Casos L\u00edderes de \u201cCali Exchange\u201d golpeados<\/STRONG><\/P> La Administraci\u00f3n de Control de Drogas de EE.UU. ha dado un duro golpe al gigantesco cartel de tr\u00e1fico de drogas y lavado de dinero que operaba en Estados Unidos, Colombia, Brasil, Rep\u00fablica Dominicana y las Bahamas. Los investigadores descubrieron 28 cuentas bancarias, tanto locales como internacionales, utilizadas para canalizar m\u00e1s de US$10,2 millones de fondos procedentes del tr\u00e1fico de drogas fuera del sistema bancario, de acuerdo con un comunicado de prensa de la DEA publicado en diciembre. INFORMES INVESTIGACIONES GUIAS SEGUROS REGULACIONES CasosAl-Arlan sobrese\u00eddoEn diciembre, un jurado de Tampa, estado de la Florida, sobresey\u00f3 a Sami al-Arian, un profesor de ciencias de […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5445","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Al-Arlan sobrese\u00eddo<\/STRONG>
En diciembre, un jurado de Tampa, estado de la Florida, sobresey\u00f3 a Sami al-Arian, un profesor de ciencias de la computaci\u00f3n en la Universidad del Sur de la Florida, de los cargos que inclu\u00edan provisi\u00f3n de apoyo material a organizaciones terroristas del Medio Oriente. El veredicto inflingi\u00f3 una vergonzosa derrota al gobierno estadounidense en un caso al que los funcionario hab\u00edan citado a menudo como un gran ejemplo del \u00e9xito que los Departamentos de Justicia y del Tesoro estaban teniendo al desentra\u00f1ar y descubrir c\u00e9lulas terroristas financieras en Estados Unidos.
El Departamento de Justicia ahora debe decidir si vuelve a juzgar a al-Arian por los nueve cargos sobre los que el jurado no logr\u00f3 acuerdo, que incluyen lavado de dinero, conspiraci\u00f3n para apoyar materialmente a organizaciones terroristas y la realizaci\u00f3n contribuciones para beneficiar a terroristas.
El caso fue seguido de cerca para ver si los fiscales pod\u00edan abrirse paso entre la evidencia financiera y las actividades terroristas y atrapar a al-Arian. Los fiscales se enfrentaron con varios desaf\u00edos. Seg\u00fan una fuente cercana al gobierno, una parte de las razones por las cuales el jurado no conden\u00f3 a al-Arian se debi\u00f3 a que mucha de la mejor evidencia contra \u00e9l estaba desactualizada, obtenida selectivamente de una investigaci\u00f3n que dur\u00f3 una d\u00e9cada.
El caso posiblemente tambi\u00e9n fue obstaculizado por la decisi\u00f3n tomada el a\u00f1o pasado por el Juez de Distrito Federal James Moody, respecto a que para condenar a al-Arian por la entrega de apoyo material a organizaciones terroristas extranjeras designadas, el gobierno deber\u00eda tener que demostrar que \u00e9l conoc\u00eda su apoyo y que sus co-conspiradores se beneficiar\u00edan de las acciones violentas del grupo terrorista (T\u00edtulo 18, USC Sec. 2339B).<\/P>
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Denominada por los funcionarios de cumplimiento legal \u201cIntercambio Cali\u201d, es la tercera de una serie de exitosas operaciones realizadas bajo la Iniciativa de Rastro de Dinero de la DEA, un programa dirigido a quebrar las operaciones financieras ligadas al tr\u00e1fico de drogas.
De acuerdo con la acusaci\u00f3n de 32 cargos, el grupo internacional de traficantes utiliz\u00f3 una gran variedad de m\u00e9todos de lavado de dinero que inclu\u00edan la entrega de grandes cantidades de dinero en efectivo, transferencias cablegr\u00e1ficas, y el sistema del mercado negro de cambio de pesos (BMPE, por sus siglas en ingl\u00e9s) para lavar dinero en Miami, Nueva York y Chicago. El BMPE es un m\u00e9todo de lavado a trav\u00e9s del cual los d\u00f3lares estadounidenses provenientes de la venta de drogas son cambiados por cambistas de monedas en Sudam\u00e9rica. Los traficantes de drogas reciben pesos de los cambistas, quienes luego venden d\u00f3lares provenientes de la droga a otros clientes en Colombia a trav\u00e9s del sistema bancario de EE.UU.
Adem\u00e1s de los cargos de lavado de dinero, diez de los acusados enfrentan cargos por tr\u00e1fico de drogas.<\/P>
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Incremento del n\u00famero de reportes en Australia<\/STRONG>
Las instituciones financieras han duplicado el n\u00famero de informes de transacciones sospechosas que citan al lavado de dinero como la raz\u00f3n subyacente para presentar los informes, de acuerdo con un estudio publicado recientemente.
Desde el 2004 al 2005, la cantidad de informes que mencionaban al lavado de dinero fue de 2.237, un 63% m\u00e1s de los presentados en el per\u00edodo del 2003 al 2004, de acuerdo con el informe anual del per\u00edodo 2004-2005, del Centro Australiano de Reportes y An\u00e1lisis de Transacciones (AUSTRAC, por sus siglas en ingl\u00e9s). El AUSTRAC es la unidad de inteligencia financiera de Australia y es responsable por el monitoreo y an\u00e1lisis de los informes de transacciones sospechosas.
A\u00fan as\u00ed, a pesar del incremento en la cantidad de reportes sobre sospechas de lavado de dinero, la evasi\u00f3n impositiva, la estructuraci\u00f3n y el comportamiento sospechoso por parte de los clientes continuaron siendo los temas subyacentes de mayor preocupaci\u00f3n mencionados en los reportes de transacciones sospechosas.
La cantidad total de informes de transacciones sospechosas tambi\u00e9n aument\u00f3, cerca de un 50%, seg\u00fan el reporte. El AUSTRAC atribuy\u00f3 el incremento a las campa\u00f1as de educaci\u00f3n y los cursos realizados por la agencia para incrementar el conocimiento del tema de las instituciones financieras.<\/P>
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Ex jefe de examinadores de la OCC pasa al Banco Riggs<\/STRONG>
Un informe del Inspector General del Departamento del Tesoro de EE.UU. ha eximido a Robert Ashley Lee de las acusaciones de conflicto de inter\u00e9s que se centraban en el hecho de que Lee hab\u00eda aceptado un trabajo en el Banco Riggs s\u00f3lo dos meses despu\u00e9s de haber dejado la Oficina de Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en ingl\u00e9s), donde era inspector asignado para el Riggs.
Las circunstancias de Lee, que fueron puestas bajo revisi\u00f3n durante las investigaciones del congreso sobre los controles deficientes de lavado de dinero del Riggs y ayudaron a incluir una disposici\u00f3n en la Ley de Reforma de Inteligencia y Prevenci\u00f3n del Terrorismo aprobada el a\u00f1o pasado, que obliga a los examinadores bancarios de m\u00e1s antig\u00fcedad a esperar un a\u00f1o antes de aceptar un trabajo en un banco al que hubieran examinado previamente.
Los legisladores de EE.UU. solicitaron la investigaci\u00f3n de Lee durante el proceso sobre las deficiencias de cumplimiento descubiertas en el Banco Riggs. En marzo del 2004, la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. sancion\u00f3 al Banco Riggs con una multa de US$25 millones por violaciones a la Ley de Secreto Bancario, principalmente por la omisi\u00f3n de presentaciones, o por presentaciones de informes de actividad sospechosa en forma incorrecta, sobre las transacciones de alto riesgo de clientes controvertidos, incluido el ex dictador de Chile Augusto Pinochet.
Lee fue inspector de la OCC desde 1998 hasta su retiro en octubre de 2002. Pocos meses despu\u00e9s, asumi\u00f3 su cargo en el Riggs.<\/P>
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Pr\u00f3xima publicaci\u00f3n del manual de revisi\u00f3n anual de EE.UU.<\/STRONG>
A partir de ahora, las agencias bancarias supervisoras federales publicar\u00e1n una versi\u00f3n actualizada del nuevo Examen sobre la Ley de Secreto Bancario\/Antilavado de Dinero consolidado en forma anual, lo que ayudar\u00e1 a las instituciones financieras a mantenerse actualizadas con las expectativas de los examinadores.
El subcomit\u00e9 sobre asuntos de examinaci\u00f3n del Grupo Asesor sobre la Ley de Secreto Bancario (BSAAG, por sus siglas en ingl\u00e9s), formado por reguladores, representantes de agencias de cumplimiento legal y del sector privado, tomaron la decisi\u00f3n en una reuni\u00f3n realizada en Washington, D.C. en diciembre. El BSAAG fue creado en 1994 y es presidido por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU.
El subcomit\u00e9, cuya misi\u00f3n es guiar los procedimientos interagencias de examinaci\u00f3n, tambi\u00e9n analiz\u00f3 la inclusi\u00f3n de modificaciones al manual sobre temas espec\u00edficos, si fuere necesario. De acuerdo con un asistente que pidi\u00f3 no ser identificado, las agencias pueden publicar actualizaciones provisorias del manual si, por ejemplo, se publica una regulaci\u00f3n nueva.
El manual de examinaci\u00f3n de la Ley de Secreto Bancario\/Antilavado de Dinero fue publicado el 30 de junio por los cinco reguladores bancarios de EE.UU., la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros y el Consejo Federal de Examinaci\u00f3n de Instituciones Financieras para asegurar la consistencia del proceso de examinaci\u00f3n.<\/P>
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Consulta de aseguradores de vida<\/STRONG>
Prepar\u00e1ndose para el 2 de mayo de 2006, cuando ser\u00e1 responsable de la implementaci\u00f3n de las amplias regulaciones antilavado de dinero, la gigantesca industria del seguro de vida de EE.UU. ha comenzado a agruparse para ver c\u00f3mo enfrentar\u00e1 el desaf\u00edo que de varias y significativas formas difiere de lo que han enfrentado sus contrapartes financieras m\u00e1s peque\u00f1as en los sectores de banca y valores.
Los representantes del Consejo de Aseguradores de Vida de EE.UU. se reunieron en Washington, D.C. en diciembre con abogados y las agencias de cumplimiento para analizar los desaf\u00edos \u00fanicos del sector y c\u00f3mo aplicar las regulaciones finales.
Las regulaciones, publicadas el 31 de octubre, obligan a las compa\u00f1\u00edas de seguros de vida que emiten o suscriben productos de \u201calto riesgo\u201d de lavado de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo a crear e implementar programas antilavado de dinero y reporte de actividades sospechosas. Esos productos generalmente incluyen p\u00f3lizas de seguros de vida con valor de rescate en efectivo y contratos de renta anual. La industria tendr\u00e1 su propio formulario (el Formulario 108 del FinCEN). Su examinador ser\u00e1 la unidad de Peque\u00f1os Negocios\/Independientes del Servicio de Rentas Anual.
Uno de los mayores temas que enfrenta la industria bajo las nuevas regulaciones es c\u00f3mo entrenar a los agentes y corredores, quienes t\u00edpicamente venden productos de varias compa\u00f1\u00edas. Las compa\u00f1\u00edas no quieren someter a los agentes a sesiones repetidas de capacitaci\u00f3n, sino que les gustar\u00eda trabajar juntas para crear un programa b\u00e1sico \u00fanico. A\u00fan m\u00e1s, la diligencia debida podr\u00eda terminar siendo un tema importante. La industria recibe un gran parte de su negocio, el 50%, de algunas compa\u00f1\u00edas de seguros gigantescas, en funci\u00f3n de las comisiones por ventas. Esa forma de compensaci\u00f3n, dicen muchos agentes de cumplimiento legal que trabajan en casos de lavado de dinero, invita de manera abierta a la \u201cceguera voluntaria\u201d sobre la fuente del dinero y la ocupaci\u00f3n de sus clientes.<\/P>
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Confiscaci\u00f3n en Canad\u00e1<\/STRONG>
El Parlamento de Canad\u00e1 ha resuelto que aquellos condenados por un delito relacionado con el tr\u00e1fico de drogas tambi\u00e9n deber\u00edan demostrar que sus activos no fueron adquiridos con dinero sucio.
El Congreso aprob\u00f3 recientemente el Proyecto C-53 que modifica al C\u00f3digo Penal (ganancias de un delito) y a la Ley de de Drogas y Sustancias Controladas, para obligar a \u201crevertir la responsabilidad\u201d. En otras palabras, pone la carga de la prueba de que los productos no fueron obtenidos con los beneficios de un crimen sobre aquellos condenados por el crimen. El proyecto ser\u00e1 implementado una vez que reciba el Consentimiento Real, m\u00e9todo por el cual los proyectos se convierten en ley en Canad\u00e1.
Actualmente, es tarea del gobierno el probar m\u00e1s all\u00e1 de una duda razonable que los fondos o productos en cuesti\u00f3n son el resultado de actividades il\u00edcitas. Y para poder obtener una orden de confiscaci\u00f3n, el gobierno canadiense debe demostrar no solamente que la propiedad es el resultado beneficioso de un delito sino que tambi\u00e9n est\u00e1 conectado con el crimen por el cual la persona es condenada.
La medida tambi\u00e9n convierte a la confiscaci\u00f3n en autom\u00e1tica. Una vez que se convierta en ley, el Proyecto C-53 obliga al tribunal a emitir la orden de confiscaci\u00f3n de la propiedad luego de la condena del acusado, a menos que \u00e9ste demuestre que la propiedad no proviene del beneficio del delito.
La implementaci\u00f3n de la modificaci\u00f3n resultar\u00e1 en m\u00e1s confiscaciones, dijo Garry Clement, Jefe de Polic\u00eda en el Servicio de Polic\u00eda de Cobourg en Ontario, Canad\u00e1. Clement tiene varios a\u00f1os de experiencia como investigador de casos de lavado de dinero.
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