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<\/p>\nPor el Departamento Editorial. <\/p>\n
Describir el perfil del Lavador de Dinero Profesional (LDP) y las distintas metodolog\u00edas que utilizan estos individuos para blanquear las ganancias procedentes de las actividades delictivas son parte de los objetivos planteados por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) al publicar el Reporte sobre Lavado de Dinero Profesional.<\/span><\/p>\n El documento, publicado el pasado mes de julio, es una gu\u00eda importante para ayudar a los profesionales de cumplimiento en el establecimiento de controles que ayuden a prevenir el accionar de los LDPs. Presentamos una traducci\u00f3n de la secci\u00f3n del reporte dedicada a explicar la relaci\u00f3n entre estos individuos y el mundo de los criptoactivos. <\/span><\/p>\n Dinero digital y redes de moneda virtual<\/span><\/strong><\/p>\n Los Lavadores de Dinero Profesionales (LDP) tambi\u00e9n organizan esquemas que permiten a los delincuentes cobrar los ingresos generados en moneda virtual a trav\u00e9s de mercados il\u00edcitos en l\u00ednea (por ejemplo, mercados de tr\u00e1fico de drogas en la Darkweb*). En muchos casos, los pagos por drogas il\u00edcitas compradas en l\u00ednea se transfieren a billeteras electr\u00f3nicas en moneda fiduciaria (d\u00f3lar, euro, pesos, etc.**) o en moneda virtual (por ejemplo, bitcoin). Posteriormente, la moneda virtual se transfiere a trav\u00e9s de una compleja cadena de billeteras electr\u00f3nicas, que puede incluir el uso de \u201cmezcladores\u201d y \u201cvolteadores\u201d para incrementar a\u00fan m\u00e1s el anonimato de las transacciones de monedas virtuales. Luego, los fondos se env\u00edan nuevamente a la billetera electr\u00f3nica de los Grupos de Crimen Organizado (GCO) y posteriormente se transfieren a tarjetas bancarias y se retiran en efectivo.<\/span><\/p>\n Los instrumentos financieros se emiten bajo el nombre de mulas de dinero (generalmente estudiantes que obtienen una tarjeta bancaria que luego la venden a delincuentes por una tarifa, sin saber nada sobre su uso posterior y actividades delictivas asociadas). Las mulas de dinero empleadas por los LDPs realizan retiros de cajeros autom\u00e1ticos de manera coordinada y luego dan el dinero a los miembros de los GCOs del cliente.<\/span><\/p>\n Hay casos en los que el mismo esquema financiero y la red de individuos funcion\u00f3 en beneficio de m\u00faltiples GCOs que operan en la Darkweb. Estas personas luego redistribuyen los fondos a los respectivos GCOs.<\/span><\/p>\n Lavar el dinero procedente del mercado de drogas de la Darkweb<\/span><\/strong><\/p>\n El Ministerio del Interior de Rusia y la Unidad de Inteligencia Financiera de Rusia llevaron a cabo una investigaci\u00f3n sobre los GCOs que vend\u00edan drogas a trav\u00e9s de la Darkweb. Los clientes pueden elegir dos formas de pagar y transferir fondos para su pedido, ya sea mediante una billetera electr\u00f3nica indicada, mantenida en moneda fiduciaria, o en una direcci\u00f3n de bitcoin. La mayor\u00eda de los clientes prefiri\u00f3 usar billeteras electr\u00f3nicas en moneda fiduciaria, en lugar de bitcoins.<\/span><\/p>\n El esquema financiero para las \u201ctiendas de drogas\u201d fue organizado y administrado por un financiero y su red. La red de lavado de dinero era responsable \u00fanicamente de mover fondos y no ten\u00eda v\u00ednculos con el tr\u00e1fico de drogas. Numerosas billeteras electr\u00f3nicas y tarjetas de d\u00e9bito se registraron a nombre de los testaferros. Por lo general, esto involucraba a estudiantes que emitieron billeteras electr\u00f3nicas y tarjetas de cr\u00e9dito, que luego las vendieron a miembros de la red de lavado de dinero, desconocedores del prop\u00f3sito criminal de su uso posterior. Algunas billeteras electr\u00f3nicas se utilizaron en la etapa de colocaci\u00f3n del proceso de lavado y ten\u00edan un l\u00edmite de US$ 300.000, mientras que otras billeteras electr\u00f3nicas ten\u00edan un l\u00edmite superior.<\/span><\/p>\n Para simplificar el proceso de lavado de dinero, los especialistas en tecnolog\u00edas de informaci\u00f3n de la red desarrollaron un “panel de tr\u00e1nsito” que ten\u00eda una interfaz f\u00e1cil de usar y era accesible a trav\u00e9s del navegador TOR. El panel de tr\u00e1nsito cambi\u00f3 autom\u00e1ticamente entre billeteras electr\u00f3nicas que se usaron para pagos de drogas. El dinero digital se movi\u00f3 autom\u00e1ticamente a trav\u00e9s de una compleja cadena de billeteras electr\u00f3nicas diferentes.<\/span><\/p>\n El dinero de las billeteras electr\u00f3nicas se transfiri\u00f3 a tarjetas de d\u00e9bito y se retir\u00f3 en efectivo a trav\u00e9s de cajeros autom\u00e1ticos. Los retiros a trav\u00e9s de cajeros autom\u00e1ticos fueron realizados por “coordinadores de efectivo”, quienes ten\u00edan m\u00faltiples tarjetas de d\u00e9bito a la mano (todas las tarjetas se emitieron con nombres de terceros). Posteriormente, se entreg\u00f3 efectivo a las partes interesadas. Para aumentar la complejidad, los ingresos se volvieron a depositar en un nuevo conjunto de tarjetas de d\u00e9bito y se transfirieron a los GCO (generalmente ubicados en el extranjero).<\/span><\/p>\n En esquemas similares, los fondos de billeteras electr\u00f3nicas se intercambiaban en bitcoins a trav\u00e9s de \u201cexchangers\u201d de monedas virtuales. Los bitcoins se usaron para pagar salarios a los miembros de la organizaci\u00f3n de tr\u00e1fico de drogas. Esto incluy\u00f3 miembros de bajo nivel, como peque\u00f1os comerciantes y corredores que facilitaron la venta de drogas. El mismo financista trabaj\u00f3 con m\u00faltiples propietarios de las \u201ctiendas\u201d en la Darkweb, distribuyendo los fondos lavados a los respectivos GCOs.<\/span><\/p>\n ——————————————-<\/span><\/p>\n *Darkweb: red p\u00fablica del internet que concentra las \u201cdarknets\u201d. Se accede solo mediante navegadores especializados, configuraciones o autorizaci\u00f3n previa y cuyos contenidos no son manejados por los buscadores tradicionales.<\/span><\/p>\n **Informaci\u00f3n agregada por el Dpto. Editorial de Lavadodinero.com<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. 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