{"id":5590,"date":"2008-11-06T05:00:00","date_gmt":"2008-11-06T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=centros-cambiarios-el-nuevo-target-de-los-carteles-para-legitimar-dinero"},"modified":"2008-11-06T05:00:00","modified_gmt":"2008-11-06T05:00:00","slug":"centros-cambiarios-el-nuevo-target-de-los-carteles-para-legitimar-dinero","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=centros-cambiarios-el-nuevo-target-de-los-carteles-para-legitimar-dinero","title":{"rendered":"Centros cambiarios: el nuevo “target” de los carteles para legitimar dinero"},"content":{"rendered":"

Por Colby Adams.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Miles de centros cambiarios poco regulados de M\u00e9xico son sospechosos de estar legitimando dinero procedente de los carteles del narcotr\u00e1fico, seg\u00fan advierten algunos analistas y ex funcionarios mexicanos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El uso de los centros cambiarios locales es una consecuencia de las acciones tomadas por el gobierno mexicano en contra de las casas de cambio y de las restricciones aplicadas por bancos estadounidenses que les han cerrado las cuentas de corresponsal\u00eda, luego de que el Wachovia Bank fuese multado por US$ 160 millones en marzo de 2010 por fallas en el monitoreo de US$ 420.000 millones en transacciones sospechosas relacionadas a las casas de cambio.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Solo nueve casas de cambio operan actualmente en M\u00e9xico, mientras que en diciembre de 2007 hab\u00eda 25, de acuerdo a los informes del Departamento de Estado. Pero con esta ca\u00edda, hay evidencia de que sugiere que los carteles mexicanos han cambiado sus operaciones de lavado de dinero para algunos de los 4.000 centros cambiarios que operan a lo largo de M\u00e9xico, dijo Kevin Tyrel, jefe de secci\u00f3n de la Unidad de Il\u00edcitos Financieros del Departamento de Seguridad Nacional de Estados Unidos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Por su parte, Alberto \u00c1vila, ex asesor de la Comisi\u00f3n Nacional de Bancos y Valores de M\u00e9xico, se\u00f1ala que la revisi\u00f3n dom\u00e9stica e internacional sobre las casas de cambio luego del caso de Wachovia ha orientado el dinero leg\u00edtimo y el ilegal hacia los centros cambiarios.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

A diferencia de las casas de cambio \u2013que son licenciados por el gobierno mexicano y con frecuencia dependen de los bancos de EE.UU. para los servicios de compensaci\u00f3n en d\u00f3lares- los centros cambiarios usualmente tienen peque\u00f1as operaciones en farmacias locales y mercados operados por sus due\u00f1os, y no pueden realizar transferencias cablegr\u00e1ficas que superen los SU$ 10.000 al d\u00eda por cada cliente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

De cualquier forma, los centros cambiarios deben registrarse con el Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria de M\u00e9xico (SAT), establecer programas antilavado de dinero que incluyan el reporte de operaciones sospechosas, designar a un oficial de cumplimiento y aplicar procedimientos de conozca a su cliente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El castigo para los centros cambiarios capturados utilizando sus cuentas bancarias para lavar dinero “por lo general tiende a ser una acci\u00f3n administrativa o una multa civil, en lugar de enjuiciamiento criminal<\/i>“, dijo \u00c1vila, quien agreg\u00f3 que el sistema es un elemento de disuasi\u00f3n contra el d\u00e9bil comportamiento.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0<\/span>\u201cDesignados\u201d y sin registro<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

El hecho de que muchos centros cambiarios decidan no registrarse con el SAT constituye un desaf\u00edo \u201ccasi insuperable\u201d<\/i> para los reguladores mexicanos, afirma Salvador Mej\u00eda, un ex director de procesos legal del SAT.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Solo 18.000 de los 160.000 negocios de servicios monetarios de Estados Unidos se han registrado con el Departamento del tesoro, seg\u00fan una estimaci\u00f3n hecha por la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO por sus iniciales en ingl\u00e9s) en el a\u00f1o 2006. El mismo informe indica que menos de 500 agentes del IRS monitorean este tipo de negocio.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Por su parte, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) report\u00f3 en octubre de 2008 que de los 4.380 remesadores de dinero y centros cambiarios que hay en M\u00e9xico, solo 3.069 est\u00e1n registrados y solo el 40% han sido sometidos a una supervisi\u00f3n de cumplimiento antilavado por parte del SAT.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cTenemos que curarnos de la ilusi\u00f3n de que los registrados son a prueba de balas contra las operaciones de lavado de dinero\u201d<\/span><\/i>, recomend\u00f3 Mej\u00eda, quien agreg\u00f3 que \u201cun programa ALD puede ser muy costoso y los centros que quieren cumplir a veces no hacen m\u00e1s de lo m\u00ednimo exigido para registrarse\u201d.<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por su sigla en ingl\u00e9s) ha incluido a varios centros cambiarios en su lista de \u201cTraficantes de Drogas Especialmente Designados\u201d<\/i> por legitimar ganacias procedentes de la venta de narc\u00f3ticos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En mayo de 2009, Consultor\u00eda de Cambios\u00a0 <\/span>Falcon S.A., de M\u00e9xico fue designada junto con otras 14 empresas relacionadas al cartel de Berm\u00fadez Suaza. El Centro Cambiario Tino, ubicado en Tijuana, fue designado por OFAC en enero de 2005 junto a otros 39 negocios por lavar dinero procedente de la venta de drogas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En enero de 2010 un juez mexicano acus\u00f3 a 6 centros cambiarios de Culiacan y Tijuana de blanquear dinero de los carteles a trav\u00e9s de sus cuentas en Banco Santander, Citigroup y HSBC, seg\u00fan un reporte de la agencia Bloomberg.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cNosotros le recomendamos a las instituciones bancarias con las que trabajamos rechazar cualquier relaci\u00f3n comercial con negocios mexicanos que est\u00e9n involucrados con centros cambiarios<\/span><\/i>\u201d, precis\u00f3 Jorge Guerrero, un experto de la consultora antilavado Optima Compass Group (Texas).<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los cambiadores usualmente trabajan en cooperaci\u00f3n con las casas de cambio para lavar dinero de Narcotr\u00e1fico, y mezclan el dinero de las operaciones de cambio con el efectivo de los negocios con los cuales comparten su sede, ocultando as\u00ed el alcance de su servicio cambiario, explic\u00f3 Guerrero. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Mediadas del Scotia<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

\u201cA finales de 2007, comenzamos a notar que a pesar de que el n\u00famero de cuentas de centros cambiarios que ten\u00edamos era el mismo, el volumen de efectivo se increment\u00f3 dram\u00e1ticamente, lo cual se correspond\u00eda con el caso del Wachovia Bank mientras se centraba la atenci\u00f3n sobre las casas de cambio\u201d,<\/span><\/i> dijo Ron King, jefe antilavado del Scotia Bank, empresa que tiene 660 agencias en M\u00e9xico. King inform\u00f3 que el banco est\u00e1 exigiendo una auditor\u00eda independiente para determinar si cumplen con las leyes mexicanas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cEmpezamos dividiendo el efectivo depositado diariamente (por los centros cambiarios) por el n\u00famero de cajeros que ten\u00edan en las agencias y el monto empezaba sobre los US$ 25.000 por cajero, en empresas que usualmente cambiaban un m\u00e1ximo de US$ 300 para trabajadores mexicanos que trasladaban el dinero a trav\u00e9s de la frontera\u201d,<\/span><\/i> precis\u00f3 King. \u201cEllos no pasaron nuestro examen de racionalidad\u201d.<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Scotia Bank cort\u00f3 los servicios bancarios para los centros cambiarios en la segunda mitad de 2010, luego de que entraran en vigencia las medidas ALD aplicadas por el presidente mexicano, Felipe Calder\u00f3n,\u00a0 <\/span>para controlar el flujo y la cantidad de dinero en efectivo que pod\u00eda ser depositado en la banca.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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