{"id":5485,"date":"2007-06-25T04:00:00","date_gmt":"2007-06-25T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=habib-bank-acuerda-adaptar-sus-politicas-ald-a-los-riesgos"},"modified":"2007-06-25T04:00:00","modified_gmt":"2007-06-25T04:00:00","slug":"habib-bank-acuerda-adaptar-sus-politicas-ald-a-los-riesgos","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=habib-bank-acuerda-adaptar-sus-politicas-ald-a-los-riesgos","title":{"rendered":"Habib Bank acuerda adaptar sus pol\u00edticas ALD a los riesgos"},"content":{"rendered":"<p><P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Por Natasha Bright<\/SPAN><\/P><P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><A href=\"mailto:nbright@moneylaundering.com\">nbright@moneylaundering.com<\/A><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><?xml:namespace prefix = o ns = \"urn:schemas-microsoft-com:office:office\" \/><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>La Reserva Federal de EE.UU. y el Departamento Bancario del Estado de Nueva York ordenaron el jueves pasado a la sucursal de Nueva York de un banco pakistan\u00ed que mejore sus procedimientos de diligencia debida y le indic\u00f3 exactamente c\u00f3mo hacerlo.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>En un acuerdo escrito, los reguladores federales y estatales instruyeron a Habib Bank Ltd para que determine perfiles de riesgo y utilice esa informaci\u00f3n para adaptar sus pol\u00edticas antilavado.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp; <\/SPAN>Tambi\u00e9n le ordenaron a la sucursal de Nueva York que contrate a una compa\u00f1\u00eda para que revise todas las transacciones realizadas durante 2005 para verificar las actividades sospechosas no reportadas \u2013 un requisito a menudo conocido como \u201cmirada atr\u00e1s\u201d, que se ha vuelto com\u00fan en las m\u00e1s recientes medidas de control.<\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Los reguladores le ordenaron al banco que eval\u00fae sus actividades, transacciones y clientes, incluyendo los titulares de cuentas corresponsales. Le indicaron que analicen los factores de riesgo comunes, tales como las ubicaciones geogr\u00e1ficas, los productos y servicios. <\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>El banco luego debe clasificarlos seg\u00fan el riesgo al lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo que presenten a la instituci\u00f3n y practicar la diligencia debida sobre sus clientes m\u00e1s riesgosos.<SPAN style=\"mso-spacerun: yes\">&nbsp; <\/SPAN>Esos procedimientos deber\u00edan permitir al banco verificar las identidades y actividades comerciales de sus clientes y tener una mejor comprensi\u00f3n de las transacciones realizadas habitualmente. <\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Los reguladores tambi\u00e9n criticaron a las actividades de la banca corresponsal y de compensaci\u00f3n de transferencias del fondos del banco, y le ordenaron al banco que corrija sus pol\u00edticas de diligencia debida mejorada para las cuentas de banca corresponsal, como lo ordena la Secci\u00f3n 312 de la Ley USA Patriot. Para realizar eso, el acuerdo establece que el banco debe obtener informaci\u00f3n detallada sobre sus operaciones comerciales, mercados, clientes y programas antilavado de dinero del banco. <\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>La orden contra el banco no incluy\u00f3 una sanci\u00f3n monetaria, pero s\u00ed indic\u00f3 que la gerencia superior del banco debe participar en el proceso de identificaci\u00f3n, revisi\u00f3n y reporte de actividades sospechosas. <\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>No pudieron localizarse a los representantes del banco para obtener sus comentarios. <\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR><\/SPAN>&nbsp;<\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-AR>Habib Bank tiene m\u00e1s de 1.425 sucursales en Pakist\u00e1n y oficinas en 26 pa\u00edses.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Natasha Brightnbright@moneylaundering.com &nbsp; La Reserva Federal de EE.UU. y el Departamento Bancario del Estado de Nueva York ordenaron el [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5485","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Habib Bank 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