{"id":5394,"date":"2008-06-06T04:00:00","date_gmt":"2008-06-06T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-regulacion-sobre-manejo-de-dolares-en-efectivo-en-mexico"},"modified":"2008-06-06T04:00:00","modified_gmt":"2008-06-06T04:00:00","slug":"entra-en-vigencia-regulacion-sobre-manejo-de-dolares-en-efectivo-en-mexico","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=entra-en-vigencia-regulacion-sobre-manejo-de-dolares-en-efectivo-en-mexico","title":{"rendered":"Entra en vigencia regulaci\u00f3n sobre manejo de d\u00f3lares en efectivo en M\u00e9xico"},"content":{"rendered":"

  A partir de este lunes 13 de septiembre entra en vigencia la nueva regulaci\u00f3n impuesta por las autoridades mexicanas sobre el manejo de d\u00f3lares americanos en efectivo y las operaciones de dep\u00f3sitos en las instituciones bancarias.<\/o:p><\/span><\/strong><\/p>\n

  La norma emitida por la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP) como parte de la Estrategia Nacional Para la Prevenci\u00f3n y el Combate del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, se\u00f1ala que <\/span><\/strong>todos los establecimientos comerciales y proveedores de servicios de cualquier giro y tama\u00f1o que no se apeguen a la nueva figura de \u201ccorresponsal bancario\u201d, tendr\u00e1n prohibido realizar transacciones comerciales que involucren al d\u00f3lar como moneda de pago.<\/o:p><\/span><\/strong><\/span><\/p>\n

  La regulaci\u00f3n establece l\u00edmites de las cantidades que podr\u00e1n manejar los extranjeros y los nacionales mexicanos en las zonas tur\u00edsticas, en donde los comercios podr\u00e1n realizar transacciones por hasta US$100 diario, mientras que los hoteles tendr\u00e1n un m\u00e1ximo de US$300 diarios o US$1.500 al mes.<\/o:p><\/span><\/strong><\/p>\n

  La SHCP explic\u00f3 que el \u201cl\u00edmite de cambio de $100 d\u00f3lares, al estar condicionado a una venta, inhibe transacciones en las que el crimen organizado pueda legitimar sus ganancias, permitiendo, al mismo tiempo, que se sigan llevando a cabo sin afectaciones las actividades econ\u00f3micas leg\u00edtimas y cotidianas en la franja fronteriza norte y en los municipios y delegaciones que sean receptores de d\u00f3lares en efectivo\u201d.<\/o:p><\/span><\/strong><\/p>\n

  Al respecto, la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM) explic\u00f3 que<\/span><\/strong> <\/span><\/strong>con el l\u00edmite m\u00e1ximo de 100 d\u00f3lares anunciado por la autoridad, se cubre el 99.9% de las operaciones de los supermercados en la zona. Por lo que toca a los peque\u00f1os comerciantes (REPECOS), el 98% de sus operaciones tambi\u00e9n est\u00e1n cubiertas, ya que su ingreso promedio es de 54.000 pesos, menos de los  <\/span>US$7.000 que podr\u00e1n recibir y depositar en las sucursales bancarias, seg\u00fan lo establecido en la nueva regla.<\/span><\/p>\n

\"\"<\/o:p><\/span><\/p>\n

<\/o:p><\/span><\/p>\n

  \u201cPara los dos primeros casos (indicados en la tabla), las instituciones bancarias solo podr\u00e1n contratar como corresponsales bancarios para la realizaci\u00f3n de operaciones de compra de d\u00f3lares en efectivo a establecimientos y proveedores que tengan operaciones en la franja fronteriza norte, as\u00ed como en municipios y delegaciones en los que econ\u00f3micamente se justifique que sean receptores de d\u00f3lares en efectivo\u201d, indica el comunicado de la SHCP.<\/o:p><\/span><\/p>\n

  La  norma obliga a los negocios a presentar reportes de operaciones de compra y recepci\u00f3n de d\u00f3lares, los cuales deber\u00e1n entregar al regulador los 10 primeros d\u00edas h\u00e1biles de los meses de enero, abril, junio y octubre del 2011. Adem\u00e1s, los intermediaros tendr\u00e1n que aplicar las pol\u00edticas de identificaci\u00f3n de los usuarios e integrar expedientes de operaciones por arriba de US$3.000. Los reportantes deber\u00e1n conservar por 10 a\u00f1os los registros de los reportes de operaciones relevantes y en efectivo con d\u00f3lares.<\/o:p><\/span><\/p>\n

  A juicio de Alberto \u00c1vila, experto antilavado de dinero mexicano y CEO de la consultora In Spiritu de Miami, la estrategia del gobierno presenta un reto de capacitaci\u00f3n e informaci\u00f3n de la poblaci\u00f3n en general sobre los cambios que se est\u00e1n aplicando. \u201cSi tu no capacitas a las personas en torno a como pueden o como tienen que aplicar las cosas, entonces vas a tener una letra muerta. La capacitaci\u00f3n es la que te va a dar la clave.<\/o:p><\/span><\/strong><\/span><\/p>\n

  Esta normativa viene a complementar la aprobada el pasado 15 de junio, mediante la cual se estableci\u00f3 que los cuenta-habientes de los bancos podr\u00e1n cambiar hasta US$4.000 a pesos mexicanos al mes, mientras que los nacionales que no sean clientes podr\u00e1n cambiar hasta US$300 diarios y US$1.500 al mes.<\/o:p><\/span><\/strong><\/p>\n

Bancos preparados<\/o:p><\/span><\/strong><\/p>\n

  El presidente ejecutivo de la ABM, Luis Robles Miaja, inform\u00f3 que las instituciones bancarias asociadas est\u00e1n en el proceso de llegar a acuerdos comerciales con 514 empresas con presencia en las zonas fronterizas y tur\u00edsticas del pa\u00eds, a fin de que puedan operar como corresponsales cambiarios y, de esta forma, se eviten afectaciones en la econom\u00eda de estas regiones como resultado de las nuevas disposiciones en materia de operaci\u00f3n con d\u00f3lares en efectivo. <\/o:p><\/span><\/p>\n

  Detall\u00f3 que dichas empresas, entre las cuales se encuentran 300 PYMES, representan a diversos sectores de la econom\u00eda, (farmac\u00e9utico, transporte, gasolineras, departamentales, autoservicio, supermercados, hoteler\u00eda, restaurantes, entre otros) y cuentan con m\u00e1s de 12.000 puntos de venta en esas zonas, por lo que se abarcar\u00e1 la atenci\u00f3n de millones de sus  clientes.<\/o:p><\/span><\/p>\n

\u00c1vila destac\u00f3 que este proceso est\u00e1 generando una \u201cinstitucionalizaci\u00f3n de servicios financieros en poblaciones muy peque\u00f1as, en donde la gran ventaja que tienen estos negocios es que ellos s\u00ed conocen a sus clientes, incluso a veces conocen hasta los bisabuelos de sus clientes, as\u00ed que s\u00f3lo tendr\u00e1n que documentarlo\u201d.<\/o:p><\/span><\/p>\n

  Estas nuevas medidas tambi\u00e9n han generado opiniones contrarias, como la de Rub\u00e9n Reachi Lugo, presidente del Consejo Coordinador Empresarial de Los Cabos, quien asegura que el sector turismo se ver\u00e1 afectado: “sabemos que el gobierno lo hace con la intenci\u00f3n de frenar el lavado de dinero, pero creo que en particular la parte tur\u00edstica debe de ser tratada de manera diferente”, porque “lo \u00fanico que da\u00f1amos es a nuestra gente que recibe propinas, a los dedicados a la pesca deportiva que recibe sus pagos en d\u00f3lares, comerciantes y restaurantes”.<\/o:p><\/span><\/p>\n

  Los negocios tendr\u00e1n un plazo de nueve meses para convertirse en corresponsal bancario, seg\u00fan lo establecido por la SHCP.<\/o:p><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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