{"id":5365,"date":"2004-05-01T04:00:00","date_gmt":"2004-05-01T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=farmacias-online-ilegales-tuvieron-ayuda-de-contadores-para-lavar-dinero"},"modified":"2004-05-01T04:00:00","modified_gmt":"2004-05-01T04:00:00","slug":"farmacias-online-ilegales-tuvieron-ayuda-de-contadores-para-lavar-dinero","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=farmacias-online-ilegales-tuvieron-ayuda-de-contadores-para-lavar-dinero","title":{"rendered":"Farmacias online ilegales tuvieron ayuda de contadores para lavar dinero"},"content":{"rendered":"

Una operaci\u00f3n de fraude de farmacias en Internet que gener\u00f3 m\u00e1s de US$126 millones ilustra c\u00f3mo las firmas contables y otros denominados “porteros”<\/i> pueden ayudar a los lavadores de dinero. Entre agosto de 2004 y junio de 2006, la compa\u00f1\u00eda Affpower, ubicada en San Jos\u00e9, Costa Rica, vendi\u00f3 medicamentos a cientos de miles de clientes utilizando prescripciones m\u00e9dicas ilegales.<\/span><\/span><\/span><\/span><\/p>\n

Un gran jurado federal en San Diego (USA) acus\u00f3 el 27 de julio de 2007 a 18 individuos por 313 cargos de fraude, despacho de sustancias controladas, lavado de dinero y otros delitos relacionados con la operaci\u00f3n ilegales del grupo\u00a0que vend\u00eda medicinas recetadas a trav\u00e9s del internet.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La metodolog\u00eda<\/span><\/b><\/o:p><\/span><\/b><\/span><\/p>\n

Los clientes completaban cuestionarios sobre su salud en uno de los sitios en Internet de Affpower y la compa\u00f1\u00eda pagaba a m\u00e9dicos habilitados para revisar los formularios y emitir recetas bas\u00e1ndose en esas revisiones. Los doctores, que revisaban cientos de \u00f3rdenes al d\u00eda, recib\u00edan US$3 por cada prescripci\u00f3n.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Affpower ten\u00eda su servidor de computadora en Nicosia, Chipre, para evadir a las autoridades de control legal estadounidenses. Las transacciones con tarjetas de cr\u00e9dito eran procesadas a trav\u00e9s de dos compa\u00f1\u00edas extranjeras, incluida RX Payments Ltd., ubicada en Tel Aviv, Israel, y los fondos eran depositados en cuentas bancarias en Nicosia. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los fondos eran lavados en cuentas en el Barclays Bank, Cyprus Popular Bank y el Bank of Cyprus en Nicosia y el Israel Discount Bank en Tel Aviv. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0<\/span><\/o:p><\/span>Contadores c\u00f3mplices<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Una firma contable con sede en Nicosia era utilizada para distribuir los fondos a los participantes en el fraude, incluidas las empresas afiliadas, las farmacias y aquellos que reclutaban y pagaban a los m\u00e9dicos.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los administradores de Affpower instruyeron a la firma contable en Nicosia para que distribuyera los fondos en cuentas de Estados Unidos en Florida, Texas, Oregon, California y Nueva York. <\/span>Los bancos utilizados por la banda fueron: Wachovia, Bank of America, Washington Mutual, Citibank, Wells Fargo Bank, USAA Federal Savings Bank, U.S. Bank, State Bank & Trust, Community Bank y el American Bank de Texas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cLo que sucede ahora es que los lavadores de dinero no lavan m\u00e1s dinero\u201d,<\/em> dijo Kenneth L. Bryant, director administrativo de Bryant & Associates LLC, consultora de cumplimiento en Carolina del Norte. \u201cEllos tienen sus contadores y abogados que abren cuentas, porque act\u00faan como protectores de los delincuentes y de la actividad ilegal\u201d.<\/em><\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Ninguna de las instituciones financieras fue acusada de acciones indebidas en este caso, sin embargo, el Israel Discount Bank recibi\u00f3 la orden de las autoridades estadounidenses de pagar multas relacionadas con incumplimiento antilavado dos veces en los \u00faltimos a\u00f1os.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

D\u00e9biles controles\u00a0<\/span><\/b><\/span><\/p>\n

<\/span><\/b><\/span>Las autoridades internacionales y las estadounidenses identificaron controles laxos en algunos proveedores de servicios corporativos, como en los contadores y abogados, lo que calificaron \u00a0<\/span>como una deficiencia clave en las leyes y regulaciones antilavado de dinero (ALD) de Chipre. <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Moneyval, la organizaci\u00f3n de revisi\u00f3n europea, public\u00f3 una evaluaci\u00f3n del r\u00e9gimen ALD de Chipre en febrero de 2007 donde se indicaba que el pa\u00eds obliga a los denominados porteros<\/i> a presentar reportes de transacciones sospechosas, pero s\u00f3lo se presentaron cuatro de esos reportes desde 2002.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cDada la fortaleza de Chipre como centro financiero, los evaluadores esperaban que otros sectores adem\u00e1s del bancario hubieran presentado reportes\u201d,<\/span><\/i> dec\u00eda la evaluaci\u00f3n de Moneyval.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Roger Louis Cazalet, presidente del Comit\u00e9 Franc\u00e9s Antilavado de Dinero, dijo en la edici\u00f3n del 26 de Julio del Financial Times que Chipre no est\u00e1 combatiendo el lavado de dinero y que el pa\u00eds podr\u00eda convertirse en un refugio para los lavadores de dinero cuando el pa\u00eds adopte el euro en <\/span><\/span>Enero de 2008. Cazalet destac\u00f3 los requisitos ALD laxos del pa\u00eds para los abogados y contadores comparados con los aplicados a los bancos.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El Departamento de Estado de EE.UU., en su Reporte sobre la Estrategia Internacional sobre el Control de Narc\u00f3ticos publicado a comienzos de este a\u00f1o, recomend\u00f3 que Chipre fortaleciera sus regulaciones ALD, incluyendo a los abogados, contadores y otros proveedores de servicios corporativos. El Reino Unido, Rusia y la Uni\u00f3n Europea obligan a esos profesionales \u201cporteros\u201d<\/i> a presentar reportes de operaciones sospechosas. No es el caso de Estados Unidos.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Durante a\u00f1os ha existido preocupaci\u00f3n sobre la obligaci\u00f3n de los porteros <\/i>para que mantengan programas antilavado de dinero, dijo Bryant. La reputaci\u00f3n de la industria contable de EE.UU. se ha visto da\u00f1ada desde su participaci\u00f3n en esc\u00e1ndalos financieros como el del proveedor de energ\u00eda Enron Corp., y las investigaciones sobre sus t\u00e1cticas \u201cincre\u00edblemente agresivas<\/i>\u201d para lograr acuerdos financieros para sus clientes, afirm\u00f3 Fred Graessle, fundador de Integrity Assurance, consultora en temas de cumplimiento ubicada el Estado de Indiana, y ex agente especial del FBI.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cSi se va a ir al centro del lavado de dinero, los porteros son la gente que estar\u00eda familiarizada con el movimiento del dinero y que estar\u00eda en la mejor posici\u00f3n de reportar eso\u201d,<\/span><\/i> dijo Graessle.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Oposici\u00f3n de la industria<\/span><\/b><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La aplicaci\u00f3n de las obligaciones de reportes de operaciones sospechosas (ROS) a los porteros<\/i> enfrenta una f\u00e9rrea oposici\u00f3n de los grupos sectoriales. La Asociaci\u00f3n Estadounidense de Abogados (por sus siglas en ingl\u00e9s, ABA) se opuso a toda iniciativa que obligue a los abogados a presentar ORS. Rich Miller, asesor legal general del Instituto Estadounidense de Contadores P\u00fablicos Certificados, se\u00f1al\u00f3 que tales requisitos ser\u00edan innecesarios para la industria contable.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cTanto los abogados como los contadores tienen c\u00f3digos de \u00e9tica muy severos que excluyen la realizaci\u00f3n de actividades ilegales de cualquier tipo, y no veo la necesidad de m\u00e1s leyes que rijan a estas dos profesiones que los obligar\u00edan a hacer algo m\u00e1s\u201d,<\/span><\/i> dijo Miller.<\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las firmas contables podr\u00edan perder sus habilitaciones por violaciones \u00e9ticas advirti\u00f3 Miller, as\u00ed tambi\u00e9n como se expondr\u00edan a juicios e investigaciones criminales. \u201cNo se trata solamente de los c\u00f3digos de \u00e9tica que se les aplican, sino que en la medida en que est\u00e9n violando cualquier ley, estar\u00edan expuestos a sanciones criminales\u201d.<\/i><\/span><\/o:p><\/span><\/i><\/span><\/p>\n

\u00a0<\/span><\/o:p><\/span>No obstante, Bryant dijo que el sistema ALD de EE.UU. necesita considerar las obligaciones de los porteros: \u201cDeber\u00eda hacerse algo y nuevamente EE.UU. es un poco lento cuando se trata de la adopci\u00f3n de mejores pr\u00e1cticas internacionales\u201d.<\/i><\/span><\/span><\/o:p><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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