Matt Squire<\/A><\/P>La informaci\u00f3n que una instituci\u00f3n financiera le entreg\u00f3 a funcionarios de control legal les permiti\u00f3 capturar a un individuo que operaba un negocio de servicios monetarios (NSM) no autorizado, mediante el cual transfiri\u00f3 ilegalmente cientos de miles de d\u00f3lares a Armenia.<\/P>
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Arsen Abramyan, de Sacramento, California, fue condenado a un a\u00f1o de prisi\u00f3n por la Corte de Distrito Federal por operar una remesadora de dinero no autorizada en Rancho Cordova desde abril de 2005 hasta diciembre de 2005. <\/P>
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\u201cLa investigaci\u00f3n del caso Abramyan comenz\u00f3 luego de recibirse informaci\u00f3n de una instituci\u00f3n financiera\u201d, se\u00f1alaron los fiscales en una declaraci\u00f3n. Abramyan reconoci\u00f3 que hab\u00eda cometido los delitos en un acuerdo de culpabilidad firmado el 12 de febrero. <\/P>
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La instituci\u00f3n financiera pudo haber presentado un reporte de operaci\u00f3n sospechosa o contactado a las autoridades de control legal directamente en el caso, dijo Greg Baldwin socio de la firma de abogados Holland & Knight en Miami y ex fiscal del Departamento de Justicia.<\/P>
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\u201cPodr\u00edan haberse dado las dos situaciones\u201d, precis\u00f3 Baldwin en una entrevista, \u201cy ambas estar\u00edan protegidas y ser\u00edan informaci\u00f3n privilegiada\u201d. <\/P>
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Abramyan mantuvo cuentas bancarias en Sacramento en los bancos Wells Fargo Bank, Washington Mutual, Bank of America y First Bank, una subsidiaria de First Banks Inc. de Clayton, estado de Missouri, y operaba su negocio de remesa de dinero por fuera de las cuentas. <\/P>
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Comenz\u00f3 recibiendo advertencias escritas y verbales de \u201crepresentantes bancarios\u201d a comienzos de junio de 2005 sobre que estaba obligado legalmente a inscribir su negocio de servicios monetarios ante la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro, seg\u00fan el expediente judicial. <\/P>
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Dos bancos cerraron las cuentas de Abramyan entre junio y agosto de 2005, \u201cbas\u00e1ndose en la actividad de transferencias relacionada con su negocio de remesa de dinero y su falta de demostraci\u00f3n de que estaba registrado para ello, o su explicaci\u00f3n acerca de por qu\u00e9 no estaba obligado a inscribirse\u201d, de acuerdo con los documentos del tribunal. <\/P>
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Abramyan posteriormente consolid\u00f3 sus cuentas en el Bank of America y el First Bank y sigui\u00f3 haciendo dep\u00f3sitos por sumas elevadas y operando su negocio de remesas por fuera de esas cuentas. <\/P>
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Un vocero del Bank of America no quiso hacer comentarios sobre el caso. Los voceros del Wells Fargo, Washington Mutual y del First Bank no devolvieron los llamados realizados para solicitarles comentarios. <\/P>
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Los hechos presentados en el caso no indican que el Bank of America o el First Bank fueran a enfrentar procesos regulatorios por mantener las cuentas de Abramyan, dijeron algunos expertos en cumplimiento. \u201cYo no creer\u00eda que esto vaya a ser algo que genere una multa regulatoria. Si la auditor\u00eda regulatoria descubre 50 casos como estos, entonces ser\u00eda otra historia\u201d, indic\u00f3 Baldwin.<\/P>
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Adem\u00e1s, el nivel de actividad descrito en la acusaci\u00f3n no necesariamente parecer\u00eda inadecuado para naturaleza indicada del negocio de Abramyan, indic\u00f3 Mike McDonald ejecutivo de la consultora de cumplimiento bancario Michael McDonald and Associates en Miami.<\/P>
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\u201cUn gran desaf\u00edo para los bancos es tener cuentas que pasan a tener actividad del tipo realizada por los NSM que tienen una raz\u00f3n leg\u00edtima para realizar la clase de negocios del tipo de actividad de los NSM. Su actividad debe haber sido realizada sin ser detectada y fue concretada de forma tal que el banco no lo reconoci\u00f3 como un NSM al compararlo con el perfil que ten\u00eda de \u00e9l y as\u00ed dej\u00f3 que las cosas siguieran sucediendo\u201d, se\u00f1al\u00f3 McDonald. <\/P>
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Sin embargo, dadas las sumas de dinero relativamente bajas distribuidas en dep\u00f3sitos y transferencias durante ocho meses, ser\u00eda f\u00e1cil para los bancos realizar estas transacciones sin que fueran detectadas, afirmaron McDonald y Baldwin.<\/P>
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\u201cPodr\u00eda ser que encontraron que hubo intercambio de informaci\u00f3n pero en sumas tan bajas no llamar\u00eda la atenci\u00f3n\u201d, dijo Baldwin. \u201cNo es el nivel de actividad que ser\u00eda detectado incluso en una instituci\u00f3n grande\u201d. <\/P>
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Abramyan operaba un negocio llamado Little Armenia Gift Shop en Rancho Cordova donde tambi\u00e9n brind\u00f3 a sus clientes servicios de remesa de dinero desde enero de 2005 a diciembre de 2005, de acuerdo con el expediente judicial. Abramyan en forma peri\u00f3dica depositaba grandes sumas de dinero en efectivo en cuentas en los cuatro bancos, desde donde ser\u00eda transferidas a Armenia. La acusaci\u00f3n dijo que Abramyan transfiri\u00f3 m\u00e1s US$450.000 de sus clientes hacia Armenia. <\/P>
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Bajo la ley federal, las remesadoras de dinero tienen 180 d\u00edas despu\u00e9s de instalarse para inscribirse ante FinCEN. El operar remesadoras de dinero sin tener la autorizaci\u00f3n estatal tambi\u00e9n es un delito seg\u00fan el C\u00f3digo Financiero de California.<\/P>
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Abramyan sab\u00eda que ten\u00eda hasta el 5 de octubre de 2005 para inscribir su negocio con FinCEN, pero nunca lo hizo, seg\u00fan los documentos presentados en el tribunal. Adem\u00e1s Abramyan realiz\u00f3 un total de 18 transferencias por US$154.750 hacia Armenia entre el 5 de octubre y el 15 de diciembre de 2005.<\/P>
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Abramyan inicialmente fue acusado de 28 cargos de estructuraci\u00f3n de m\u00e1s de US$250.000 de dep\u00f3sitos en cuentas en los cuatro bancos entre el 5 de abril y el 15 de diciembre de 2005, m\u00e1s de US$125.000 de los cuales estaban depositados en cuentas en el Washington Mutual, seg\u00fan se indica en el expediente judicial. M\u00e1s de US$65.000 estaban depositados en cuentas en el Bank of America y m\u00e1s de US$28.000 en cuentas en el First Bank, de acuerdo con el expediente judicial. Abramyan al principio fue acusado de dos cargos de tentativa por tratar de hacer que el First Bank no presentara un reporte de operaci\u00f3n en efectivo y un cargo por operar una remesadora de dinero no autorizada.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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