Los esfuerzos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por facilitar la carga de cumplimiento relacionada a la Ley de Secreto Bancario (LSB), generaron una ca\u00edda de los reportes del 7% durante el 2009, seg\u00fan inform\u00f3 el departamento de inteligencia financiera.<\/P>
La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus siglas en ingl\u00e9s) del Departamento del Tesoro precis\u00f3 la semana pasada que durante el 2009 se presentaron un total de 16.7 millones de reportes asociados a la LSB, mientras que durante el a\u00f1o 2008 fueron recibidos 18 millones, lo que represent\u00f3 un leve incremento del 0.3% comparado con el 2007, cuando el organismo recibi\u00f3 17.9 millones.<\/P>
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Un vocero del FinCEN, Bill Grasano, inform\u00f3 que el organismo ha visto un incremento en los reportes de LSB desde 2002, basado en los documentos oficiales de cierre de a\u00f1o. Grassano dijo que no sab\u00eda cuando, si alguna vez hab\u00eda sucedido, los reportes hab\u00edan ca\u00eddo.<\/P>
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La ca\u00edda de reportes estuvo asociada a la disminuci\u00f3n de los reportes de transacciones en efectivo (RTEs), los cuales representan un 90% de todos los reportes LSB presentados durante el a\u00f1o, cuando se registr\u00f3 una disminuci\u00f3n del 7%. Las instituciones financieras deben reportar ante FinCEN todas las operaciones en efectivo sobre US$10.000.<\/P>
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Esto es el resultado, en parte, de la decisi\u00f3n del FinCEN de exceptuar el reporte de los negocios que manejan gran cantidad de efectivo, siguiendo las recomendaciones hechas en febrero de 2008 por la Oficina de Responsabilidad Gubernamental de EE.UU. (GAO por sus siglas en ingl\u00e9s).<\/P>
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\u201cA trav\u00e9s de varias gu\u00edas, [FinCEN] clarific\u00f3 el proceso de excepci\u00f3n y las instituciones financieras seguramente han tomado ventaja de eso\u201d, explic\u00f3 Grassano. Sin embargo, el experto tambi\u00e9n atribuye la disminuci\u00f3n a la presencia de un personal antilavado m\u00e1s experto: \u201cHemos tenido ROSs (reportes de operaciones sospechosas) y RTEs por m\u00e1s de una d\u00e9cada, entonces el sistema no sigue siendo novato\u201d.<\/P>
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El reporte indica que los ROSs se incrementaron en un 0.2% al registrarse 1.321.000, s\u00f3lo 3.000 m\u00e1s que durante el 2008. Mientras que durante el a\u00f1o pasado el incremento fue de 9% comparado al 2007.
Aunque las gu\u00edas sobre las pol\u00edticas de excepciones del FinCEN han ayudado, a\u00fan es muy pronto para decir que las instituciones financieras han alcanzado un techo en su carga de cumplimiento, afirm\u00f3 Robert Rowe, asesor de la Asociaci\u00f3n Bancaria Americana.<\/P>
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\u201cLa econom\u00eda ha jugado un rol importante en el descenso, tanto como en el ciclo de personas usando y no usando el efectivo. Con los cambios en la situaci\u00f3n econ\u00f3mica, el efectivo no est\u00e1 fluyendo de la misma forma que en el pasado\u201d, indic\u00f3 Rowe.<\/P>
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En junio de 2007, el secretario del tesoro, Henry Paulson, dijo que el Departamento comenzar\u00eda a afinar sus regulaciones antilavado de dinero en un esfuerzo por reducir los costos de cumplimiento de las instituciones financieras. Desde ese anunci\u00f3, FinCEN ha emitido gu\u00edas en el proceso de elaboraci\u00f3n de RTE, para los casinos y los negocios de servicios monetarios, entre otras entidades financieras.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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