S\u00f3lo unas pocas empresas financieras de peque\u00f1o tama\u00f1o del Reino Unido han adecuado sus programas antilavado de dinero y de cumplimiento de sanciones, inform\u00f3 este lunes la Autoridad de Servicios Financieros (FSA por sus siglas en ingl\u00e9s) en un reporte de 59 p\u00e1ginas basado en un estudio que analiza la situaci\u00f3n del cumplimiento en el sector.<\/p>\n
La agencia indic\u00f3 que los problemas est\u00e1n presentes hasta en los procedimientos de debida diligencia para los clientes de alto riesgo. La FSA critic\u00f3 la debilidad de los programas de cumplimiento de las sanciones en el reporte, que tambi\u00e9n incluye informaci\u00f3n sobre la seguridad de la informaci\u00f3n y el control de fraudes en las empresas financieras peque\u00f1as.<\/p>\n
La deficiencia de los programas antilavado de dinero en las empresas de menor tama\u00f1o es una realidad y un signo de un grave problema de cumplimiento en el pa\u00eds, afirm\u00f3 Simon Dilloway, de la consultora londinense Lopham Consultancy.<\/p>\n
De las 159 compa\u00f1\u00edas revisadas, s\u00f3lo el 26% tiene programas antilavado. Adem\u00e1s, la FSA entrevist\u00f3 a 42 consultores financieros independientes, de los cuales solo 17 afirm\u00f3 que tienen sistemas de monitoreo de transacciones en el lugar de operaciones, mientras que apenas 9 tienen procedimientos para manejar las banderas rojas surgidas durante el monitoreo.<\/p>\n
Una de las conclusiones m\u00e1s preocupantes es que solo una \u201cminor\u00eda\u201d de las compa\u00f1\u00edas tiene procesos de diligencia debida ampliada para clientes de alto riesgo, incluyendo a las personas pol\u00edticamente expuestas (PEPs) y a los clientes que nunca han interactuado cara-a-cara con los empleados de la empresa, se\u00f1ala el reporte.<\/p>\n
Las empresas que decidieron suspender sus procedimientos de cumplimiento ALD porque sus clientes no presentan riesgos, no pudieron justificar razonadamente su decisi\u00f3n, precisa el documento de la FSA.
El vocero de la FSA, Joseph Eye, inform\u00f3 que la agencia espera que las firmas peque\u00f1as\u00a0 -incluidos los consejeros financieros y los \u201cbrokers\u201d- implementen controles preventivos.<\/p>\n
El Reino Unido le impuso obligaciones de cumplimiento a las empresas financieras peque\u00f1as desde el 2007, pero muchas est\u00e1n tratando barrer las normas debajo de la alfombra y esperan que se alejen, se\u00f1al\u00f3 Dalloway, quien agreg\u00f3 que \u201cel reporte puso a todos estos peque\u00f1os negocios al descubierto\u201d.<\/p>\n
Las instituciones financieras han estado reacias a mirar de cerca a sus clientes desde que empez\u00f3 la recesi\u00f3n, debido a la preocupaci\u00f3n de perder sus inversiones, precis\u00f3 el experto.<\/p>\n
En el a\u00f1o 2007, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera critic\u00f3 al Reino Unido por no extender las reglas ALD \/ CFT a las empresas de bienes ra\u00edces, a los agentes\/gestores creadores de empresas y a las firmas de cr\u00e9dito del consumidor. Adem\u00e1s, el organismo exigi\u00f3 que se solicitara m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el beneficiario final de las empresas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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