El mercado de subastas en l\u00ednea, el cual se espera que experimente un crecimiento de un tercio en los dos pr\u00f3ximos a\u00f1os, presenta una amenaza de lavado de dinero cada vez mayor, que las instituciones financieras a menudo pasan por alto, seg\u00fan analistas de cumplimiento bancario. <\/p>\n
Las compa\u00f1\u00edas de subastas en l\u00ednea, como eBay, Amazon Marketplace, Bidz.com y Ubid.com, permiten a los usuarios realizar operaciones de comercializaci\u00f3n de productos a trav\u00e9s de las fronteras, fuera del \u00e1mbito tradicional de los negocios. La compa\u00f1\u00eda norteamericana Forrester Research manifiesta que las ventas de la industria aumentar\u00e1n de US$41.000 millones en 2007 a US$65.000 millones en 2010, representando una quinta parte de todas las ventas minoristas en l\u00ednea.<\/p>\n
El crecimiento del mercado, que no est\u00e1 sujeto a disposiciones antilavado de dinero, ha representado una oportunidad para los criminales que buscar movilizar el dinero subrepticiamente, porque se realizan pocas verificaciones sobre la legitimidad de las transacciones en l\u00ednea, dice John Wood, director ejecutivo de la consultora de cumplimiento antilavado de dinero Playfair Group.<\/p>\n
\u201cAqu\u00ed se da una situaci\u00f3n problem\u00e1tica perfecta: un sistema de cumplimiento altamente no regulado, donde unas pocas personas controlan las operaciones, que se ha trasladado al ciberespacio donde todos pueden actuar\u201d, dijo Wood. \u201cEso es una receta para crear un veh\u00edculo a trav\u00e9s del cual puede realizarse el lavado\u201d. <\/p>\n
El lavado de dinero a trav\u00e9s de las subastas en l\u00ednea \u2013 no se conocen casos donde se haya presentado este delito \u2013 podr\u00eda ser realizado utilizando m\u00e9todos vistos m\u00e1s com\u00fanmente en el lavado de dinero basado en el comercio. Los criminales pueden organizar subastas para productos que est\u00e1n sobrevaluados o subvaluados y ocultar la diferencia en los registros en l\u00ednea, seg\u00fan lo indicado por John Zdanowicz, presidente del departamento de financias de la Universidad Internacional de Florida, en Miami. <\/p>\n
Los productos subvaluados, por ejemplo, relojes de oro pagados con fondos obtenidos il\u00edcitamente pero con un precio de US$ 5 cada uno en una subasta en l\u00ednea, pueden ser embarcados a un socio c\u00f3mplice que gana la subasta y puede revender los productos a su valor de mercado, explic\u00f3 el experto. <\/p>\n
\u201cParece una transacci\u00f3n normal\u201d, dijo Zdanowicz, quien tambi\u00e9n es presidente de la compa\u00f1\u00eda de an\u00e1lisis comercial International Trade Alert. \u201cNadie est\u00e1 observando el hecho de que vend\u00ed relojes de oro por valor de US$ 5.000 a US$ 5 cada uno\u201d. <\/p>\n
\u201cNadie est\u00e1 vigilando\u201d<\/strong><\/p>\n Los derechos aduaneros sobre las importaciones han hecho que los funcionarios aduaneros presten mayor atenci\u00f3n a lo que ingresa al pa\u00eds desde el exterior, pero nadie est\u00e1 realmente vigilando las exportaciones\u201d, se\u00f1al\u00f3 John Zdanowicz. <\/p>\n En algunos casos, las mercader\u00edas que fueron ingresadas y vendidas podr\u00edan no haber sido enviadas nunca, mientras que el pago por la operaci\u00f3n ser\u00e1 enviado a trav\u00e9s de facilitadores de pago, como el procesador de pagos de eBay, PayPal. <\/p>\n Las instituciones financieras est\u00e1n obligadas a revisar y reportar transacciones derivadas del lavado de dinero, pero el monitoreo de los fondos de una supuesta venta en l\u00ednea puede llegar a ser dif\u00edcil de realizar, seg\u00fan indic\u00f3 Rick Small, jefe de cumplimiento de GE Money. <\/p>\n \u201cNo tengo idea de c\u00f3mo se monitorea eso, especialmente a nivel de los bancos\u201d, indic\u00f3 Small, quien anteriormente fue jefe del programa antilavado de dinero del Citigroup, al hablar en una conferencia antilavado en Octubre en Nueva York. <\/p>\n Dada la gran cantidad de transacciones que una compa\u00f1\u00eda en l\u00ednea podr\u00eda ver, las instituciones financieras que facilitan las transacciones, en lugar del subastador, podr\u00edan estar mejor preparadas para detener el flujo de dinero lavado, dijo Andrew Reynolds, consultor sobre regulaci\u00f3n bancaria y participante en el blog Oprisk.net, sitio de Internet de Australia que se ocupa de los temas de cumplimiento antilavado de dinero. <\/p>\n \u201cPayPal puede optar por no realizar operaciones con ciertos pa\u00edses donde prolifera el lavado y el sistema bancario es conocido por las sospechas que pesan sobre \u00e9l, o los bancos mismos tendr\u00e1n que considerar a los fondos que provengan de PayPal como posibles sospechosos y tratarlos como si fuesen fondos sospechosos si provienen en grandes cantidades\u201d, dijo Reynolds.<\/p>\n Si bien la mayor\u00eda de las transacciones que impliquen subastas en l\u00ednea son consideradas leg\u00edtimas, los bancos deber\u00edan revisar m\u00e1s cuidadosamente aquellas operaciones que involucran operaciones comerciales en l\u00ednea. Por su parte, un vocero del subastador en l\u00ednea Webidz.com en un mensaje de correo electr\u00f3nico indic\u00f3 que la \u201ccarga de la prueba recaer\u00eda sobre el comprador y\/o el vendedor, quienes deber\u00edan demostrar de d\u00f3nde provinieron los fondos, y hacia d\u00f3nde fueron\u201d. PayPal y su compa\u00f1\u00eda matriz, eBay, entre otras, no respondi\u00f3 los mensajes de correo electr\u00f3nico en el que se les solicitaron comentarios sobre el tema. <\/p>\n Las subastas en l\u00ednea pueden resultar problem\u00e1ticas tambi\u00e9n para las autoridades de cumplimiento legal, porque ellas, como los juegos de apuestas en l\u00ednea y el e-oro, sirven como medios para transferir dinero fuera del pa\u00eds r\u00e1pidamente hacia jurisdicciones donde es dif\u00edcil llevar a cabo procesos judiciales. <\/p>\n \u201cCuando se est\u00e1 en un mundo virtual, pero se lo asocia con dinero real, el rastreo del dinero, la incautaci\u00f3n de los bienes y la posterior obtenci\u00f3n de jurisdicci\u00f3n y cumplimiento legal son incre\u00edblemente dif\u00edciles\u201d, dijo el consultor John Wood. <\/p>\n Pero estos temas siguen en su mayor parte ubicados por debajo del radar del sector financiero, seg\u00fan Wood, quien agreg\u00f3 que posiblemente no se logre pronto la atenci\u00f3n de la industria, impidiendo de esta forma la concreci\u00f3n de un caso o proceso de cumplimiento en un caso de elevado inter\u00e9s general. <\/p>\n \u201cEl Congreso ha estado lejos de brindar cualquier tipo de regulaci\u00f3n al ciberespacio en raz\u00f3n de los temas de inter\u00e9s pr\u00e1ctico sobre \u201cc\u00f3mo se va a aplicar esto\u201d, porque ellos realmente no lo comprenden\u201d, declar\u00f3 Wood. \u201cNadie puede llevarse la mano al coraz\u00f3n y decir que realmente saben en qu\u00e9 medida qu\u00e9 est\u00e1 sucediendo, salvo que no sea para decir que no es f\u00e1cil de hacer\u201d. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El mercado de subastas en l\u00ednea, el cual se espera que experimente un crecimiento de un tercio en los dos […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5393","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
\n\u201cEso no significa que tienen que estar en cuarentena o que est\u00e1n contaminadas de ninguna manera, pero los bancos simplemente deber\u00edan considerarlos dentro del perfil de riesgo elevado\u201d, afirm\u00f3. <\/p>\n