Las instituciones financieras est\u00e1n tomando cada vez m\u00e1s un enfoque basado en el riesgo para los requisitos Conozca Su Cliente, pero una baja proporci\u00f3n de \u00e9stas toman en consideraci\u00f3n si los nuevos clientes son personas expuestas pol\u00edticamente (PEPs), seg\u00fan un estudio de la firma de auditor\u00eda y asesora KPMG.<\/P>
El estudio, \u201cGlobal Anti-Money Laundering Survey 2004\u201d \u2013Estudio sobre el \u00e1rea antilavado global para 2004\u2014, realizado por la firma de auditor\u00eda y asesora KPMG, pregunt\u00f3 a 209 bancos en 41 pa\u00edses sobre los desaf\u00edos que enfrentan para cumplir con las leyes y regulaciones antilavado en sus instituciones. La mayor\u00eda de los entrevistados \u201381%–dijo que ellos adaptan a la medida los requisitos Conozca Su Cliente para nuevos clientes bas\u00e1ndose en el riesgo que representan.<\/P>
\n
Sin embargo, para determinar el nivel de riesgo de un nuevo cliente, una proporci\u00f3n relativamente baja de los entrevistados \u2013un 45%–tom\u00f3 en cuenta si el cliente era una persona expuesta pol\u00edticamente (PEP), seg\u00fan el estudio de KMPG.<\/P>
\n
\u201cEsto es sorprendente dado el n\u00famero de esc\u00e1ndalos de lavado por parte de oficiales p\u00fablicos de alto rango, o PEPs\u201d, seg\u00fan el informe.<\/P>
\n
Europa Occidental mostr\u00f3 una baja proporci\u00f3n de bancos que hayan adoptado pol\u00edticas Conozca Su Cliente basadas en el riesgo. Esto puede atribuirse a tres pa\u00edses: cinco de 14 bancos alemanes, tres de ocho espa\u00f1oles, y dos bancos irlandeses entrevistados dijeron que no utilizaban un enfoque basado en el riesgo. Seg\u00fan KPMG, esto refleja la diferencia en las obligaciones de las normativas locales. Sin embargo, esto podr\u00eda cambiar con la Tercera Directiva sobre Lavado de Dinero de la Uni\u00f3n Europea, que obliga a las instituciones financieras a introducir un enfoque \u201csusceptible al riesgo\u201d para la identificaci\u00f3n de los clientes, dijo KPMG.<\/P>
\n
Debido a que la definici\u00f3n de PEP var\u00eda de acuerdo a bancos y jurisdicciones, KPMG dice que los bancos deben identificar sus pol\u00edticas hacia estos tipos de clientes e implementar la estrategia utilizando una variedad de m\u00e9todos para identificar PEPs de alto riesgo. La firma recomienda que los altos gerentes del banco deben decidir si aceptan las cuentas de los PEPs y que los bancos deben conducir peri\u00f3dicas evaluaciones de existentes clientes PEP dado que el nivel de riesgo puede cambiar con el tiempo.<\/P>
\n
El estudio tambi\u00e9n encontr\u00f3 que los bancos est\u00e1n poco a poco tomando conciencia de la importancia de cumplir con los requisitos Conozca Su Cliente para sus existentes clientes al igual que para los nuevos. Cerca del 75% de los entrevistados dijo que contaban con un sistema para obtener informaci\u00f3n que faltaba de los existentes clientes que abrieron sus cuentas antes de que existieran \u2013o fueran reforzados\u2014los procedimientos Conozca Su Cliente.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Las instituciones financieras est\u00e1n tomando cada vez m\u00e1s un enfoque basado en el riesgo para los requisitos Conozca Su Cliente, […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5404","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n