{"id":5464,"date":"2017-06-22T16:35:00","date_gmt":"2017-06-22T16:35:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=funcion-de-cumplimiento-ald-estatica-adaptable-o-dinamica"},"modified":"2017-06-22T16:35:00","modified_gmt":"2017-06-22T16:35:00","slug":"funcion-de-cumplimiento-ald-estatica-adaptable-o-dinamica","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=funcion-de-cumplimiento-ald-estatica-adaptable-o-dinamica","title":{"rendered":"Funci\u00f3n de cumplimiento ALD: \u00bfest\u00e1tica, adaptable o din\u00e1mica?"},"content":{"rendered":"<p>Por Martha P. Morales (*)<\/p>\n<p>Cuando surge la necesidad de crear un Departamento de Cumplimiento Antilavado (ALD), lo primero que se tiene en mente es el cubrir los requisitos establecidos o impuestos por la regulaci\u00f3n que rige al sector en donde opera la entidad, as\u00ed como el pa\u00eds donde \u00e9sta se ubica.&nbsp;<span style=\"font-size: 12.16px;\">Algo muy normal, pues de no hacerlo, estar\u00edan sujetas a la imposici\u00f3n de sanciones que pueden resultar millonarias. Esto provoca que las entidades adopten una postura \u201cdin\u00e1mica\u201d, es decir, en constante movimiento; y esto se debe a que comienzan la asignaci\u00f3n de presupuestos, se inician negociaciones con proveedores en busca del sistema de monitoreo que mejor se adapte a las necesidades de la misma, as\u00ed como el tipo de controles que se deber\u00e1n establecer.<img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" src=\"images\/easyblog_images\/2304\/b2ap3_thumbnail_Complimiento-dinamico.jpg\" border=\"0\" title=\"b2ap3_thumbnail_Complimiento-dinamico.jpg\" width=\"350\" height=\"216\" style=\"border: 1px solid black; float: right; margin: 9px;\" \/><\/span><\/p>\n<p>La interacci\u00f3n entre el personal clave de la entidad es mucha y muy frecuente. Se permea la importancia que el tema tiene -o por lo menos se hace el esfuerzo- hacia las diferentes \u00e1reas que la integran, especialmente aquellas que tienen una inferencia directa en el proceso ALD.&nbsp;<\/p>\n<p>Esta etapa es una de las m\u00e1s ricas en todo proceso ALD, pues la imaginaci\u00f3n toma forma y suele plasmarse en cada parte del dise\u00f1o y la ejecuci\u00f3n del proceso. La comunicaci\u00f3n se acrecienta y se mantiene completa atenci\u00f3n en la operaci\u00f3n; separando lo funcional de aquello que puede representar una barrera en el flujo de la misma, de modo que puedan establecerse aquellos controles que verdaderamente aporten a la esencia del proceso.<\/p>\n<p>Cuando se da paso a la implementaci\u00f3n del dise\u00f1o, donde se trabaja para incorporarlo a la pr\u00e1ctica, tiende a surgir un nuevo conocimiento, ya que la puesta en marcha de todo plan, al permitirnos probar su utilidad, genera nuevos patrones o l\u00edneas de acci\u00f3n que bien no se habr\u00edan contemplado en un inicio y que, finalmente, terminan enriqueciendo lo previamente dise\u00f1ado. Esto genera que la funci\u00f3n de cumplimiento se vuelva \u201cadaptable\u201d. &nbsp;<\/p>\n<p>Al finalizar las dos etapas anteriores, algunas entidades tienden a caer en una zona de confort en la que las responsabilidades y actividades son perfectamente conocidas y dominadas por el personal, volviendo la funci\u00f3n de cumplimiento \u201cest\u00e1tica\u201d. Distingui\u00e9ndose por contar con pr\u00e1cticas fijas, sin presentar cambios significativos que los conduzca a nuevos resultados. Las actividades no se modifican hasta en tanto no se produzca un cambio urgente en la regulaci\u00f3n; se pierde un poco la \u201ccuriosidad\u201d, generando una brecha entre lo ya conocido y la tendencia en el mercado, combinaci\u00f3n perfecta que conduce al riesgo. Este puede ser un error cl\u00e1sico en las entidades, ya que se llega a pensar que se cuenta con un proceso robusto, cayendo en la \u201ctentaci\u00f3n\u201d de creer que no vale la pena ser modificado.&nbsp;<\/p>\n<p>Para evitar llegar a esta condici\u00f3n, las entidades deben buscar, en la medida de los recursos que posean, innovar sus procesos ALD, encontrando nuevas formas de hacer las cosas. Los negocios se encuentran en constante evoluci\u00f3n, de la misma forma, la funci\u00f3n de cumplimiento lo est\u00e1. Si \u00e9sta no crece paralelamente al mismo ritmo que la organizaci\u00f3n, se abrir\u00e1 una puerta que, invariablemente, las conducir\u00e1 al riesgo de que puedan ser utilizadas para la comisi\u00f3n de actos il\u00edcitos.&nbsp;<\/p>\n<p>Para bien o para mal, la funci\u00f3n de cumplimiento tiene la responsabilidad de reinventarse constantemente. Las entidades necesitan tomar ejemplo de los errores pasados del sector, buscando anticiparse a que puedan presentarse en sus filas y as\u00ed poder reducir, en la medida de lo posible, el riesgo de que puedan ser utilizadas para el lavado de activos.<\/p>\n<p><strong>(*) Subdirectora de Cumplimiento Normativo de Vector Casa de Bolsa \u2013 M\u00e9xico. <\/strong>Publicado por primera vez el 04\/05\/2016.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Martha P. 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