La Superintendencia de Bancos de Chile acaba de modificar la regulaci\u00f3n que obliga a los bancos a reforzar sus pol\u00edticas antilavado y sus operaciones de cumplimiento y a llevar una supervisi\u00f3n m\u00e1s estricta de sus relaciones con otros bancos en el exterior.<\/P>
La circular 3.351 establece ocho puntos a seguir por los bancos chilenos en cuanto a las pol\u00edticas antilavado, que incluyen un mayor conocimiento de los clientes, la creaci\u00f3n de un comit\u00e9 antilavado y de una lista de \u201cse\u00f1ales de alerta\u201d.<\/P>
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Esta circular no tiene relaci\u00f3n con la Ley antilavado que Chile promulg\u00f3 en octubre de 2003\u201319.913\u2014 sino que complementa una normativa que la SBIF hab\u00eda emitido en enero de 2001. Fernando Vald\u00e9s, vocero de la SBIF, dijo que la actual normativa s\u00f3lo afecta a los bancos y \u201ces m\u00e1s expl\u00edcita en cuanto a los aspectos m\u00ednimos que debe contener el sistema de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que deben implementar los bancos\u201d.<\/P>
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\u201cA pesar de que esta normativa es independiente de la Ley 19.913 y, por lo tanto, no es una reglamentaci\u00f3n asociada con dicho cuerpo legal\u2026la circular refuerza el hecho de que en el evento que un banco detecte una operaci\u00f3n inusual, como la definida por esta ley, ella sea enviada, como operaci\u00f3n sospechosa, a la Unidad de An\u00e1lisis Financiero\u201d, dijo Vald\u00e9s.<\/P>
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Seg\u00fan la regulaci\u00f3n, los bancos deben desarrollar programas permanentes de entrenamiento y capacitaci\u00f3n para sus empleados. Estos programas deben ir acompa\u00f1ados con un c\u00f3digo de conducta interna para los empleados de la instituci\u00f3n. Las entidades deber\u00e1n nombrar un oficial que ser\u00e1 el encargado de supervisar y garantizar el cumplimiento de las normas.<\/P>
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Aprobaci\u00f3n gerencial y atenci\u00f3n a cuentas internacionales<\/STRONG><\/P> Otro punto importante para el sector, es que cada uno de los bancos deber\u00e1 crear un comit\u00e9 antilavado. Este estar\u00e1 compuesto por al menos un director, el gerente general, a lo menos un gerente de \u00e1rea, el fiscal y el oficial de cumplimiento.<\/P> Los bancos chilenos deben prestar mucha atenci\u00f3n en las transferencias de fondos para obtener una correcta identificaci\u00f3n del ordenante y beneficiario de los fondos.<\/P> La circular presta especial atenci\u00f3n a las relaciones de los bancos de Chile con instituciones extranjeras, en l\u00ednea con las regulaciones implementadas en los \u00faltimos a\u00f1os en Estados Unidos. Se\u00f1ala que en lo que se refiere a las relaciones de corresponsal\u00eda \u2013y otras que involucra servicios y productos de banca con otros pa\u00edses\u2014los bancos deber\u00e1n reunir suficiente informaci\u00f3n sobre las instituciones financieras y bancos con los que mantienen cualquier tipo de relaci\u00f3n corresponsal. Tambi\u00e9n deber\u00e1n conocer sobre los controles antilavado y contra la financiaci\u00f3n del terrorismo con los que cuentan sus contrapartes en el extranjero y documentar las responsabilidades de cada instituci\u00f3n.<\/P> Si el cliente de un banco en Chile realiza una transacci\u00f3n poco habitual\u2014una que se escape del perfil transaccional del cliente\u2014el banco estar\u00e1 obligado a chequear el origen de los recursos de la transacci\u00f3n, y si el cliente se niega a proporcionar esa informaci\u00f3n el banco deber\u00e1 rechazar la transacci\u00f3n.<\/P> Otro punto novedoso de la regulaci\u00f3n para los banco es que a partir de ahora deber\u00e1n revisar sus sistemas y controles antilavado, que deber\u00e1n ser evaluados peri\u00f3dicamente por un proceso de auditor\u00eda interna de la instituci\u00f3n, sobre la base de procedimientos revisados previamente por la comisi\u00f3n directiva y alta gerencia.<\/P> La regulaci\u00f3n se encuentra dentro de las prerrogativas que tiene la Superintendencia de Bancos para regular al sistema financiero, con lo que su incumplimiento implica rebajas en la clasificaci\u00f3n anual dada a cada banco e incluso la revocaci\u00f3n de su licencia o intervenci\u00f3n.<\/P> <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La Superintendencia de Bancos de Chile acaba de modificar la regulaci\u00f3n que obliga a los bancos a reforzar sus pol\u00edticas […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5391","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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