{"id":5373,"date":"2008-07-11T04:00:00","date_gmt":"2008-07-11T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=casinos-un-sector-del-que-la-lucha-antilavado-parece-olvidarse"},"modified":"2008-07-11T04:00:00","modified_gmt":"2008-07-11T04:00:00","slug":"casinos-un-sector-del-que-la-lucha-antilavado-parece-olvidarse","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=casinos-un-sector-del-que-la-lucha-antilavado-parece-olvidarse","title":{"rendered":"Casinos: un sector del que la lucha antilavado parece olvidarse"},"content":{"rendered":"

Casos como el de una banda narcotraficante en M\u00e9xico que lavaba su dinero a trav\u00e9s de un casino en Estados Unidos no hace s\u00f3lo acentuar y recordar el creciente uso de los casinos como herramienta para los lavadores.  Y si bien en los \u00faltimos a\u00f1os tanto los casinos como otras casas de juego de la mayor\u00eda de los pa\u00edses se han visto obligados a contar con controles antilavado, las autoridades contin\u00faan apuntando su artiller\u00eda pesada principalmente a las instituciones financieras tradicionales.<\/p>\n

Seg\u00fan el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional, los casinos son vulnerables al lavado debido al ritmo acelerado de su propia naturaleza, que son negocios basados en el efectivo y que ofrecen una enorme variedad de servicios financieros, en muchos casos casi id\u00e9ntica a la de los bancos u otras instituciones financieras. El organismo ha se\u00f1alado en todos sus informes de tipolog\u00edas el uso de los casinos para lavar dinero.<\/p>\n

El lavado como un juego<\/strong><\/p>\n

La Oficina de Inmigraci\u00f3n y Aduanas de EE.UU. \u2013ICE por sus siglas en ingl\u00e9s\u2014desbarat\u00f3 entre otras, una red de lavado de dinero del narcotr\u00e1fico mexicano que utilizaba las operaciones de un casino en Estados Unidos para lavar dinero. Fueron condenados por el delito nueve miembros de la organizaci\u00f3n de narcotraficantes de Gabriel G\u00f3mez.<\/p>\n

Seg\u00fan ICE, una persona de la organizaci\u00f3n, Charles Roybal, era un moderado jugador hasta que G\u00f3mez lo contrat\u00f3 para lavar el dinero, y fue all\u00ed cuando las autoridades notaron el incremento en sus montos de juego.<\/p>\n

En el proceso de lavar dinero, Roybal contrataba otros jugadores en el casino para que compren o cambien fichas para \u00e9l, pag\u00e1ndoles una comisi\u00f3n por el trabajo. Supuestamente algunas de estas personas no sab\u00edan que las fichas eran compradas con dinero del narcotr\u00e1fico, seg\u00fan un comunicado de ICE. De esta forma, Roybal fabricaba una fuente leg\u00edtima de ingresos para los narcotraficantes. <\/p>\n

Sin embargo, cada vez que cambiaba m\u00e1s de US$10.000 en fichas, sus movimientos eran registrados en informes de transacci\u00f3n en efectivo. Seg\u00fan estos informes, Roybal compr\u00f3 un total de US$117.000 y cambi\u00f3 un total de US$430.000. Cuando se compararon los montos con las ganancias en las mesas de juego, los n\u00fameros no cerraron.<\/p>\n

En las investigaciones realizadas por ICE tambi\u00e9n se descubri\u00f3 que Roybal utiliz\u00f3 nombres y documentos de identificaci\u00f3n falsos.<\/p>\n

Oficiales de cumplimiento en la l\u00ednea de fuego<\/strong><\/p>\n

Los oficiales de cumplimiento de los casinos que monitorean la actividad de los clientes est\u00e1n en la mejor posici\u00f3n para reconocer transacciones y actividades que parezcan no tener un prop\u00f3sito leg\u00edtimo o sean inconsistentes con el perfil de los clientes.<\/p>\n

No hace falta que las transacciones sean con dinero en efectivo para que se consideren sospechosas, algunas veces \u00e9stas ser\u00e1n con otros instrumentos monetarios, giros o tarjetas de cr\u00e9dito o d\u00e9bito donde la etapa de colocaci\u00f3n puede haber ocurrido en otra instituci\u00f3n financiera. Ver explicaci\u00f3n de etapas de lavado.<\/a><\/span><\/p>\n

Las actividades sospechosas por lo general incluyen el uso de la estructuraci\u00f3n para evitar que se presenten informes de actividad en efectivo. Algunas veces, los clientes est\u00e1n dispuestos a perder dinero realizando peque\u00f1as apuestas y utilizan agentes para realizar varias transacciones. <\/p>\n

Preocupaci\u00f3n oficial<\/strong><\/p>\n

En el m\u00e1s reciente informe sobre la presentaci\u00f3n de informes de transacciones sospechosas de casinos, la unidad de inteligencia financiera de EE.UU.\u2014FinCEN\u2014se\u00f1al\u00f3 que en el a\u00f1o 2003, creci\u00f3 un 178% estos informes presentados por los casinos en comparaci\u00f3n con el a\u00f1o anterior, de 1.827 a 5.095.<\/p>\n

Las autoridades estadounidenses han se\u00f1alado reiteradamente que las cuentas de los casinos son utilizadas como canales para transferir fondos. Han advertido a las oficinas de cumplimiento de los casinos sobre m\u00e9todos de lavado en los que los clientes depositan fondos a trav\u00e9s de giros internacionales, clientes que realizan apuestas muy peque\u00f1as o que debitan y acreditan los fondos de o hacia otra instituci\u00f3n financiera. <\/p>\n

Al igual que el GAFI, las agencias fiscalizadoras de EE.UU. y las autoridades de casi todos los pa\u00edses que cuentan con leyes y regulaciones para combatir el lavado consideran a los casinos como un negocio de \u201calto riesgo\u201d para el lavado y obligan a estas entidades a contar con programas, procedimientos y oficiales antilavado. Sin embargo, las operaciones de los casinos no experimentan el nivel de escrutinio de otras instituciones financieras a pesar del creciente n\u00famero de casos.<\/p>\n

Se\u00f1ales de alerta en los casinos<\/strong><\/p>\n

Los m\u00e9todos de lavado a trav\u00e9s de los casinos no son nuevos ni exclusivos, sin embargo las autoridades de varios pa\u00edses est\u00e1n registrando m\u00e1s variadas metodolog\u00edas para lavar dinero a trav\u00e9s de las casas de apuestas.<\/p>\n

Una metodolog\u00eda que cada vez se ve con mayor nitidez en los casinos involucra el traspaso de fichas a otros individuos para que las cobren o cambien por cheques del casino, logrando sacar de estas casas de juegos montos mucho m\u00e1s grandes que los fondos depositados sin que se hayan registrado ganancias aparentes en las mesas de juego para justificar el incremento. <\/p>\n

Una enorme variedad de transacciones ocurre en cualquier instituci\u00f3n financiera, y por lo tanto es imposible llegar a una lista definitiva de todas las operaciones que pudieran ocurrir, lo mismo sucede en las operaciones de los casinos. Sin embargo, ciertas transacciones despiertan un mayor grado de sospecha que otras. A continuaci\u00f3n enumeramos algunas se\u00f1ales de alerta de c\u00f3mo los casinos pueden ser utilizados para lavar dinero u otros cr\u00edmenes financieros. Los ejemplos fueron extra\u00eddos de documentos sobre casos y metodolog\u00edas de la Unidad de Inteligencia Financiera de EE.UU., Colombia, Per\u00fa, M\u00e9xico y Argentina; Grupo Egmont, GAFISUD e INTERPOL. <\/p>\n

Algunas de las se\u00f1ales son ejemplos de los casos m\u00e1s simples de actividad sospechosa, mientras que otras representan esquemas m\u00e1s sofisticados de lavado.<\/p>\n

\u2022 Se utiliza una cadena con casinos en varios pa\u00edses y pedir que los montos acreditados en los casinos est\u00e9n disponibles en otra jurisdicci\u00f3n y luego retirarlos con un cheque de la instituci\u00f3n.
\u2022 Un apostador realiza varias transacciones \u2013apertura de cuentas, dep\u00f3sitos, compra de cheques de casino, retiros, etc. \u2014por debajo del l\u00edmite de reportaje.
\n\u2022 Un cliente cambia de mesas o lugares de juego cuando su actividad est\u00e1 alcanzando el l\u00edmite de reportaje en un solo lugar.
\n\u2022 Una persona que gana mucho pide a otra persona que cobre algunas de las fichas para no superar el monto obligatorio de reportaje.
\n\u2022 Se deposita en las cuentas del casino instrumentos financieros de otras instituciones financieras y ninguno supera el monto obligatorio de reportaje.
\n\u2022 Un cliente cobra del casino una importante suma y solicita que se emitan varios cheques por montos menores al l\u00edmite de reportaje.
\n\u2022 Se utiliza la cuenta del casino como un lugar donde depositar fondos para luego enviarlos, en un corto per\u00edodo, hacia otras cuentas bancarias.
\n\u2022 Un apostador solicita un giro al extranjero que es pagado con varios cheques de instituciones financieras en montos menores al l\u00edmite de reportaje.
\n\u2022 El cliente compra una gran cantidad de fichas con dinero en efectivo y juega muy poco para luego cambiar las fichas.
\n\u2022 Un cliente trata de influenciar \u2013o sobornar\u2014a un empleado del casino para que no presente un informe de actividad en efectivo.
\n\u2022 Una persona toma una deuda en un casino para comprar fichas, juega muy poco y luego paga la deuda con dinero en efectivo y cambia las fichas por un cheque del casino.
\n\u2022 Un cliente compra fichas con billetes de baja denominaci\u00f3n, juega muy poco y luego cambia estas fichas por billetes de denominaci\u00f3n m\u00e1s alta.
\n\u2022 Una persona compra fichas, juega muy poco y se retira con las fichas.
\n\u2022 Un cliente gira fondos al casino \u2013o deposita dinero en efectivo\u2014para que sean depositados en una cuenta de la instituci\u00f3n, juega muy poco y retira los fondos con un cheque del casino.
\n\u2022 Se intenta cambiar varios instrumentos monetarios por un cheque del casino.
\n\u2022 El cliente gira fondos reiteradamente desde otras jurisdicciones.
\n\u2022 Un par de apostadores que se cubren en las apuestas \u2014por ejemplo apostar colorado y negro o par e impar en la ruleta.
\n\u2022 Varias personas que no tienen relaci\u00f3n aparente comparten una misma cuenta.<\/p>\n

Las oficinas antilavado de los casinos tambi\u00e9n deben tener especial cuidado en el tema de la correcta identificaci\u00f3n de los clientes debido a que muchos de los lavadores utilizan documentos de identidad adulterados, seg\u00fan reportan algunos oficiales antilavado a las autoridades.<\/p>\n

Los casinos deben contar con procedimientos adecuados para conocer a sus clientes y muchos casinos saben quienes son sus clientes debido a la informaci\u00f3n que se obtiene rutinariamente para abrir algunas cuentas\u2014dep\u00f3sito, cr\u00e9dito, cheque\u2014, puede utilizarse para un mayor y mejor monitoreo antilavado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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