bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/P>Los reguladores de EE.UU. est\u00e1n revisando las cuentas de alto riesgo de los bancos asi\u00e1ticos con sedes en regiones con econom\u00edas en expansi\u00f3n, alimentadas por inversiones extranjeras.<\/P>
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La Junta de la Reserva Federal y el Departamento Bancario del Estado de Nueva York (por sus siglas en ingl\u00e9s, NYSBD) celebraron un acuerdo escrito con la Sumitomo Mitsuie Banking Corp, con sede central en Tokio, el mi\u00e9rcoles pasado, orden\u00e1ndole a su sucursal en Nueva York que corrija las deficiencias de cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario justo un mes despu\u00e9s de que el mismo regulador citara a otro banco japon\u00e9s por su administraci\u00f3n de las transacciones de alto riesgo.<\/P>
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\u201cNo hay dudas\u201d de que los reguladores est\u00e1n revisando las operaciones estadounidenses de esas instituciones porque el sistema bancario de Jap\u00f3n est\u00e1 logrando estabilidad ahora que la vecina China abri\u00f3 sus mercados financieros\u201d, dijo Robert Serino, asesor senior de Watkins Consulting Inc. y consultor para Buckley Kolar en Washington D.C. Los reguladores \u201csaben siempre que los negocios internacionales son un \u00e1rea de alto riesgo. Hay muchos desconocidos y eso los pone nerviosos\u201d. <\/P>
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El acuerdo de 13 p\u00e1ginas mencion\u00f3 las fallas de \u201ccumplimiento y administraci\u00f3n de riesgo\u201d en las operaciones de banca corresponsal, compensaci\u00f3n de fondos y monitoreo de transacciones de Sumitomo. Tambi\u00e9n mencion\u00f3 deficiencias en sus pol\u00edticas de diligencia debida sobre el cliente y en sus controles internos.<\/P>
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Sumitomo, uno de los bancos m\u00e1s grandes del mundo, tiene casi US$900.000 millones en activos, de acuerdo con su \u00faltimo informe anual, y miles de sucursales en docenas de pa\u00edses en la regi\u00f3n, incluyendo a China, Myanmar, Rusia e Ir\u00e1n.<\/P>
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La Reserva Federal y el NYSBD ordenaron a la sucursal de Nueva York a que, dentro del plazo de cuatro meses, aumente la cantidad de personal, capacite adecuadamente al personal nuevo y al existente y fomente un \u201cambiente de control efectivo\u201d en el que los ejecutivos y los empleados de menor jerarqu\u00eda conozcan e informen acerca de sus responsabilidades de cumplimiento.<\/P>
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Los reguladores tambi\u00e9n ordenaron al banco a que realice una revisi\u00f3n retrospectiva \u2013 una revisi\u00f3n independiente \u2013 de todas las transacciones realizadas despu\u00e9s del 1ro. de enero de 2006. Si la revisi\u00f3n descubriera muchas actividades sospechosas no reportadas, esa revisi\u00f3n retrospectiva podr\u00eda ser ampliada de manera tal que incluya transacciones realizadas a partir de enero de 2005, seg\u00fan el acuerdo.<\/P>
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El a\u00f1o pasado, varias agencias regulatorias ordenaron revisiones retrospectivas, que pueden ser muy costosas para las instituciones que deben realizarlas.
Por ejemplo, en un acuerdo firmado con la Reserva Federal, la Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sito de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FDIC) y el NYSBD ordenaron al Bank of Tokyo \u2013 Mitsubishi UFJ Trust Company a fin de diciembre pasado a realizar una revisi\u00f3n retrospectiva, mejorar su programa de capacitaci\u00f3n de empleados, monitorear las transacciones de alto riesgo e identificar a las figuras pol\u00edticas y sus asociados.<\/P>
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William Haney, asesor legal general de la divisi\u00f3n estadounidense de Sumitomo, dijo que el banco est\u00e1 \u201ctrabajando para reforzar\u201d esas \u00e1reas en todas sus sucursales estadounidenses. Sumitomo est\u00e1 mejorando su programa de capacitaci\u00f3n de empleados, mejorando sus sistemas de monitoreo autom\u00e1tico y \u201caumentando significativamente\u201d su personal de cumplimiento para \u201ccumplir o exceder\u201d las expectativas de los reguladores de EE.UU.<\/P>
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\u201cEst\u00e1 muy claro que existen expectativas regulatorias mucho mayores para el cumplimiento ALD\u201d, dijo Haney.<\/P>
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Los reguladores de EE.UU. criticaron a otras instituciones asi\u00e1ticas en los \u00faltimos a\u00f1os por temas similares. Por ejemplo, la Oficina de Contralor de la Moneda orden\u00f3 al Bangkok Bank de Tailandia en 2006 y al Wing Lung Bank Ltd. de China en 2005 que ordenaran el monitoreo de las transacciones en sus cuentas de alto riesgo.<\/P>
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Las cuentas de banca corresponsal, de clientes expuestos pol\u00edticamente y las transferencias cablegr\u00e1ficas son todas consideradas de alto riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/P>
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De acuerdo con el Manual de Revisi\u00f3n Interagencia LSB\/ALD, las instituciones financieras que tengan esas clases de cuentas y transacciones pueden evitar se objeto de procesos regulatarios verificando las identidades de los titulares de cuentas y asign\u00e1ndoles \u201cniveles de riesgo\u201d a sus clientes, productos, servicios y zonas geogr\u00e1ficas.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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