{"id":5579,"date":"2015-04-05T15:54:24","date_gmt":"2015-04-05T15:54:24","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=commerzbank-paga-multimillonaria-multa-por-laxos-controles-ald-cft"},"modified":"2015-04-05T15:54:24","modified_gmt":"2015-04-05T15:54:24","slug":"commerzbank-paga-multimillonaria-multa-por-laxos-controles-ald-cft","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=commerzbank-paga-multimillonaria-multa-por-laxos-controles-ald-cft","title":{"rendered":"Commerzbank paga multimillonaria  multa por laxos controles ALD\/CFT"},"content":{"rendered":"<p>Por: Fernando Mart\u00ednez<\/p>\n<p style=\"text-align: left;\">&nbsp;&nbsp; El Commerzbank, segunda entidad financiera m\u00e1s grande de Alemania, pone fin a un largo litigio <span style=\"line-height: 1.3em; font-size: 12.15px;\">con las autoridades estadounidenses por permitir \u2013entre otras acciones- &nbsp;transacciones con la naviera Islamic Republic of Iran Shipping Lines (IRISL), que forma parte de la lista negra de Estados Unidos en 2008, por su presunto apoyo a la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva de Ir\u00e1n.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: left;\">&nbsp;&nbsp; Luego de haber sido acusada de haber hecho negocios con la mencionada empresa, la instituci\u00f3n acept\u00f3 pagar una multa de US$ 1.452 millones a las autoridades estadounidenses para evitar un juicio, que de acuerdo con algunas fuentes, podr\u00eda haber arruinado a la instituci\u00f3n que recibi\u00f3 fuertes golpes por la crisis financiera.<\/p>\n<p>&nbsp;&nbsp; El banco pone fin con este acuerdo extra judicial a las investigaciones que estaba llevando a cabo el Departamento de Justicia de EE.UU, para determinar las posibles infracciones que cometi\u00f3 el banco germano al realizar adem\u00e1s negocios con Ir\u00e1n y Sud\u00e1n.<\/p>\n<p>&nbsp;&nbsp; La instituci\u00f3n financiera europea tambi\u00e9n fue acusada de no cumplir con leyes sobre lavado de dinero, al no reportar actividades sospechosas vinculadas con una investigaci\u00f3n sobre la compa\u00f1\u00eda japonesa Olympus.<\/p>\n<p><strong><img decoding=\"async\" src=\"images\/easyblog_images\/6710\/b2ap3_thumbnail_48586709-commerzbank-gettyp.1910x1000_20150405-160841_1.jpg\" border=\"0\" alt=\"b2ap3_thumbnail_48586709-commerzbank-gettyp.1910x1000_20150405-160841_1.jpg\" title=\"b2ap3_thumbnail_48586709-commerzbank-gettyp.1910x1000_20150405-160841_1.jpg\" style=\"float: right;\" \/>Revisi\u00f3n de pol\u00edticas de cumplimiento<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;&nbsp; Las autoridades estadounidenses reportaron que el acuerdo se justificaba debido a la cooperaci\u00f3n de Commerzbank con el Gobierno, su detallada investigaci\u00f3n interna y la disposici\u00f3n de impulsar nuevos programas de cumplimiento.<\/p>\n<p>&nbsp;&nbsp; Expertos antilavado dijeron a Lavadodinero.com que en estos casos, adem\u00e1s de la erogaci\u00f3n econ\u00f3mica multimillonaria aplicada para evitar el juicio, el banco es obligado a iniciar una reingenier\u00eda a sus mecanismos de cumplimiento ALD\/CFT.<\/p>\n<p><em>&nbsp;&nbsp; \u201cEstamos nuevamente frente a un caso que debe ser ejemplarizante para las instituciones financieras. Se debe reiterar siempre que fallas en el cumplimiento puede ubicar tarde o temprano a un banco al borde la quiebra, am\u00e9n del da\u00f1o reputacional, que implica procesos como estos<\/em>\u201d, expres\u00f3 la fuente.<\/p>\n<p>&nbsp;&nbsp; El caso Commerzbank no es un hecho aislado, EE.UU ha iniciado procesos de investigaci\u00f3n de otras instituciones: BNP Paribas, ING -con sede en Amsterdam-, los bancos brit\u00e1nicos Standard Chartered Plc , Lloyds TSB Bank Plc, HSBC, Barclays, y el suizo Credit Suisse AG.<\/p>\n<p><strong style=\"line-height: 1.3em; font-size: 12.15px;\">El peso de las sanciones<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;&nbsp; M\u00e1s all\u00e1 de las sanciones econ\u00f3micas, los reguladores de Estados Unidos podr\u00edan aplicar penas de c\u00e1rcel a empleados bancarios y hasta ejecutar el cierre de instituciones en su jurisdicci\u00f3n.<\/p>\n<p>&nbsp;&nbsp; Recordemos que el banco franc\u00e9s BNP Paribas a mediados de 2014 asumi\u00f3 cargos criminales por no atender las sanciones que pesan sobre Ir\u00e1n, Sud\u00e1n y Cuba, esto le cost\u00f3 a la instituci\u00f3n cerca de US$ 9.000 millones de d\u00f3lares en multas, el despido de m\u00e1s de 40 empleados y la prohibici\u00f3n de operar directamente con d\u00f3lares estadounidenses en sus negocios norteamericanos.<\/p>\n<p>&nbsp;&nbsp; En este caso la multa por violaci\u00f3n de sanciones represent\u00f3 cerca del 80% del total de las ganancias del BNP Paribas durante 2013, que llegaron a US$ 11.200 millones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por: Fernando Mart\u00ednez &nbsp;&nbsp; El Commerzbank, segunda entidad financiera m\u00e1s grande de Alemania, pone fin a un largo litigio con 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