{"id":5469,"date":"2012-07-13T19:59:00","date_gmt":"2012-07-13T19:59:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=propuesta-de-fincen-sobre-reportes-trasnacionales-permitiria-combatir-a-remesadoras-ilegales"},"modified":"2012-07-13T19:59:00","modified_gmt":"2012-07-13T19:59:00","slug":"propuesta-de-fincen-sobre-reportes-trasnacionales-permitiria-combatir-a-remesadoras-ilegales","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=propuesta-de-fincen-sobre-reportes-trasnacionales-permitiria-combatir-a-remesadoras-ilegales","title":{"rendered":"Propuesta de FinCEN sobre reportes trasnacionales permitir\u00eda combatir a remesadoras ilegales"},"content":{"rendered":"

Un plan del Departamento del Tesoro de Estados Unidos para incrementar los reportes de transacciones internacionales le permitir\u00eda a los reguladores y a los investigadores federales detectar m\u00e1s f\u00e1cilmente a los negocios de servicios monetarios (NSMs) no registrados.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La propuesta, publicada el lunes 27 de septiembre por la Red de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s), pudiera exigirle a los bancos de Estados Unidos reportarles todas las transacciones internacionales al organismo, sin importar que tan peque\u00f1a sea la operaci\u00f3n. Los negocios de servicios monetarios (NSMs) tendr\u00edan que reportar las operaciones superiores a US$1.000.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Con la informaci\u00f3n adicional, FinCEN puede identificar muchas cuentas bancarias sospechosas  <\/span>usadas [por los NSMs] para transferencias cablegr\u00e1ficas, luego identificar si los titulares de las cuentas se han registrado\u201d, dijo Ed Rodr\u00edguez, un ex agente especial del Servicio de Rentas Internas (IRS por sus iniciales en ingl\u00e9s)<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El Departamento del Tesoro estima que existen unos 200.000 negocios de servicios monetarios no registrados ante el FinCEN. Bajo las regulaciones actuales, los NSMs no registrados son \u201ccasi imposible\u201d de detectar porque la gran mayor\u00eda de las transferencias saliente caen bajo la \u201cregla de viaje\u201d de los bancos que deben mantener registros solo de las operaciones que superan los US$3.000, dijo Rodr\u00edguez.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los negocios sin licencias, los cuales usualmente operan en peque\u00f1as tiendas y mini mercados, env\u00edan dinero \u201cpor debajo del radar\u201d a trav\u00e9s de cuentas bancarias aparentemente mantenidas por individuos o compa\u00f1\u00edas que no son NSMs, explic\u00f3 el ex investigador.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

FinCEN indic\u00f3 en la propuesta que le gustar\u00eda requerirle a los bancos que le exijan a la Sociedad para las Telecomunicaciones Interbancarias Globales (SWIFT por sus iniciales en ingl\u00e9s), que tiene sede en Bruselas, reportes de las operaciones trasnacionales al organismo estadounidense. Bajo la propuesta, los NSMs grandes reportar\u00e1n al FinCEN directamente, mientras que los peque\u00f1os y medianos negocios lo har\u00e1n con asistencia del organismo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Bajo la propuesta, los bancos tendr\u00edan que anualmente presentar el n\u00famero de cuenta y el n\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal \u2013usualmente el n\u00famero de seguro social- de cualquier cuenta que sea utilizada para enviar dinero internacionalmente. SWIFT tambi\u00e9n revelar\u00eda el nombre , la direcci\u00f3n y el n\u00famero de identificaci\u00f3n nacional (c\u00e9dulas de identidad, licencias o cualquier documento de identificaci\u00f3n), adem\u00e1s de otras informaciones, as\u00ed como las partes relacionadas con la transacci\u00f3n en Estados Unidos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La reducci\u00f3n de los l\u00edmites de reportes empujar\u00eda a los criminales a utilizar m\u00e1s los NSMs no registrados, antes que las transferencias bancarias o el env\u00edo de dinero por NSMs licenciados, advirti\u00f3 Timothy McTaggart, socio de la firma Pepper Hamilton LLP.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Pero como los negocios no registrados realizar\u00e1n m\u00e1s negocios, tambi\u00e9n ser\u00e1 m\u00e1s f\u00e1cil que sean detectados por los investigadores y por el FinCEN. La propuesta \u201crealmente aumentar\u00e1 el riesgo para los no registrados, porque los negocios caseros experimentar\u00e1n un notable incremento si la regla es aprobada\u201d, dijo McTaggart.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Algunas compa\u00f1\u00edas, incluyendo los casinos y negocios de apuestas en internet que han sido expulsados de Estados Unidos, pueden ver la propuesta como una barrera que deben superar, de acuerdo a Joe Kelly, un profesor de negocios de la State University of New York College, quien agreg\u00f3 que las compa\u00f1\u00edas de apuestas online, por ejemplo, ya son bien propensos a esconder sus operaciones de transferencias cablegr\u00e1ficas internacionales y pudieran todav\u00eda evadir la detecci\u00f3n mediante el uso de compa\u00f1\u00edas pantalla (shell companies) \u201csin importar lo que le reporten a las autoridades estadounidenses\u201d.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

C\u00f3mo FinCEN colectar\u00eda y manejar\u00eda la nueva informaci\u00f3n \u2013que pudiera incluir hasta 700 millones de perfiles de transacciones agregadas a la base de datos del organismo- es algo que tiene que definirse.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cFinCEN no ha demostrado todav\u00eda que es capaz de analizar las 18 millones de \u201cpiezas de inteligencia\u201d que recibe actualmente, y con esta informaci\u00f3n adicional su misi\u00f3n ser\u00e1 incluso m\u00e1s problem\u00e1tica\u201d, de acuerdo a John Cassara, un ex agente especial del FinCEN.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En una audiencia ante el Comit\u00e9 de Servicios Financieros de la C\u00e1mara de Representantes (diputados) de Estados Unidos el martes de esta semana, los testigos y los legisladores preguntaron sobre la habilidad de un FinCEN con escasez de recursos para manejar la informaci\u00f3n.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cYo estoy preocupado que esto no es el mejor uso de nuestro tiempo, porque nosotros no solo debemos colectar la informaci\u00f3n, sino utilizarla\u201d, indic\u00f3 el diputado Stephen Lynch durante la audiencia. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Por su parte, el legislador Walt Minick, se mostr\u00f3 preocupado por \u201cla d\u00e9bil capacidad de an\u00e1lisis y enfoque\u201d. Hasta este punto \u201cest\u00e1 claro que FinCEN no ha cumplido con su tarea\u201d.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El vocero del FinCEN, Steve Hudak, dijo en un email enviado a los medios de comunicaci\u00f3n el mi\u00e9rcoles que la agencia necesitar\u00eda \u201cagregar o mover personal para soportar sus nuevas responsabilidades\u201d. El bur\u00f3 tiene aproximadamente 300 empleados, de los cuales menos de la mitad son responsables de analizar m\u00e1s de un mill\u00f3n de reportes de actividades sospechosas que reciben cada a\u00f1o. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Problemas de privacidad de la informaci\u00f3n<\/o:p><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

Si el FinCEN debe hacer uso de la informaci\u00f3n de SWIFT, esto pudiera ser atacado por los promotores de la privacidad de Estados Unidos y de Europa. <\/span><\/span>Bajo las leyes de privacidad de datos de EE.UU., la regulaci\u00f3n propuesta ser\u00eda \u201cunassailable\u201d, tener al consorcio SWIFT intercambiando datos desde sus servidores suizos con Estados Unidos ser\u00eda \u201coneroso\u201d bajo los principios de la Uni\u00f3n Europea, indic\u00f3 McTaggart.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El uso de los datos de SWIFT por parte de las autoridades estadounidenses ha despertado controversia en Europa. <\/span>En marzo de este a\u00f1o los parlamentarios europeos aprobaron un acuerdo con EE.UU. para que los agentes federales que investigan casos de terrorismos accedan a los datos financieros del consorcio SWIFT.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las regulaciones actuales sobre transacciones internacionales le exigen a las instituciones financieras mantener registros de las operaciones entrantes y salientes de US$3.000 o m\u00e1s, y que esta informaci\u00f3n est\u00e9 disponible, pero no requiere que estos sean presentados en reportes semanales o anuales.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Si es adoptada, la propuesta afectar\u00eda a m\u00e1s de 800 instituciones financieras, incluyendo 200 negocios de servicios monetarios, seg\u00fan los estimados de FinCEN. Por ahora est\u00e1 el per\u00edodo de 90 d\u00edas de comentarios del p\u00fablico. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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