{"id":5505,"date":"2011-10-13T21:57:00","date_gmt":"2011-10-13T21:57:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion"},"modified":"2011-10-13T21:57:00","modified_gmt":"2011-10-13T21:57:00","slug":"doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion","title":{"rendered":"\u201cDoleiros\u201d: remesas ilegales brasile\u00f1as de alto riesgo y poca regulaci\u00f3n"},"content":{"rendered":"

Por Matt Squire<\/a><\/p>\n

Los negocios sudamericanos, conocidos como \u201cdoleiros\u201d, ofrecen a sus clientes una forma ilegal de enviar dinero a Brasil, que les permite esquivar el estrictamente regulado sistema de cambio de divisas. Las compa\u00f1\u00edas trabajan con remesadoras de dinero estadounidenses c\u00f3mplices que entregan el dinero del cliente e instruyen a los \u201cdoleiros\u201d para que realicen dep\u00f3sitos de corresponsal\u00eda en una cuenta bancaria brasilera. <\/p>\n

Pero como los \u201chawalas\u201d de Asia y el Medio Oriente, el dinero pagado a un \u201cdoleiro\u201d en Nueva York, por ejemplo, es enviado a trav\u00e9s de un sistema informal de cambio en el que participa una red de operadoras con dinero en efectivo disponible para realizar dep\u00f3sitos. Las operaciones son fondeadas en parte por un servicio secundario de transferencia al exterior de dinero brasilero, a menudo hacia cuentas offshore. <\/p>\n

Los negocios de servicios monetarios (NMSs), preocupados porque los \u201cdoleiros\u201d est\u00e1n contribuyendo a que la reputaci\u00f3n de la industria sea de m\u00e1s alto riesgo de lavado de dinero, han estado cabildeando ante la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s), para que creen gu\u00edas de c\u00f3mo trabajar con estos remesadoras ilegales, inform\u00f3 Fabio Fern\u00e1ndez, oficial de cumplimiento antilavado de dinero de Pontual Money Transfer, de Manhattan Beach, estado de California. <\/p>\n

Tenemos una oportunidad hist\u00f3rica de solucionar este problema de una vez por todas\u201d, djio Fern\u00e1ndez. \u201cNecesitamos m\u00e1s control y creo que primero se necesita una gu\u00eda\u201d. \n<\/p>\n

Mercado multimillonario<\/strong><\/p>\n

Como la econom\u00eda brasilera ha crecido, por lo tanto tambi\u00e9n los \u201cdoleiros\u201d, aunque las estad\u00edsticas sobre las compa\u00f1\u00edas ilegales siguen siendo escasas. De los casi US$7.300 millones en remesas enviados a Brasil en 2006, de acuerdo con lo informado por el Banco Interamericano de Desarrollo, casi el 46% de las remesas ingres\u00f3 al pa\u00eds ilegalmente, seg\u00fan la Asociaci\u00f3n Nacional de Remesadoras de Dinero. El pa\u00eds es el segundo despu\u00e9s de M\u00e9xico en la cantidad y valor total de las remesas enviadas desde los Estados Unidos cada a\u00f1o. <\/p>\n

La mayor parte de ese dinero ha sido enviada utilizando a los \u201cdoleiros\u201d, de acuerdo con lo informado por David Landsman, director ejecutivo de la asociaci\u00f3n, cuya sede se encuentra en Washington, D.C., que ha solicitado que el gobierno ejerza m\u00e1s supervisi\u00f3n para eliminar el uso de remesadotas ilegales. <\/p>\n

Ese esfuerzo ha realizado progresos en California, donde los reguladores financieros estatales le han pedido a los examinadores de los NSMs que supervisen m\u00e1s de cerca de las remesadotas que realizan operaciones comerciales en Brasil, seg\u00fan indic\u00f3 Robert Venchiarutti, subcomisionado de la Divisi\u00f3n de Remesadoras de Dinero del Departamento de Instituciones Financieras de California.<\/p>\n

\u201cNo hay regulaciones espec\u00edficas, pero estamos poniendo \u00e9nfasis en nuestras revisiones\u201d, dijo Venchiarutti. \u201cCuando se trata de Brasil, vamos un poco m\u00e1s all\u00e1 y tratamos de rastrear el dinero para tratar de conocer si est\u00e1 siendo enviado a trav\u00e9s de canales debidamente autorizados o no\u201d. <\/p>\n

Adem\u00e1s, el estado est\u00e1 solicitando que los NSMs que realizan operaciones comerciales con compa\u00f1\u00edas brasileras firmen un acuerdo para cumplir con la legislaci\u00f3n brasilera, una disposici\u00f3n cuyo objeto es reducir el uso de \u201cdoleiros\u201d, dijo Venchiarutti.<\/p>\n

Aumentan los \u201cdoleiros\u201d<\/strong><\/p>\n

El aumento de la cantidad de \u201cdoleiros\u201d ha llamado la atenci\u00f3n de las autoridades de fiscalizaci\u00f3n legal en los Estados Unidos. En febrero de 2004, la Oficina del Fiscal de Manhattan, Robert Morgenthau, logr\u00f3 la condena de Beacon Hill Services Corp. por operar como un servicio de remesa de dinero no autorizado que hab\u00eda transferido ilegalmente miles de millones de d\u00f3lares a trav\u00e9s de cuentas en el JPMorgan Chase. La investigaci\u00f3n llev\u00f3 al descubrimiento de miles de millones de d\u00f3lares de los \u201cdoleiros\u201d, que los fiscales alegaron hab\u00edan movilizado a trav\u00e9s de cuentas en el Israel Discount Bank de Nueva York y el Bank of America. <\/p>\n

El Israel Discount Bank y el Bank of America fueron multados en US$12 millones en 2005 y US$7,5 millones en 2006, respectivamente, por la oficina del Fiscal de Distrito, por no haber detectado las transacciones.<\/p>\n

La mala prensa generada por el caso Beacon Hill gener\u00f3 las dificultades de la industria para convencer a los bancos m\u00e1s grandes para que realizaran operaciones con los NSMs., seg\u00fan indic\u00f3 Fern\u00e1ndez. El JPMorgan Chase cerr\u00f3 todas sus cuentas de NSMs despu\u00e9s del juicio iniciado por Morgenthau, y varias instituciones grandes, incluido el Bank of America, AmSouth Bancorp, Citigroup Inc., Regions Financial Corp., PNC Financial Services Group Inc. y el SunTrust Banks Inc. hicieron lo mismo despu\u00e9s del juicio.<\/p>\n

Reguladores retrasados<\/strong><\/p>\n

Pero mientras los casos criminales han significado una mala prensa para la industria NSM, FinCEN se ha demorado en la implementaci\u00f3n de una gu\u00eda espec\u00edfica sobre los doleiros, seg\u00fan Landsman. \u201cLo menos que podemos hacer como gobierno es salir con una severa declaraci\u00f3n diciendo que las instituciones financieras extranjeras que operan fuera de las sanciones oficiales deben ser evitadas\u201d, dijo. <\/p>\n

En la gu\u00eda publicada en Diciembre de 2004, FinCEN dijo que los NSMs deben tener controles ALD basados en el riesgo para sus relaciones con agentes y contrapartes extranjeras. Pero esa gu\u00eda es \u201cmuy vaga\u201d y, en ciertos casos, ofrece un vac\u00edo legal para los acusados en los casos de lavado de dinero, explic\u00f3 Fern\u00e1ndez.<\/p>\n

\u201cHe participado como testigo experto en un caso de lavado de dinero y he visto a las otras partes diciendo que la gu\u00eda de FinCEN no dice claramente que es ilegal realizar transacciones con entidades no autorizadas en el exterior\u201d, dijo Fern\u00e1ndez.<\/p>\n

FinCEN fue contactada por la industria de NSM respecto de sus preocupaciones por la gu\u00eda publicada en 2004, seg\u00fan el vocero de la agencia, Steve Hudak. \u201cEl personal de FinCEN est\u00e1n trabajando actualmente con los participantes en esta cuesti\u00f3n para analizar el alcance del tema\u201d, precis\u00f3 Hudak.<\/p>\n

Adem\u00e1s de verificar que los NSMs que realizan operaciones con Brasil tienen relaciones comerciales con bancos brasileros autorizados, las instituciones financieras tambi\u00e9n deber\u00edan buscar otras se\u00f1ales de alerta que pudieran indicar que un \u201cdoleiro\u201d est\u00e1 participando en la transacci\u00f3n, dijo Paul Dwyer, oficial ejecutivo jefe de la remesadotas de dinero Viamericas Corp, de Maryland. <\/p>\n

Por ejemplo, las compa\u00f1\u00edas de remesas que operan con un \u201cdoleiro\u201d a menudo establecer\u00e1n una relaci\u00f3n con un banco leg\u00edtimo para \u201caparentar transparencia\u201d, dijo Dwyer. \u201cObtendr\u00e1n entre 2% y 4% de su negocio con el pagador leg\u00edtimo y el 95% con un doleiro. Hay que preguntarle espec\u00edficamente a las remesadoras de dinero:\u00bfQuienes son tus corresponsales en Brasil? T\u00fa debes relacionar las trasferencias bancarias con las \u00f3rdenes de env\u00edo.\u201d<\/p>\n

Los \u201cdoleiros\u201d cobran sumas elevadas por hacer transferencias de fondos ilegales fuera de Brasil, por lo que ofrecen elevadas comisiones a sus agentes en Estados Unidos. El hecho de que las comisiones de pago entre las compa\u00f1\u00edas de remesas y sus agentes brasile\u00f1os sean m\u00e1s elevadas que con el resto de agentes en otros pa\u00edses, es un indicio de que pueden estar envueltos \u201cdoleiros\u201d en las operaciones, advirti\u00f3 Dwyer.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Por Matt Squire Los negocios sudamericanos, conocidos como \u201cdoleiros\u201d, ofrecen a sus clientes una forma ilegal de enviar dinero a […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5505","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n\u201cDoleiros\u201d: remesas ilegales brasile\u00f1as de alto riesgo y poca regulaci\u00f3n | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"\u201cDoleiros\u201d: remesas ilegales brasile\u00f1as de alto riesgo y poca regulaci\u00f3n | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"6 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion\",\"name\":\"\u201cDoleiros\u201d: remesas ilegales brasile\u00f1as de alto riesgo y poca regulaci\u00f3n | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2011-10-13T21:57:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"\u201cDoleiros\u201d: remesas ilegales brasile\u00f1as de alto riesgo y poca regulaci\u00f3n\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"\u201cDoleiros\u201d: remesas ilegales brasile\u00f1as de alto riesgo y poca regulaci\u00f3n | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"\u201cDoleiros\u201d: remesas ilegales brasile\u00f1as de alto riesgo y poca regulaci\u00f3n | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"6 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion","name":"\u201cDoleiros\u201d: remesas ilegales brasile\u00f1as de alto riesgo y poca regulaci\u00f3n | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2011-10-13T21:57:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=doleiros-remesas-ilegales-brasilenas-de-alto-riesgo-y-poca-regulacion#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"\u201cDoleiros\u201d: remesas ilegales brasile\u00f1as de alto riesgo y poca regulaci\u00f3n"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/5505","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=5505"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=5505"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=5505"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=5505"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}