REGULACI\u00d3N La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) finaliz\u00f3 a comienzos de mayo una regulaci\u00f3n que obliga a la industria de fondos mutuos de EE.UU., que moviliza US$9,4 trillones, a presentar reportes de actividad sospechosa. La nueva regulaci\u00f3n agreg\u00f3 a las obligaciones ya existentes de los fondos mutuos el contar con programas antilavado de dinero y de identificaci\u00f3n de clientes. Bajo la regulaci\u00f3n, que es similar a las reglas IAS aplicables a otras industrias, los fondos mutuos deben reportar las transacciones de o superiores a US$5.000 sobre las cuales \u201csepan, sospechen o tengan razones para sospechar\u201d involucren fondos derivados de actividades il\u00edcitas, est\u00e9n dise\u00f1adas para evadir el reporte, el mantenimiento de registros o los requisitos de las reglas de la Ley de Secreto Bancario; o sean inusuales para la conducta del cliente que realiza la transacci\u00f3n y para la cual la instituci\u00f3n, despu\u00e9s de una cuidadosa revisi\u00f3n, no puede establecer de manera razonable una explicaci\u00f3n leg\u00edtima. Los fondos mutuos deben utilizar el Formulario 101 FinCEN (por sus siglas en ingl\u00e9s, SAR-SF), el mismo formulario utilizado por las industrias de valores y futuros, para reportar las actividades sospechosas.<\/P> EN LOS TRIBUNALES Un juez paname\u00f1o orden\u00f3 en mayo pasado el arresto internacional del ex presidente de Nicaragua Arnoldo Alem\u00e1n, su esposa, Mar\u00eda Fernanda Flores, su suegro, Jos\u00e9 Antonio Flores, y el ex comisionado impositivo Byron Jerez. La orden fue emitida al tiempo que Panam\u00e1 se prepara para el juicio contra los cuatro por la supuesta movilizaci\u00f3n de fondos malversados desde Nicaragua a trav\u00e9s de instituciones financieras y de compa\u00f1\u00edas de pantalla en el pa\u00eds centroamericano. Alem\u00e1n, quien fue presidente desde 1997 hasta el 2001, est\u00e1 cumpliendo una condena de 20 a\u00f1os de prisi\u00f3n en Nicaragua, por los cargos de malversaci\u00f3n y lavado. Las autoridades paname\u00f1as alegan que Alem\u00e1n y sus asociados lavaron cerca de US$60 millones a trav\u00e9s de 25 compa\u00f1\u00edas en ese pa\u00eds.<\/P> NSMss UNI\u00d3N EUROPEA A comienzos de mayo la Comisi\u00f3n Europea clarific\u00f3 la definici\u00f3n de personas expuestas pol\u00edticamente seg\u00fan la Tercera Directiva de la Uni\u00f3n Europea. La directiva, que los estados miembro deben implementar en diciembre del 2007, identifica a las PEPs como individuos extranjeros en cargos p\u00fablicos prominentes, sus familiares y asociados cercanos. Pero qui\u00e9n queda incluido en la definici\u00f3n puede variar de acuerdo al estado miembro, teniendo en cuenta sus diferencias sociales, pol\u00edticas y econ\u00f3micas, expres\u00f3 la comisi\u00f3n en un documento borrador. En general, la funci\u00f3n p\u00fablica ejercida a niveles inferiores que el nacional no deber\u00eda ser considerada prominente de acuerdo con la definici\u00f3n de PEP. Los asociados cercanos deben ser identificados solamente cuando su relaci\u00f3n con una PEP sea de dominio p\u00fablico o cuando la instituci\u00f3n sospeche que existe una relaci\u00f3n. Finalmente, la comisi\u00f3n dijo que las personas no deber\u00edan ser consideradas PEPs sino hasta como m\u00ednimo un a\u00f1o despu\u00e9s de haber asumido el cargo en cuesti\u00f3n. La comisi\u00f3n debe aprobar el proyecto de medidas a m\u00e1s tardar en el verano del 2006. <\/P> VALORES Respondiendo a los pedidos de clarificaciones de las compa\u00f1\u00edas de valores de EE.UU. sobre c\u00f3mo aplicar los requisitos de diligencia debida de la secci\u00f3n 312 de la Ley USA Patriot, FinCEN public\u00f3 en mayo la largamente esperada gu\u00eda para ayudar a la industria. Entre ellas, la agencia indic\u00f3 que no es necesario que las firmas apliquen los cinco factores de riesgo \u2013 tama\u00f1o, ubicaci\u00f3n, base de clientes, actividades anticipadas y registros anteriores de lavado de dinero \u2013 delineadas en la regulaci\u00f3n para todas las cuentas extranjeras. Las compa\u00f1\u00edas de EE.UU. pueden utilizar cualquiera de los factores de riesgo, dependiendo del historial y riesgo de lavado de dinero de la compa\u00f1\u00eda extranjera. FinCEN tambi\u00e9n recomend\u00f3 preguntar a ser realizadas para establecer si una firma extranjera de valores es una \u201cinstituci\u00f3n financiera extranjera\u201d de acuerdo con la definici\u00f3n de la regulaci\u00f3n. \u00bfEs un miembro de la bolsa de valores de ese pa\u00eds? \u00bfAdministra cuentas para inversores? \u00bfPublicita esos servicios? <\/P> ESPA\u00d1A La polic\u00eda nacional de Espa\u00f1a arrest\u00f3 a 21 integrantes de una banda de crimen organizado que lav\u00f3 m\u00e1s de 360 millones de euros desde el 2001. La investigaci\u00f3n que culmin\u00f3 en los arrestos comenz\u00f3 en marzo del 2005, cuando se detectaron transacciones sospechosas en cuentas en un banco no identificado, seg\u00fan el informe. Las cuentas recibieron grandes cantidades de dinero en efectivo, el que posteriormente fue transferido a cuentas bancarias a nombre de compa\u00f1\u00edas de pantalla y de individuos en Alemania, las Islas V\u00edrgenes Brit\u00e1nicas, Hong Kong, EE.UU y China. Las transacciones eran encubiertas como pagos de productos extranjeros, principalmente computadoras, indic\u00f3 el informe. Algunos de los integrantes de grupo viajaban con frecuencia a B\u00e9lgica y Alemania y volv\u00edan a Espa\u00f1a llevando millones de euros en efectivo. El l\u00edder de la organizaci\u00f3n tambi\u00e9n lav\u00f3 fondos provenientes de delitos mediante la adquisici\u00f3n de autos usados de lujo en Alemania, import\u00e1ndolos luego a Espa\u00f1a, y revendi\u00e9ndolos. <\/P> SANCIONES El banco neoyorkino Liberty Bank, actual propiedad de Wilshire Bancorp, de Los \u00c1ngeles, pag\u00f3 el 18 de mayo la suma de US$600.000 en concepto de sanci\u00f3n impuesta por la Aseguradora Federal de Dep\u00f3sitos, FinCEN y el Departamento Bancario del Estado de Nueva York, por deficiencias en su programa antilavado de dinero y por no cumplir con una orden de cesar y desistir aplicada en el 2004. Las pol\u00edticas y procedimientos de Liberty eran inadecuados y no inclu\u00edan los pasos para rastrear actividades sospechosas, seg\u00fan FinCEN. El banco tambi\u00e9n omiti\u00f3 obtener suficiente informaci\u00f3n de los clientes, particularmente relacionada con los clientes que realizaban transferencias cablegr\u00e1ficas y transacciones en efectivo. Su sistema de monitoreo de transacciones era deficiente. Joanne Kim, vicepresidenta ejecutiva del Wilshire, dijo que ten\u00eda conocimiento de los problemas de Liberty y que los resolver\u00eda integrando los sistemas del banco dentro de los 120 d\u00edas desde la fecha de adquisici\u00f3n de la compa\u00f1\u00eda, el pasado 19 de mayo. <\/P> FILIPINAS Las autoridades filipinas condenaron a un ex gerente de la sucursal de Filipinas del Union Bank por desviar los fondos de un cliente del banco hacia cuentas personales. La condena es la primera por lavado de dinero en ese pa\u00eds desde que se promulg\u00f3 la ley antilavado de dinero en el 2001. El banquero, Eric Allagadan, desvi\u00f3 un cheque por 15,92 millones de pesos filipinos (equivalentes a US$300.000) de Mitsubishi Corp., cuyo objeto era el pago de derechos de aduanas para liberar mercader\u00edas, hacia las cuentas de seis individuos que ahora est\u00e1n siendo acusados de malversaci\u00f3n y estafa, seg\u00fan los informes locales de prensa. Allagadan y los otros seis involucrados supuestamente recibieron alrededor de US$57.000 antes de que el Consejo Antilavado de Dinero, la unidad de inteligencia financiera de Filipinas, congelara el dinero. <\/P> EUROPA DEL ESTE Los informes de la Comisi\u00f3n Europea sobre la preparaci\u00f3n de Rumania y Bulgaria para su incorporaci\u00f3n a la Uni\u00f3n Europea indican que ambos pa\u00edses han realizado progresos en las medidas para combatir el lavado de dinero, pero necesitan realizar mejoras, particularmente cuando se trata de control. Sus esfuerzos son en gran parte obstaculizados por la corrupci\u00f3n, el crimen organizado y la econom\u00eda informal, seg\u00fan los informes. En Bulgaria, la comisi\u00f3n indic\u00f3 que no han habido juicios o condenas por lavado de dinero, y las agencias no han recibido capacitaci\u00f3n adecuada sobre c\u00f3mo manejar los casos de lavado de dinero. En Rumania, diez personas fueron condenadas por lavado de dinero en el 2005, de las cuales dos son condenas finales, y est\u00e1n tramitando ante los tribunales otros quince casos. Sin embargo, expres\u00f3 la comisi\u00f3n, se necesitan leyes adicionales para mejorar el proceso. Ambos pa\u00edses tambi\u00e9n necesitan mejorar sus requisitos de reporte de actividades sospechosas, entre otros. <\/P> ACCIONES DE CONTROL El Banco del Estado de Texas y la sucursal de Nueva York del Bangkok Bank acordaron mejorar sus programas de cumplimiento antilavado de dinero en acuerdos publicados el 19 de mayo. La Reserva Federal y el Departamento Bancario de Texas pidieron al Banco del Estado de Texas que revise su actual programa para incluir: procedimientos exhaustivos de identificaci\u00f3n de clientes, m\u00e9todos de capacitaci\u00f3n y recursos adecuados para el reconocimiento de actividades sospechosas, y procedimientos de diligencia debida mejorada para las transacciones riesgosas. Y, la Oficina de Contralor de la Moneda en una orden de cesar y desistir, pidi\u00f3 a la sucursal del Bangkok Bank que, entre otras cosas, contrate a un oficial de cumplimiento a tiempo completo dedicado a temas antilavado de dinero, incorpore a un consultor externo para evaluar sus programas, y examine exhaustivamente enormes cantidades de transacciones cablegr\u00e1ficas y otro tipo de transacciones financieras ocurridas desde el 2003 para asegurarse que todo el dinero movilizado a trav\u00e9s del banco era limpio. <\/P> BIELORRUSIA El Consejo de la Uni\u00f3n Europea impuso medidas financieras restrictivas contra varios funcionarios de Bielorrusia, de acuerdo con una declaraci\u00f3n emitida el 18 de mayo. Las mismas incluyen el congelamiento de fondos y recursos econ\u00f3micos de individuos involucrados en o asociados con las violaciones de \u201cest\u00e1ndares internacionales electorales\u201d durante la votaci\u00f3n del 19 de mayo. Eso incluye al Presidente Alekandr Lukashenko. Las medidas tambi\u00e9n indican que no habr\u00e1 fondos disponibles para los bur\u00f3cratas del gobierno de Bielorrusia, incluidos el Ministro de Educaci\u00f3n Aleksandr Radkov, el Ministro de Justicia Viktor Golovanov, el Fiscal General Petr Miklashevich, y otros.<\/P> INGLATERRA Las autoridades brit\u00e1nicas estuvieron muy ocupadas a fines de mayo, arrestando al menos a 11 sospechosos de lavado de dinero en distintos operativos. En tal vez la redada m\u00e1s sorprendente, dos individuos fueron apresados tratando de ocultar 300.000 libras esterlinas (equivalentes a US$557.000) en efectivo en la cubierta de repuesto de su autom\u00f3vil alquilado. En otro ardid de contrabando de efectivo, dos sospechosos fueron apresados conduciendo un BMW que conten\u00eda 150.000 libras esterlinas (unos US$270.000) y acusados bajo la Ley de Fondos Provenientes de Delitos del 2002, la ley sobre lavado de dinero m\u00e1s importante del pa\u00eds. Y en el caso m\u00e1s importante, funcionarios de aduana arrestaron a siete individuos por lavado de dinero y confiscaron 800.000 libras esterlinas (US$1,45 millones.) No se dieron m\u00e1s detalles en la conferencia de prensa.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" REGULACI\u00d3NFondos mutuos presentar\u00e1n IASs La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) finaliz\u00f3 a comienzos […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5496","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Fondos mutuos presentar\u00e1n IASs<\/STRONG> <\/P>
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Avanza juicio contra PEP nicarag\u00fcense<\/STRONG> <\/P>
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Compa\u00f1\u00eda de alimentos sancionada por fallas en ITS
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Frosty Food Mart – una estaci\u00f3n de servicio, tienda al paso y negocio de servicios monetarios de Tampa, Florida \u2013 pag\u00f3 una sanci\u00f3n de US$10.000 a FinCEN por no reportar transacciones en efectivo realizadas por sobre el l\u00edmite de US$10.0000. El establecimiento hizo efectivos US$1.200.000 en cheques de 33 clientes, por montos superiores a US$10.000 o totalizando m\u00e1s de US$10.000 por cliente en un solo d\u00eda, seg\u00fan FinCEN. Frosty Food Mart no report\u00f3 ninguna de las transacciones ni cre\u00f3 un programa antilavado de dinero, como se requiere bajo la Ley de Secreto Bancario. \u201cNo hice nada mal\u201d, dijo Jos\u00e9 Balda, due\u00f1o del establecimiento desde 1982. \u201cCobr\u00e9 algunos cheques para gente a la que conozco muy, muy bien. Todos vivimos en la misma peque\u00f1a comunidad hispana\u201d. <\/P>
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Aclaran definici\u00f3n de PEP<\/STRONG> <\/P>
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FinCEN publica gu\u00eda de la Sec. 312<\/STRONG><\/P>
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Banda criminal atrapada por lavado<\/STRONG> <\/P>
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Liberty Bank paga US$600.000<\/STRONG><\/P>
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Primera condena por lavado de dinero<\/STRONG> <\/P>
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Rumania y Bulgaria realizan progresos ALD <\/STRONG><\/P>
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Bancos de Texas y Tailandia deben mejorar control<\/STRONG> <\/P>
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UE impone restricciones financieras<\/STRONG> <\/P>
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11 arrestados por lavado<\/STRONG> <\/P>
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