AUSTRALIA REINO UNIDO UNI\u00d3N EUROPEA Comisi\u00f3n aclara Tercera Directiva CASINOS CANAD\u00c1 COMERCIO ACCIONES DE CUMPLIMIENTO NSM paga US$25.000 por fallas ALD SANCIONES BANCA CORRESPONSAL AM\u00c9RICA CENTRAL AUSTRALIAReformas legales refuerzan cumplimiento Un nuevo proyecto de la Ley Antilavado de Dinero\/Contra la Financiaci\u00f3n de Terrorismo, publicado a comienzos […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n
Reformas legales refuerzan cumplimiento
<\/STRONG>Un nuevo proyecto de la Ley Antilavado de Dinero\/Contra la Financiaci\u00f3n de Terrorismo, publicado a comienzos de julio para recibir comentarios, otorga al Centro Australiano de Reportes y An\u00e1lisis de Transacciones (por sus siglas en ingl\u00e9s, AUSTRAC) herramientas nuevas para asegurar el cumplimiento de las regulaciones antilavado del pa\u00eds.
El proyecto autoriza al AUSTRAC a entregar a las instituciones financieras en infracci\u00f3n un resumen escrito \u2013 denominado instrucciones correctivas \u2013 sobre qu\u00e9 deben hacer para modificar los temas relacionados con el cumplimiento. La ley propuesta tambi\u00e9n otorga a las firmas financieras la oportunidad de entregar al AUSTRAC determinados \u201ccompromisos\u201d ejecutables al informar a la agencia qu\u00e9 planean hacer para cumplir con sus obligaciones. El proyecto de ley tambi\u00e9n: establece requisitos para la reverificaci\u00f3n de las identidades de aquellos clientes en riesgo; obliga a los \u201ccontadores calificados\u201d a reportar asuntos sospechosos y convierte en delito el hecho de que una compa\u00f1\u00eda provea servicios de remesa sin estar antes registrada con el AUSTRAC.<\/P>
Oficina Interna sugiere compartir informaci\u00f3n
<\/STRONG>Los sectores p\u00fablico y privado del Reino Unido probablemente en breve podr\u00e1n compartir informaci\u00f3n p\u00fablica que podr\u00eda ser \u00fatil en la prevenci\u00f3n de cr\u00edmenes financieros. \u00c9sta es una de las recomendaciones que la Oficina Interna del Reino Unido present\u00f3 en un documento de consulta publicado con el fin de mejorar la lucha contra el crimen financiero y organizado.
El informe reconoce las mejoras realizadas en el sistema para impedir estos cr\u00edmenes, pero destaca que todav\u00eda existen algunos vac\u00edos, como el uso compartido de la informaci\u00f3n. Sugiere crear mecanismos que permitan a las agencias gubernamentales compartir informaci\u00f3n entre ellas y con el sector privado en asuntos relacionados con diversos delitos.
La Oficina Interna dijo que tambi\u00e9n estaba considerando modificaciones a la Ley de Fondos Procedentes del Crimen del 2002 y propuso tres clases de \u00f3rdenes civiles que podr\u00edan ser impuestas contra los individuos y las organizaciones para prevenir los delitos. Las partes interesadas tendr\u00e1n hasta el 17 de octubre para presentar comentarios.<\/P>
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Parlamento adopta regulaci\u00f3n sobre transferencia de fondos
<\/STRONG>El Parlamento Europeo aprob\u00f3, con algunas modificaciones, una regulaci\u00f3n que requerir\u00eda que determinada informaci\u00f3n sobre el cliente sea transmitida junto con las transferencias de dinero a trav\u00e9s de la cadena de pagos de fondos. El Parlamento modific\u00f3 la regulaci\u00f3n al establecer un monto m\u00ednimo de \u20ac1.000 para exceptuar a las transferencias realizadas por ese importe o uno menor, de los requisitos mencionados \u2013 la propuesta inicial se aplicaba a todas las transferencias cablegr\u00e1ficas. Tambi\u00e9n se except\u00faan las transferencias de dinero consideradas de bajo riesgo, como las remesas por servicio prepago de tel\u00e9fonos celulares menores a \u20ac150. La regulaci\u00f3n sobre transferencias cablegr\u00e1ficas fue primero propuesta por la Comisi\u00f3n Europea en julio del 2005. El Parlamento enviar\u00e1 sus modificaciones al Consejo y la Comisi\u00f3n de la UE para su aprobaci\u00f3n.<\/P>
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<\/STRONG>La Comisi\u00f3n Europea adopt\u00f3 formalmente medidas que clarifican ciertos aspectos de la Tercera Directiva sobre la prevenci\u00f3n de la legitimaci\u00f3n de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, como la definici\u00f3n de \u201cpersona expuesta pol\u00edticamente\u201d. Las medidas, que fueron acordadas por los estados miembro el 11 de mayo, tambi\u00e9n se refieren al criterio que puede ser utilizado para determinar cu\u00e1ndo una situaci\u00f3n determinada requiere el uso de diligencia debida simplificada respecto del cliente, en oposici\u00f3n a la diligencia debida mejorada. Las medidas adoptadas son el producto de dos etapas de comentarios que resultaron en 47 presentaciones realizadas por las partes interesadas. Los estados miembro deben implementarlas en diciembre del 2007.<\/P>
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Nevada posiblemente revoque regulaci\u00f3n ALD
<\/STRONG>Los reguladores de los casinos de Nevada est\u00e1n pr\u00f3ximos a permitir que el gobierno federal se haga cargo de la regulaci\u00f3n antilavado de dinero en los casinos del estado. La Junta de Control del Juego un\u00e1nimente acord\u00f3 que la Regulaci\u00f3n Estatal 6 A, que establece las regulaciones ALD para Nevada, deber\u00eda ser anulada en lugar de ser redactada nuevamente para cumplir con las regulaciones nacionales de la Ley de Secreto Bancario.
El a\u00f1o pasado la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros solicit\u00f3 a los reguladores que modificaran la 6 A de manera tal que fuera consistente con las regulaciones LSB. Pero eso requerir\u00eda numerosos cambios en las pol\u00edticas de auditor\u00eda y capacitaci\u00f3n necesarios para junio del 2007. Los funcionarios de juego dijeron que ellos ya se ocupan de las auditor\u00edas impositivas de los casinos por la cantidad de trabajo necesario para realizar las auditor\u00edas 6 A. La Comisi\u00f3n de Juego de Nevada tiene hasta septiembre para tomar una decisi\u00f3n final.<\/P>
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UIF compartir\u00e1 informaci\u00f3n con nueve pa\u00edses
<\/STRONG>La unidad de inteligencia financiera de Canad\u00e1, el Centro de An\u00e1lisis de Transacciones Financieras y Reportes (por sus siglas en ingl\u00e9s, FINTRAC), firm\u00f3 acuerdos para compartir informaci\u00f3n sobre sospechosos de lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo con otras nueve UIFs. Chile, Alemania, Guatemala, Hong Kong, Jap\u00f3n, Luxemburgo, Mauricio, Per\u00fa y St. Vicent & the Grenadines se han incorporado ahora a la lista de otros 30 pa\u00edses con los cuales Canad\u00e1 tiene este tipo de acuerdos. El memorandum de entendimiento \u201cva a promover el intercambio de informaci\u00f3n y mejorar la informaci\u00f3n disponible para las agencias de cumplimiento legal e inteligencia de Canad\u00e1\u201d, dijo FINTRAC.<\/P>
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EE.UU. y Argentina crean unidad de comercio
<\/STRONG>Funcionarios de Argentina y EE.UU. en ese pa\u00eds crearon una unidad de transparencia comercial cuyo objetivo es controlar el lavado de dinero realizado a trav\u00e9s del comercio y la manipulaci\u00f3n de precios. La unidad estar\u00e1 equipada con software dise\u00f1ado para procesar el intercambio de informaci\u00f3n entre los funcionarios de aduanas de ambos pa\u00edses. El sistema compara los datos de importaciones y exportaciones informados en los puertos de entrada para certificar que los mismos coincidan con la informaci\u00f3n declarada por las compa\u00f1\u00edas comerciales. \u00c9sta es la segunda unidad de este tipo. El a\u00f1o pasado, EE.UU. don\u00f3 250 computadoras a Colombia para que pudiera crear una unidad de transparencia comerical dentro de su agencia de aduanas. El Departamento de Estado dijo en el 2004 que consideraba la formaci\u00f3n de una red internacional de UTCs, similar a la de unidades de inteligencia financiera del Grupo Egmont.<\/P>
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Banco venezolano acuerda realizar m\u00e1s cambios
<\/STRONG>La Junta de la Reserva Federal y el Departamento Bancario Estatal de Nueva York solicitaron al Banco Industrial de Venezuela, BIV, que contrate un asesor para evaluar y mejorar sus programas antilavado de dinero. El acuerdo celebrado el 14 de julio reemplaza al anterior firmado en el 2005, cuando el banco acord\u00f3 mejorar el cumplimiento con las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario, incluyendo su funci\u00f3n de auditor\u00eda interna. Pero la Reserva Fedral dijo que el banco hab\u00eda \u201ccomenzado, pero no completado\u201d las mejoras ordenadas el a\u00f1o pasado.
El consultor, seg\u00fan el acuerdo, tiene 60 d\u00edas desde la fecha del acuerdo para inspeccionar los controles internos, entrevistar a los oficiales de cumplimiento, los distintos niveles del personal y los programas de capacitaci\u00f3n del BIV e informar sobre ello a los reguladores. El consultor tambi\u00e9n informar\u00e1 a los reguladores sobre la diligencia debida, los reportes de actividad sospechosa y la calificaci\u00f3n del riesgo del BIV.<\/P>
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<\/STRONG>Un negocio de servicios monetarios y joyer\u00eda con sede en Kentucky pag\u00f3 la suma de US$25.000 a FinCEN por haber omitido la registraci\u00f3n, no contar con un programa antilavado de dinero adecuado y haber realizado estructuraci\u00f3n de transacciones para evadir las obligaciones de reporte. FinCEN dijo que el comercio fue notificado dos veces por el Servicio de Rentas Internas respecto a que deb\u00eda registrarse como NSM.
Los NSMs han tenido que registrarse con FinCEN desde el 31 de diciembre del 2001. El due\u00f1o del comercio, Robert Deprez no present\u00f3 su registraci\u00f3n inicial en abril del 2004. El comercio tambi\u00e9n trat\u00f3 de evadir las obligaciones de reporte. Cuando un cliente present\u00f3 un cheque de m\u00e1s de US$10.000, le dio al cliente aproximadamente US$9.000 en efectivo y prepar\u00f3 un cheque contra su propia cuenta comercial por el saldo, seg\u00fan FinCEN. \u201cHicimos todo lo que se nos indic\u00f3 hacer y m\u00e1s\u201d, dijo Deprez.<\/P>
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EE.UU. prohibe operar con banco de Latvia
<\/STRONG>FinCEN ha completado la identificaci\u00f3n como \u201cde inter\u00e9s primario por lavado de dinero\u201d contra el Latvian VEF Banka, y prohibi\u00f3 a los bancos estadounidenses abrir o mantener cuentas corresponsales con la instituci\u00f3n. El banco fue identificado por primera vez como tal en abril del 2005, junto con otro banco de Latvia, el Multibanka, al que FinCEN no incluy\u00f3 esta vez. La agencia reconoci\u00f3 que el VEF Banka mejor\u00f3 sus pol\u00edticas y cerr\u00f3 m\u00e1s de 600 cuentas sospechosas desde que fue identificado, pero dijo que ten\u00eda una \u201cpreocupaci\u00f3n continua acerca de los nexos reportados entre los propietarios del banco y grupos del crimen organizado\u201d.
En cuanto al Multibanka, FinCEN dijo que ha \u201ctomado una cantidad importante de medidas para considerar los riesgos de lavado de dinero\u201d destacados previamente. Los bancos fueron designados bajo la Secci\u00f3n 311 de la Ley USA Patriot, que autoriza al Departamento del Tesoro a identificar a pa\u00edses extranjeros, negocios, clases de cuentas o transacciones como \u201cde inter\u00e9s primario por lavado de dinero\u201d. <\/P>
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Wachovia deja de operar con banco liban\u00e9s
<\/STRONG>El importante banco estadounidense Wachovia ha dado por terminada su relaci\u00f3n de corresponsal\u00eda con el Middle East and Africa Bank a ra\u00edz de sus posibles nexos con Hezbollah. Wachovia, tom\u00f3 la decisi\u00f3n despu\u00e9s de que la cadena de televisi\u00f3n NBC News informara que Hezbollah, el grupo militante de resistencia isl\u00e1mica, hab\u00eda solicitado que las donaciones para apoyar sus esfuerzos fueran realizadas en las sucursales del Middle East and Africa Bank ubicadas en el L\u00edbano. En una declaraci\u00f3n, Wachovia dijo que revis\u00f3 cuidadosamente sus relaciones con el Middle East and Africa Bank y que \u201cinmediatamente dio por terminada esta relaci\u00f3n comercial\u201d.
Los oficiales del Middle East and Afrika Bank dijeron a NBC que alguien trat\u00f3 de abrir lo que ellos calificaron como una cuenta sospechosa, pero que el banco nunca acept\u00f3 los fondos y que el empleado involucrado en el episodio hab\u00eda sido despedido.<\/P>
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Guatemala da nuevas herramientas a los investigadores<\/STRONG>
Guatemala aprob\u00f3 una ley contra el crimen organizado que dar\u00e1 a las autoridades mejores herramientas para combatir numerosos delitos, incluyendo el blanqueo de capitales, el tr\u00e1fico de drogas, la financiaci\u00f3n del terrorismo, el secuestro y la corrupci\u00f3n. La ley incluye normas que permiten la utilizaci\u00f3n de operaciones encubiertas y de grabaci\u00f3n de conversaciones, que son de gran ayuda para las fuerzas de cumplimiento legal. Tambi\u00e9n penaliza la conspiraci\u00f3n para cometer estos delitos.
Las modificaciones han sido bien recibidas, pero algunos funcionarios temen que la falta de estructura y recursos para implementarlas puedan dificultar la eficiencia de la ley. \u201cDebe haber un buen mecanismo para implementar estas medidas\u201d, dijo Celvin Galindo, ex fiscal anticorrupci\u00f3n en Guatemala. \u201cAl comienzo se necesita una capacitaci\u00f3n efectiva\u201d.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"