{"id":5446,"date":"2008-03-04T05:00:00","date_gmt":"2008-03-04T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ocean-bank-de-miami-enfrenta-millonaria-multa-por-violaciones-ald"},"modified":"2008-03-04T05:00:00","modified_gmt":"2008-03-04T05:00:00","slug":"ocean-bank-de-miami-enfrenta-millonaria-multa-por-violaciones-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ocean-bank-de-miami-enfrenta-millonaria-multa-por-violaciones-ald","title":{"rendered":"Ocean Bank de Miami enfrenta millonaria multa por violaciones ALD"},"content":{"rendered":"

Una multa entre UU$ 10 millones y US$ 15 millones podr\u00eda pagar el Ocean Bank el pr\u00f3ximo mes de marzo al gobierno de Estados Unidos, debido a diversas violaciones de los requerimientos establecidos en la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act), seg\u00fan informaron fuentes relacionadas al caso.<\/span><\/span><\/p>\n

El banco de Miami (Florida), que seg\u00fan dice su p\u00e1gina de internet tiene unos activos de US$ 3,6 mil millones, pagar\u00eda la multa al Departamento de Justicia y a la Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos (Federal Deposit Insurance Corp  <\/span>– FDIC) por tener un cumplimiento d\u00e9bil sobre las cuentas de alto riesgo y por deficiencias en el reporte de operaciones sospechosas (ROS).<\/span><\/span><\/p>\n

El banco ha sido sujeto de una revisi\u00f3n del departamento de Justicia \u201cpor lo menos durante dos a\u00f1os\u201d,<\/em> afirm\u00f3 una segunda fuente que ha revisado los documentos relacionados a la sanci\u00f3n. Los funcionarios gubernamentales que est\u00e1n detr\u00e1s de la investigaci\u00f3n son conocidos \u201cpor ser muy agresivos\u201d,<\/em> afirmo el informante an\u00f3nimo.<\/span><\/span><\/p>\n

En marzo de 2007 el Ocean Bank firm\u00f3 una orden de \u201ccesar y desistir\u201d<\/em> con la FDIC y la Oficiana de Regulaci\u00f3n Financiera de Florida. Ese acuerdo le exigi\u00f3 al banco de Miami mejorar casi todos los aspectos de su programa antilavado de dinero, incluyendo el monitoreo de las cuentas de alto riesgo y la presentaci\u00f3n de los ROS. Adem\u00e1s, esa orden tambi\u00e9n cito deficiencias en el cumplimiento de las sanciones internacionales impuestas por Estados Unidos y en los requerimientos de identificaci\u00f3n de los clientes.<\/span><\/span><\/p>\n

En aquel entonces, el banco aument\u00f3 su presupuesto de cumplimiento de la LSB de US$ 400 mil a US$ 3,5 millones en un per\u00edodo de seis a\u00f1os. Tambi\u00e9n adquiri\u00f3 computadoras y programas con un valor de US$ 1 mill\u00f3n. El personal de cumplimiento tambi\u00e9n fue incrementado de 6 a 28 personas, aunque recientemente aplic\u00f3 reducciones a su planta de personal, seg\u00fan inform\u00f3 un ex empleado de la instituci\u00f3n. <\/span><\/span><\/p>\n

Aunque el Ocean Bank mejor\u00f3 sus sistemas de monitoreo de cuentas de riesgo, la compa\u00f1\u00eda \u201cha luchado porque muchos cuentahabientes son extranjeros\u201d<\/em> de Venezuela y otros pa\u00edses latinoamericanos, afirm\u00f3 la persona, quien agreg\u00f3 que en algunos casos, el banco llen\u00f3 las posiciones de monitoreo de actividades sospechosas con \u201canalistas juniors\u201d<\/em> que se vieron desbordados cuando trataron de procesar y enviar la informaci\u00f3n a los analistas con m\u00e1s experiencia.<\/span><\/span><\/p>\n

 <\/span><\/span><\/p>\n

Nota del Editor:<\/strong> m\u00faltiples llamadas realizadas al Ocean Bank y a sus voceros no fueron respondidas al cierre de esta informaci\u00f3n.<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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