Se vence el plazo para que todas las sociedades financieras de objeto multiple (Sofomes) reguladas en M\u00e9xico renueven su registro ante la Comisi\u00f3n Nacional para la Protecci\u00f3n de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), para ello deber\u00e1n obtener ante la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria de Valores (CNBV) un dictamen t\u00e9cnico que certifique que cumplen con pol\u00edticas ALD\/CFT.<\/span><\/p>\nLas sofomes que no obtengan el registro dejar\u00e1n de tener licencia para operar, pero la tendencia de acuerdo con los reportes de algunas consultoras antilavado, es que las Sofomes se est\u00e1n convirtiendo en empresas de Sociedad An\u00f3nima (SA) para evadir el costo que implican estas nuevas regulaciones. De esta manera no est\u00e1n obligadas a reportar sus operaciones y hacer frente a las regulaciones establecidas por la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria de Valores (CNBV).<\/p>\n
Se calcula que existen cerca de 3.400 de estas sociedades en M\u00e9xico, ya m\u00e1s de 600 se convirtieron en Sociedades An\u00f3nimas.<\/p>\n
La Asociaci\u00f3n Mexicana de de Entidades Financieras Especializadas (AMFE) asegur\u00f3 que las 35 Sofomes m\u00e1s grandes del pa\u00eds ya cuentan con el dictamen t\u00e9cnico en materia de lavado de dinero por la CNBV.<\/p>\n
Pero las entidades financieras que cambiaron su figura legal de igual manera en materia de prevenci\u00f3n antilavado, ser\u00e1n supervisadas por la Unidad de Inteligencia Financiera.<\/p>\n
Fuentes an\u00f3nimas dijeron a Lavadodinero.com que las nuevas disposiciones implican una \u201csobreregulaci\u00f3n que saca del juego a entidades financieras peque\u00f1as\u201d. <\/em><\/p>\nLa regulaci\u00f3n<\/strong><\/p>\nEn el \u00faltimo trimestre de 2014 se emitieron las disposiciones para la certificaci\u00f3n de auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y dem\u00e1s profesionales en materia de prevenci\u00f3n de operaciones con recursos de procedencia Il\u00edcita y financiamiento al terrorismo en M\u00e9xico como una medida de fortalecimiento a los procesos preventivos ya establecidos.<\/p>\n
La certificaci\u00f3n aplica directamente a oficiales de cumplimiento de las instituciones que integran el sistema financiero mexicano, as\u00ed como a las firmas de auditores externos que prestan sus servicios en la materia.<\/p>\n
La certificaci\u00f3n nace con la finalidad de establecer un est\u00e1ndar en el perfil de aquellos quienes desempe\u00f1an en el d\u00eda a d\u00eda las funciones de prevenci\u00f3n de lavado de dinero, asegurando as\u00ed, que las medidas impuestas por el regulador en la materia, ser\u00e1n aplicadas de manera profesional.<\/p>\n
A partir de junio de 2015, oficiales de cumplimiento y auditores externos, de acuerdo con el cronograma, deb\u00edan iniciar un proceso de certificaci\u00f3n, comenzando con las instituciones de cr\u00e9dito, casas de bolsa y Sofomes.<\/p>\n
Entidades reguladas<\/strong><\/p>\nDe acuerdo con el web oficial de la CNBV, estas sociedades financieras reguladas son aquellas que tienen v\u00ednculos patrimoniales con sociedades financieras populares, sociedades financieras comunitarias o sociedades cooperativas de ahorro y pr\u00e9stamo, en adici\u00f3n a aquellas que mantienen v\u00ednculos patrimoniales con Instituciones de Cr\u00e9dito. Adem\u00e1s, se agregan a este r\u00e9gimen de entidades reguladas, las Sofomes que para fondear sus operaciones emitan valores de deuda inscritos en el Registro Nacional de Valores conforme a la Ley del Mercado de Valores.<\/p>\n
Depuraci\u00f3n del mercado<\/strong><\/p>\nMiguel Tenorio, experto antilavado dijo a Lavadodinero.com que \u201caqu\u00ed el tema que va a detonar es una decantaci\u00f3n de aquellos que hacen operaciones con gente que no ha sido capacitada. Creo que la regulaci\u00f3n obedece a la falta de atenci\u00f3n que le han dado algunos intermediarios financieros a meter gente que no est\u00e1 preparada para ser oficial de cumplimiento\u201d<\/em>.<\/p>\nInsisti\u00f3 en que hay casos en donde las organizaciones son muy peque\u00f1as y pueden llegar al extremo de poner a una secretaria en esta posici\u00f3n, sin ninguna preparaci\u00f3n, solo porque es un requerimiento legal. Como no se ha logrado que las entidades que participan en el mercado tengan oficiales de cumplimiento capacitados, el gobierno ha establecido este mecanismo con la intenci\u00f3n de que los obligue, cuanto menos, a pasar los requerimientos m\u00ednimos establecidos por la autoridad.<\/p>\n
Tenorio avizora que las propias organizaciones que no cuenten con elementos suficientes para estar en el mercado y con personal altamente calificado para desarrollar esta labor, tendr\u00e1n que salir del mercado.<\/p>\n
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Por: Fernando Mart\u00ednez Se vence el plazo para que todas las sociedades financieras de objeto multiple (Sofomes) reguladas en M\u00e9xico […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5503","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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