Los expertos que viven de proveer servicios antilavado a bancos y a otras instituciones financieras compartieron su conocimiento, consejos e ideas con m\u00e1s de los 250 participantes de la segunda Conferencia Anual Europea sobre lavado de dinero que organiz\u00f3 Money Laundering Alert la semana pasada en Barcelona.<\/P>
Elegimos 10 consejos para compartirlos con nuestros lectores.<\/P>
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Considere su programa antilavado como un \u201ctodo\u201d<\/STRONG><\/P> D.R. Davis de la compa\u00f1\u00eda con sede en Washington Haydrian Corp. se\u00f1al\u00f3 que el desarrollo de un completo programa antilavado es uno de los trabajos m\u00e1s complicados en el sector bancario. Una manera de hacerlo m\u00e1s f\u00e1cil ser\u00eda \u201cver las tareas de Conozca su Cliente, Conozca el Cliente de su Cliente, Debida Diligencia Reforzada, monitoreo de transacciones, Informes de Actividad Sospechosa, y otros requisitos para el archivo de documentos no como tareas individuales sino como parte integradas, interrelacionadas del programa\u201d.<\/P> Cuide su base de datos: usted es el responsable<\/STRONG><\/P> Una de las herramientas antilavado m\u00e1s importante es el dispositivo de filtro de cualquier programa, dijo Frederic Casadei de Fircosoft, una compa\u00f1\u00eda con sede en Par\u00eds. Las listas que utilizan los filtros son elementos claves en su programa antilavado. \u201cCuide esa lista, y aseg\u00farese que sus herramientas le permitan monitorear, limpiar las listas, porque esto es fundamental. Recuerde que un filtro est\u00e1 buscando lo que hay en la lista y si algo est\u00e1 equivocado en la lista, usted no lo encontrar\u00e1\u201d.<\/P> Combine los esfuerzos con otros departamentos<\/STRONG><\/P> Janet Evans de la compa\u00f1\u00eda con sede en Dallas Carreker Corp. se\u00f1al\u00f3 que es importante que los departamentos de cumplimiento y de fraude trabajen juntos. Dijo que cuando conversa con instituciones financieras encuentra una enorme separaci\u00f3n entre los dos departamentos. \u201cEstos dos departamentos no hablan entre ellos. No se comparte informaci\u00f3n\u201d. Dijo que es crucial \u201cque se integren los dos aunque sea para compartir inteligencia. Lo m\u00e1s importante es que hablen entre ellos\u201d.<\/P> Utilice listas que incluyan elementos de identificaci\u00f3n de PEPs<\/STRONG><\/P> Cuando se buscan proveedores de informaci\u00f3n, uno deber\u00eda evaluar qu\u00e9 tan espec\u00edfica es la informaci\u00f3n que pueden proveer. Seg\u00fan Malcolm Taylor, de Accuity, con sede en Estados Unidos, elementos de identificaci\u00f3n \u00fanicos son la clave para la detecci\u00f3n y monitoreo de Personas Expuestas Pol\u00edticamente. \u201cEncuentre una compa\u00f1\u00eda que cuente con muchos elementos de identificaci\u00f3n personales como base de datos con fecha de nacimientos, n\u00fameros de documentos de identificaci\u00f3n; porque esto le har\u00e1 ahorrar tiempo y dinero cuando necesite realizar una diligencia debida y cuando busque por una posible coincidencia. As\u00ed que investigue la calidad de la informaci\u00f3n\u2014necesita ser precisa, estar actualizada, y con muchos elementos de identificaci\u00f3n\u201d.<\/P> No conf\u00ede en su cliente como \u00fanica fuente de documentaci\u00f3n<\/STRONG><\/P> Emmanuel Cohen de Raymond Morris Group Ltd., una firma con sede en Gran Breta\u00f1a, dijo que uno de los elementos claves de cumplimiento es \u201csiempre obtener verificaci\u00f3n independiente de sus clientes. Obtenga copias del certificado y documentos de la compa\u00f1\u00eda de otra persona, que no tenga relaci\u00f3n con su cliente\u201d. <\/P> Monitoree todo; incluso si es de bajo riesgo<\/STRONG><\/P> Seg\u00fan Jim Wills de la firma Searchspace Corp., con sede en Nueva York, para mantenerse al tanto de los cambiantes patrones en el mundo del lavado de dinero, uno debe monitorear todas las transacciones y cuentas. \u201cComo uno de nuestros clientes una vez dijo en una audiencia p\u00fablica, el 95% de sus Informes de Actividad Sospechosa fueron generados por clientes que consideraban de bajo riesgo\u201d, se\u00f1al\u00f3.<\/P> Califique el riesgo, pero cuidadosamente<\/STRONG><\/P> Raphael Oropesa de Experian, con sede en Costa Mesa, California, dijo que la calificaci\u00f3n de riesgo prove\u00eda tres lecciones importantes. Primero, no todas las categor\u00edas sirven para todos los programas. Segundo, documente todo para mostrar a los reguladores c\u00f3mo fue que asumi\u00f3 una posici\u00f3n determinada. Y finalmente, siempre tenga a las transacciones en mente, ya que puede tener un cliente de bajo riesgo \u201coperando como uno de alto riesgo\u201d.<\/P> Software: mire el futuro…pero no se olvide del pasado<\/STRONG><\/P> Sabine Solleheim de HAL Knowledge Solutions Ltd., con sede en Italia, explic\u00f3 que se deber\u00edan considerar las transacciones pasadas al igual que las futuras cuando se compra software. Compar\u00f3 la compra de software antilavado con la compra de software antivirus. \u201cCuando se compra software antivirus, se instala y se busca no recibir virus en el futuro v\u00eda e-mail o por otra v\u00eda. Pero lo que tambi\u00e9n se busca es que el antivirus busque en la informaci\u00f3n existente, as\u00ed nos aseguramos de que no hay virus en el disco duro as\u00ed podemos comenzar a trabajar y protegernos de futuras actividades.\u201d<\/P> Mantenga su \u201clista negra\u201d actualizada<\/STRONG><\/P> Alankar Urankar de Infrasoft Technologies, una compa\u00f1\u00eda india, record\u00f3 a los participantes que deben continuamente buscar y monitorear para detectar personas sospechosas. \u201cAseg\u00farense que sus listas negras est\u00e9n actualizadas y que controlan nombres con listas actualizadas\u201d, dijo.<\/P> <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Los expertos que viven de proveer servicios antilavado a bancos y a otras instituciones financieras compartieron su conocimiento, consejos e […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5517","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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