n

Si en un pa\u00eds con un control estandarizado a nivel global sobre las cifras superiores a US$10,000, alguien ingresa con US$ 800,000 en efectivo creo que la oficina del contralor iniciar\u00eda actuaciones asumiendo que esto pueda tener como origen una actividad delictiva.<\/p>\n

\u00bfCree usted que los fondos encontrados en el malet\u00edn iban destinados a financiar la campa\u00f1a electoral de Cristina Kirchner?<\/strong> <\/p>\n

Yo no conozco que haya pruebas al respecto y lo \u00fanico que uno puede anticipar, y repito\u2026 es exclusivamente desde un punto de vista t\u00e9cnico, es que la forma de trasportar en el mundo moderno una cantidad tan importante de dinero es bancariz\u00e1ndolo. Quien lo transporta en efectivo asumiendo el riesgo de ser objetivo de un robo o cualquier otra contingencia que le impida poner libremente de este dinero, seguramente lo hace por distintos motivos. El primero es que no pudo bancarizarlos por alguna circunstancia vinculada a su origen o a su destino, o porque procura evitar que quede el rastro indestructible de la intervenci\u00f3n de alguna entidad bancaria financiera.
 
De llevarse a cabo el proyecto del Banco del Sur ideado por el Presidente de Venezuela, Hugo Ch\u00e1vez, \u00bfdeber\u00eda seguir esta instituci\u00f3n la normativa est\u00e1ndar antilavado?<\/strong><\/p>\n

No queda margen hoy en el mundo occidental, por lo menos, para cuestionar la aplicaci\u00f3n de las recomendaciones de GAFI. A m\u00ed me parece que cualquier entidad financiera nacional o internacional no podr\u00eda bajo ning\u00fan punto de vista obviar los est\u00e1ndares de control de GAFI.<\/p>\n

El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) public\u00f3 en el 2004 un informe en el que citaba que Argentina estaba en el primer lugar como pa\u00eds con mayor nivel de lavado. \u00bfQu\u00e9 opina de dicha afirmaci\u00f3n?<\/strong><\/p>\n

Es absolutamente inexacta, creo que la actividad de las organizaciones delictivas en torno al lavado es similar en la totalidad del planeta. Lo que puede variar es la voluntad pol\u00edtica asociada al efectivo cumplimiento de las normas. <\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 avances se han dado en Latinoam\u00e9rica en el campo antilavado?<\/strong><\/p>\n

Creo que el hecho de que no quede un solo pa\u00eds que no est\u00e9 aplicando al d\u00eda de hoy en sus ordenamientos jur\u00eddicos internos las recomendaciones de GAFI. En lo que es la existencia de un marco regulatorio eficaz y pensado sobre la base de los est\u00e1ndares internacionales, me parece que no se puede se\u00f1alar a un solo pa\u00eds que no tenga legislaci\u00f3n antilavado.<\/p>\n

\u00bfY que cree que es lo que todav\u00eda hace falta mejorar?<\/strong><\/p>\n

Bueno, probablemente lo que se denomina \u201ccorrupci\u00f3n administrativa\u201d en algunas regiones en las que se generan los fondos que luego son objeto del lavado. En realidad donde estamos ubicados nosotros es probable que ponga en circulaci\u00f3n un volumen de activos m\u00e1s significativo que los delitos comunes como el narcotr\u00e1fico, terrorismo\u2026<\/p>\n

Lo que probablemente debiera mejorar la regi\u00f3n es tratar de ir perfeccionando los tipos penales para permitir que puedan ser aplicados respetando los principios del derecho penal liberal, respetando todo el marco de garant\u00edas que hoy tienen las distintas constituciones nacionales. <\/p>\n

\u00bfCree que los abogados deber\u00edan ser sujetos obligados o no?<\/strong><\/p>\n

En la actualizaci\u00f3n de las 40 recomendaciones del GAFI de 2003, se pide que los pa\u00edses incluyan a los abogados como sujetos obligados, pero la nota interpretativa de las 40 recomendaciones aclara que los abogados deben declarar sobre aquello que no tiene que ver ni con la defensa en el juicio, ni con el secreto profesional. En Argentina un abogado s\u00f3lo puede intervenir en lo que tiene que ver con el asesoramiento profesional vinculado al secreto profesional o la garant\u00eda en la defensa del juicio, as\u00ed que no hay problema.<\/p>\n

Usted es instructor de los expertos jur\u00eddicos en evaluaciones mutuas de GAFISUD, podr\u00eda explicar c\u00f3mo se realizan las evaluaciones por los diferentes pa\u00edses y cu\u00e1l es su objetivo.<\/strong><\/p>\n

GAFISUD, del mismo modo que GAFI y los otros subgrupos, tiene un sistema de permanente evaluaci\u00f3n de sus miembros. Estas evaluaciones se hacen tratando de que los expertos de los pa\u00edses que van a intervenir en los distintos tramos de la evaluaci\u00f3n est\u00e9n en conocimiento del marco regulatorio de la regi\u00f3n. <\/p>\n

En el \u00e1mbito del GAFISUD, las evaluaciones se hacen dividiendo las cuestiones entre aquellas que tienen que ver con la regulaci\u00f3n bancaria, las cuestiones de naturaleza jur\u00eddica y financiera, lo que tiene que ver con los evaluadores desde el punto de vista jur\u00eddico. Con todo ello, lo que se busca es estandarizar aquellas cuestiones en torno a las que todos podemos sacar denominadores comunes, atendiendo a los distintos ordenamientos jur\u00eddicos de los pa\u00edses integrantes de GAFISUD.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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