c.mark@fortent.com<\/A><\/P>El Servicio de Rentas Internas de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, IRS) no est\u00e1 preparado para revisar los programas antilavado de dinero de la industria joyera, seg\u00fan los joyeros, que temen estar siendo obligados a adoptar pol\u00edticas que no est\u00e1n adaptadas a sus actividades comerciales.<\/P>
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Los vendedores y proveedores de joyas se retiraron de un seminario antilavado de dinero (ALD) la semana pasada en Nueva York con preguntas sin respuestas sobre sus obligaciones con relaci\u00f3n a la Ley de Secreto Bancario (LSB) que deben cumplir a partir del 1 de enero de 2006. La representante del IRS que encabez\u00f3 la sesi\u00f3n dijo que no pod\u00eda responder ciertas preguntas, en parte, porque no sab\u00eda lo suficiente de la industria. <\/P>
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\u201cLa agente puede haber tenido s\u00f3lidos antecedentes en el cumplimiento LSB para otras industrias, pero en lo que respecta a la industria joyera, estaba perdida\u201d, dijo Arthur Indenbaum, un cortador e importador de diamantes que estaba entre los 35 asistentes a la sesi\u00f3n organizada por el Comit\u00e9 de Vigilancia de los Joyeros.<\/P>
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El IRS, que examina a todas las instituciones financieras no bancarias que carecen de un regulador federal primario para el cumplimiento de la LSB, fue criticado en un informe de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (por sus siglas en ingl\u00e9s, GAO) por su gesti\u00f3n deficiente de esos deberes. El informe de diciembre, que culp\u00f3 a la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) por no haber coordinado sus esfuerzos para administrar la informaci\u00f3n con el IRS, indic\u00f3 que el IRS ten\u00eda una baja tasa de revisiones y no hab\u00eda elaborado un manual del examinador de la LSB.<\/P>
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F. Kim Buggs, la funcionaria de enlace del IRS que dio el seminario a los joyeros el 22 de enero, dijo a los asistentes que no pod\u00eda dar respuestas detalladas a algunas de sus preguntas sin un manual. Ella dijo que el IRS todav\u00eda est\u00e1 redactando el manual y las pol\u00edticas de revisi\u00f3n para las instituciones que supervisan, que incluyen a los negocios de servicios monetarios (NSMs), operadores de tarjetas de cr\u00e9dito, algunas uniones de cr\u00e9dito organizadas estatalmente, aseguradoras, joyeros y vendedores de metales preciosos.<\/P>
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\u201cEl IRS tiene una de las tareas m\u00e1s dif\u00edciles en el cumplimiento de la LSB porque tiene que abarcar a tantas industrias \u2013 todo, desde gatos a perros y desde naranjas a manzanas\u201d, dijo Ross Delston, fundador de la firma consultora GlobalAML.com, de Washington D.C.<\/P>
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Las numerosas instituciones no bancarias tienen balances financieros muy diferentes de los de los bancos. \u201cUn inspector de juegos de apuestas simplemente no puede comenzar a examinar a los negocios de servicios monetarios\u201d, dijo Delston. \u201cPosiblemente necesite mucho entrenamiento primero\u201d.<\/P>
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Los requisitos del programa ALD que entraron en vigencia el a\u00f1o pasado se aplican a la mayor\u00eda de los vendedores de joyas y a algunos minoristas, mayoristas y distribuidores que realicen operaciones por m\u00e1s de US$50.000 al a\u00f1o. Eso incluye a las grandes cadenas como Sterling Jewelers y Zale Corp, y a muchos de los 24.500 joyeros independientes que operan en Estados Unidos, seg\u00fan Frank Dallahan, presidente de Manufacturing Jewelers & Suppliers of America en Providence, Rhode Island. <\/P>
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Seg\u00fan Dallahan, la industria joyera est\u00e1 mucho menos consolidada que la industria bancaria. A\u00fan as\u00ed, esos comercios deben cumplir con est\u00e1ndares ALD similares a los de la industria bancaria. Ellos deben evaluar sus riesgos de lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo, elaborar un programa ALD escrito, designar a un oficial de cumplimiento ALD, realizar una revisi\u00f3n independiente del programa y capacitar a los empleados. Adem\u00e1s, FinCEN est\u00e1 considerando obligar a los joyeros a que presenten informes de actividad sospechosa, seg\u00fan indic\u00f3 Buggs.<\/P>
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Indenbaum se resiste a los requisitos de escribir pol\u00edticas de cumplimiento y capacitar a los empleados. Dijo que pas\u00f3 m\u00e1s de 20 horas escribiendo pol\u00edticas y procedimientos para un comercio de cuatro personas. \u201cLa capacitaci\u00f3n significa hablar con nosotros mismos frente al espejo\u201d, dijo. \u201cTerminamos escribiendo la pol\u00edtica y luego ley\u00e9ndola para nosotros\u201d.<\/P>
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Otros expresaron frustraci\u00f3n ante la falta de conocimiento de su industria por parte del IRS. Cuando la agente del IRS a cargo del seminario no pudo nombrar a una fuente confiable para determinar si un posible cliente o proveedor puede presentar una amenaza de lavado de dinero, la moderadora del seminario Cecilia Gardner, presidenta del Comit\u00e9 de Vigilancia de los Joyeros, le aconsej\u00f3 al asistente que hizo la pregunta que consultara con la Junta de Comercio de los Joyeros, que mantiene una base de datos de informes de cr\u00e9dito y otras informaciones sobre los joyeros.<\/P>
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Gardner dijo que la obligaci\u00f3n de que los comercios generen sus propias pol\u00edticas de cumplimiento basadas en el riesgo les da la flexibilidad que las regulaciones basadas en reglas tradicionales les niegan.<\/P>
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Pero Delston dijo que el Consejo Federal de Revisi\u00f3n de Instituciones Financieras estableci\u00f3 est\u00e1ndares espec\u00edficos elevados para los reguladores cuando public\u00f3 su Manual Interagencia de Revisi\u00f3n LSB\/ALD para las instituciones bancarias. Finalmente, el IRS tendr\u00e1 que igualar ese antecedente cuando elabore un manual para las industrias que regula, dijo.<\/P>
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El informe de la GAO culp\u00f3 al IRS por no saber cu\u00e1ntos comercios debe examinar. La agencia, que utiliza su Sistema de Banca en Efectivo y de Recupero, identific\u00f3 a 107.000 instituciones financieras no bancarias. FinCEN estim\u00f3 en 2005 que m\u00e1s de 205.000 NSMs est\u00e1n operando en Estados Unidos, y \u00e9sa es s\u00f3lo una de las industrias que debe revisar el IRS. El informe tambi\u00e9n critic\u00f3 al IRS por su falta de m\u00e9todo de revisi\u00f3n basado en el riesgo y por haber examinado a solo el 3,5 por ciento de las instituciones bajo su \u00f3rbita en 2005.<\/P>
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El IRS todav\u00eda no comenz\u00f3 a inspeccionar a los joyeros y a los vendedores de metales preciosos luego de haber transcurrido m\u00e1s de un a\u00f1o despu\u00e9s del plazo vencido el 1 de enero de 2006 para que implementaran programas de cumplimiento. Buggs dijo que las revisiones, que no comenzar\u00e1n hasta que la agencia complete su manual de revisi\u00f3n, posiblemente no comiencen antes de fin de a\u00f1o. Ella dijo que algunos de los 350 examinadores de la LSB, que eval\u00faan los programas de cumplimiento de todas las industrias que supervisa el IRS, ser\u00e1n reasignados para que examinen a los joyeros.<\/P>
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El IRS puede tener dificultades a medida que trate de establecer pol\u00edticas espec\u00edficas para la industria y asigne personal y recursos, seg\u00fan coment\u00f3 Tim McTaggart, socio de la firma de abogados Willkie Farr Gallager LLP en Washington, D.C.<\/P>
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Delston cree que el IRS planea contratar a unos 300 examinadores adicionales para fin del a\u00f1o fiscal que culmina el 30 de septiembre. Pero advirti\u00f3 que esa cantidad puede no ser suficiente. \u201cSeiscientos es probablemente m\u00e1s un piso que un techo, especialmente teniendo en cuenta que el IRS ni siquiera sabe cu\u00e1ntos comercios tiene que inspeccionar\u201d, dijo.<\/P>
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El Comit\u00e9 de Vigilancia de Joyeros, un grupo que tiene 90 a\u00f1os de antig\u00fcedad, cuya principal actividad es el mantenimiento de la \u00e9tica en la industria y el lobby, y que est\u00e1 asesorando al IRS en su manual de revisi\u00f3n LSB, organiz\u00f3 el evento para crear conciencia en la industria sobre sus obligaciones ALD. La asistencia al seminario ayud\u00f3 a cumplir las obligaciones de capacitaci\u00f3n ALD.<\/P>
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Dallahan dijo que las preguntas realizadas en el seminario demostraron que \u201cla atenci\u00f3n est\u00e1 creciendo m\u00e1s r\u00e1pidamente que 8 \u00f3 10 a\u00f1os atr\u00e1s\u201d para el cumplimiento de la industria joyera, pero que muchos negocios joyeros peque\u00f1os todav\u00eda est\u00e1n retrasados en ese aspecto.<\/P>
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– Rachael Lee Coleman, rcoleman@moneylaundering.com<\/A> colabor\u00f3 en este informe.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Por Chris Markc.mark@fortent.comEl Servicio de Rentas Internas de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, IRS) no est\u00e1 preparado para revisar […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5432","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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