{"id":5557,"date":"2011-07-08T14:01:00","date_gmt":"2011-07-08T14:01:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=fincen-facilita-registro-de-negocios-de-servicios-monetarios-extranjeros"},"modified":"2011-07-08T14:01:00","modified_gmt":"2011-07-08T14:01:00","slug":"fincen-facilita-registro-de-negocios-de-servicios-monetarios-extranjeros","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=fincen-facilita-registro-de-negocios-de-servicios-monetarios-extranjeros","title":{"rendered":"FinCEN facilita registro de negocios de servicios monetarios extranjeros"},"content":{"rendered":"

\u00a0\u00a0\u00a0 La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros\u00a0 (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s) emiti\u00f3 este mi\u00e9rcoles una nueva planilla que fac\"\"ilitar\u00e1 el registro electr\u00f3nico de los negocios de servicios monetarios (NSM) y proveedores de sistemas prepagados extranjeros ante la unidad de inteligencia financiera estadounidense.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 El formulario, conocido como FinCEN Report 107 RMSB, debe ser presentado electr\u00f3nicamente\u00a0 por los comerciantes de divisas, negocios de cambio de cheques, emisores, vendedores, y redentores de cheques de viajero y giros postales, proveedores de acceso de prepago\u00a0 y transmisores de dinero para inscribirse ante las autoridades estadounidenses.<\/span><\/span><\/p>\n

Seg\u00fan la regulaci\u00f3n final emitida el 18 de julio de 2011 (Definiciones y Otras Regulaciones Relacionadas a los Negocios de Servicios Monetarios \u2013 Ingl\u00e9s), ciertos negocios localizados en el extranjero que realizan operaciones de NSM en Estados Unidos, entran en la definici\u00f3n de negocio de servicio monetario de FinCEN y, por lo tanto, deben cumplir con los requerimientos estipulados por la agencia bajo la Ley de Secreto Bancario.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 En un comunicado emitido por la unidad, se recuerda que \u201cla fecha l\u00edmite de cumplimiento de esta regulaci\u00f3n fue el 23 de enero de 2012. El nuevo FinCEN Report 107 RMSB facilita la presentaci\u00f3n de documentos por los NSM ubicados en el extranjero, y ahora que est\u00e1 disponible, estas personas deben inscribirse lo antes posible\u201d.<\/i><\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Aquellos NSM que no son extranjeros deben seguir usando la planilla FinCEN Form 107 y tienen plazo hasta el 31 de marzo pr\u00f3ximo para registrarse.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Las autoridades estadounidenses aclararon que esta nueva planilla de registro electr\u00f3nico no modifica los requisitos ni los plazos establecidos para las renovaciones de los registros de los negocios extranjeros.<\/span><\/span><\/p>\n

Productos Prepagados<\/strong><\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Por su parte, el plazo para que se registren los proveedores de productos prepagados vence el 31 de marzo pr\u00f3ximo, fecha a partir de la cual la agencia reguladora pudiera comenzar a imponer sanciones a los negocios que no cumplan las exigencias de la regulaci\u00f3n.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Los proveedores y vendedores de productos de valor acumulado deben implementar procedimientos de conozca su cliente y presentar reportes de operaciones sospechosas ante ciertas transacciones cuestionables relacionadas a la compra de tarjetas prepagadas. <\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 El a\u00f1o pasado FinCEN precis\u00f3 \u201cque los productos de acceso prepagado valorados en US$ 1.000 o menos y productos de pago de n\u00f3mina que no pueden ser usados internacionalmente, que no permiten transferencias entre usuarios y que no pueden ser recargadas por una instituci\u00f3n que no recibe dep\u00f3sitos est\u00e1n exentas de implementar nuevos controles ALD\u201d.<\/i><\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Los productos prepagados de circuito cerrado, como las tarjetas de regalo y las tarjetas usadas para transporte p\u00fablico, est\u00e1n exentos de los requerimientos si su valor no excede los US$ 2.000. A diferencia de los circuitos abiertos, los productos \u201ccerrados<\/i>\u201d usualmente se limitan a una tienda y no pueden ser recargadas por una instituci\u00f3n de dep\u00f3sitos.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 En la comunicaci\u00f3n FinCEN Notice 2011-3 emitida en septiembre de 2011, el director de FinCEN, James Freis, indicaba que \u201clos proveedores de acceso prepago pueden encontrar algunas de las dificultades que tienen los vendedores de acceso de prepago. Adem\u00e1s de preparar sus sistemas para cumplir la nueva regla, los proveedores de sistemas prepagados pudieran necesitar negociar nuevos acuerdos con sus distribuidores y minoristas, con el fin de aclarar la situaci\u00f3n de sus productos bajo las nuevas reglas. Sin embargo, creemos que la mayor\u00eda de los proveedores est\u00e1n en una situaci\u00f3n diferente de\u00a0 los vendedores (\u2026) algunos proveedores son actualmente capaces de cumplir con los requisitos b\u00e1sicos para establecer un programa ALD, informar sobre transacciones sospechosas y mantener registros de transacciones\u201d. <\/i><\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Con la excepci\u00f3n de las instituciones de dep\u00f3sitos, las cuales ya mantienen programas de cumplimiento ALD, cualquier empresa que se determine sea un proveedor debe registrarse ante FinCEN como un negocio de servicio monetario (NSM).<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 Robert Rowe, vicepresidente de la Asociaci\u00f3n de Banqueros Americanos, dijo a Lavadodinero.com en julio del a\u00f1o pasado que seg\u00fan la nueva regulaci\u00f3n los bancos no pueden ser designados \u201cproveedores de servicios monetarios\u201d,<\/i> lo cual les facilita la carga de cumplimiento ALD, porque asigna firmemente los requerimientos antilavado a los proveedores designados.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 \u201cPr\u00e1cticamente nosotros todav\u00eda tenemos que conocer que est\u00e1n haciendo los vendedores y debemos mantener la diligencia debida sobre sus programas enteros, asegurando que tienen programas de cumplimiento y de registro, pero no tenemos que monitorear a nuestros clientes de productos prepagados\u201d,<\/span><\/i> se\u00f1al\u00f3 Rowe.<\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0\u00a0\u00a0 \u201cEsperamos que los vendedores y los proveedores de acceso prepago tengan los procesos adecuados listos para cumplir con la regulaci\u00f3n final el 31 de marzo 2012\u201d,<\/span><\/i> precis\u00f3 Freis.<\/span><\/span><\/p>\n

——————————————————————————————————— <\/span><\/span><\/p>\n

Documentos Relacionados<\/span><\/span><\/b><\/p>\n

–Definiciones y Otras Regulaciones Relacionadas a los Negocios de Servicios Monetarios<\/a> \u2013 Ingl\u00e9s <\/span><\/span><\/p>\n

–FinCEN Notice 2011-3<\/a> – Ingl\u00e9s<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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