Durante el 2008 las instituciones financieras mexicanas emitieron m\u00e1s de 6 millones 500 mil reportes de operaciones relevantes, lo que representa un 6% m\u00e1s que el a\u00f1o anterior, sin embargo, las estad\u00edsticas presentadas por la Unidad de Inteligencia Financiera muestran una disminuci\u00f3n en el n\u00famero de operaciones inusuales y de operaciones preocupantes. <\/P>
Los sujetos obligados de M\u00e9xico enviaron al ente regulador unos 36.934 reportes inusuales, es decir 1.400 menos que en el 2007 y 26.740 menos que en el a\u00f1o 2005. En relaci\u00f3n a las operaciones preocupantes, la disminuci\u00f3n tambi\u00e9n fue significativa al caer el n\u00famero de reportes de 250 en el 2007 a 96 el a\u00f1o pasado.<\/P>
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Esta disminuci\u00f3n se corresponde con la estrategia adelantada por la UIF de M\u00e9xico para reducir los reportes defensivos de parte de las instituciones financieras. A finales de 2007, el director de la Unidad le expres\u00f3 a Lavadodinero.com estos planes y destac\u00f3 la necesidad de \u201ctrabajar m\u00e1s de cerca con las instituciones para recoger reportes m\u00e1s \u00fatiles y bajar un poco el fen\u00f3meno de sobre-reporteo que hay, debido al temor de los bancos a ser sancionados si no reportan\u201d.<\/P>
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En relaci\u00f3n al Sistema de Administraci\u00f3n Tributaria (SAT), la UIF inform\u00f3 que fueron presentados 9.863 reportes de inteligencia durante 2008. Por su parte, el n\u00famero de respuestas de peticiones a la Procuradur\u00eda General de la Rep\u00fablica totaliz\u00f3 292, lo que signific\u00f3 un incremento de 162 respuestas que en el a\u00f1o 2007.<\/P>
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La colaboraci\u00f3n con organismos internacionales tambi\u00e9n se increment\u00f3 el pasado a\u00f1o, ya que fueron respondidas 98 solicitudes, un 36% m\u00e1s que durante el a\u00f1o 2007 cuando se emitieron 72. <\/P>
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Descripciones b\u00e1sicas<\/STRONG><\/P> Seg\u00fan la informaci\u00f3n proporcionada por la Unidad de Inteligencia Financiera en su normativa, presentamos los conceptos de cada una de las categor\u00edas descritas<\/P> Operaciones Relevantes:<\/STRONG> \u201cson todas aquellas operaciones con las instituciones financieras y dem\u00e1s sujetos obligados en t\u00e9rminos de dichas disposiciones realizadas con billetes y monedas de curso legal en M\u00e9xico o en cualquier otro pa\u00eds, as\u00ed como con cheques de viajero y monedas de platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil d\u00f3lares estadounidenses, independientemente de que puedan estar vinculadas con esquemas de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.<\/P> Operaciones Preocupantes:<\/STRONG> esta categor\u00eda comprende, en general, a aquellas operaciones, actividades, conductas o comportamientos de los directivos, funcionarios, empleados y apoderados de las instituciones financieras y dem\u00e1s sujetos obligados en t\u00e9rminos de dichas disposiciones que, por sus caracter\u00edsticas, pudieran contravenir o vulnerar la aplicaci\u00f3n de las normas en esa misma materia, o aquella que, por cualquier otra causa, resulte dubitativa para dichas instituciones y sujetos obligados. <\/P> <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Durante el 2008 las instituciones financieras mexicanas emitieron m\u00e1s de 6 millones 500 mil reportes de operaciones relevantes, lo que […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5571","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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Operaciones Inusuales:<\/STRONG> \u201cesta categor\u00eda comprende, en general, a aquellas operaciones, actividades, conductas o comportamientos que no concuerden con los antecedentes o actividades conocidas o declaradas por los respectivos clientes de las instituciones financieras y dem\u00e1s sujetos obligados en t\u00e9rminos de dichas disposiciones, o con su patr\u00f3n habitual de comportamiento transaccional, en funci\u00f3n al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operaci\u00f3n de que se trate, sin que exista una justificaci\u00f3n razonable para dicho comportamiento, o bien, aquellas que, por cualquier otra causa, esas instituciones o sujetos consideren que los recursos pudiesen ubicarse en alguno de los supuestos de los art\u00edculos 139, 148 Bis o 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal \u2014relativos al financiamiento al terrorismo nacional e internacional o al lavado de dinero\u2014 o cuando se considere que los recursos pudieran estar destinadas a favorecer la comisi\u00f3n de los delitos se\u00f1alados en este p\u00e1rrafo\u201d. <\/P>
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