{"id":5601,"date":"2006-12-26T05:00:00","date_gmt":"2006-12-26T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=se-acerca-fecha-limite-para-presentar-reportes-electronicos-en-estados-unidos"},"modified":"2006-12-26T05:00:00","modified_gmt":"2006-12-26T05:00:00","slug":"se-acerca-fecha-limite-para-presentar-reportes-electronicos-en-estados-unidos","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=se-acerca-fecha-limite-para-presentar-reportes-electronicos-en-estados-unidos","title":{"rendered":"Se acerca fecha l\u00edmite para presentar reportes electr\u00f3nicos en Estados Unidos"},"content":{"rendered":"

A partir del primero de julio de este a\u00f1o los sujetos obligados estadounidenses deber\u00e1n presentar los reportes a trav\u00e9s del sistema electr\u00f3nico de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s), quedando casi totalmente eliminado el env\u00edo de papeles.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los representantes de FinCEN han venido recordando la fecha l\u00edmite a las empresas y profesionales que deben presentar informes antilavado y contra el financiamiento del terrorismo exigidos en la Ley de Secreto Bancario (LSB), especialmente los reportes de operaciones sospechosas (conocidos en ingl\u00e9s como Suspicious Acitivity Report \u2013 SARS) y los reportes de transacciones en efectivo (Currency Transaction Reports – CTRs).<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Mediante la recepci\u00f3n de los reportes a trav\u00e9s del BSA E-Filing System, la unidad de inteligencia financiera estadounidense espera mejorar la eficiencia, reducir los costos y mejorar la capacidad de los investigadores, analistas y los examinadores de obtener un acceso m\u00e1s oportuno a la informaci\u00f3n financiera importante.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

“E-filing tiene sentido desde cualquier perspectiva. Tanto el gobierno como el presentador ahorrar\u00e1n tiempo y dinero”,<\/i> se\u00f1al\u00f3 recientemente el ex director de FinCEN, James H. Freis, Jr. \u201cComo parte de la modernizaci\u00f3n general de FinCEN de sus sistemas de Tecnolog\u00eda de la Informaci\u00f3n, ha llegado el momento para mover nuestra estructura de informaci\u00f3n del papel a la era electr\u00f3nica\u201d.<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Freis, quien fue retirado de FinCEN este 17 de mayo, tambi\u00e9n dijo: “Hemos escuchado con atenci\u00f3n las preocupaciones de la industria, las hemos balanceado con las necesidades de aplicaci\u00f3n de las leyes, y estamos permitiendo algunas exenciones prudentes\u201d.<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Reportes en papel<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Por razones pr\u00e1cticas, no fue incluido en este proceso el Reporte de Efectivo e Instrumentos Monetarios (CMIR por sus iniciales en ingl\u00e9s), que es usualmente completado por los individuos que entran a Estados Unidos por alg\u00fan punto fronterizo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Otro reporte que seguir\u00e1 siendo presentado en papel es el Reporte de Pagos en Efectivo Sobre US$ 10.000 Recibidos en un Intercambio o Negocio (FORM 8300)<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

FinCEN exhort\u00f3 a los individuos a presentar electr\u00f3nicamente el Reporte de Cuentas y Bancos Extranjeros, el cual ya est\u00e1 disponible en el sistema, aunque hay un plazo extendido hasta el 30 de junio de 2013 para que sea obligatorio utilizar el sistema electr\u00f3nico.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Algunas Exenciones <\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Tomando en cuenta las opiniones expresadas por los l\u00edderes sectoriales, FinCEN anunci\u00f3 el pasado mes de febrero que permitir\u00e1 algunas exenciones para alargar el plazo y que algunos sujetos obligados contin\u00faen presentando reportes en papel hasta el 30 de junio del pr\u00f3ximo a\u00f1o. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La licencia de exenci\u00f3n ser\u00e1 emitida cuando los individuos o entidades que la soliciten cumplan con las siguientes condiciones:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

A. Negocios de Servicios Monetarios (NSM) y peque\u00f1os sindicatos de cr\u00e9dito que carecen de conexi\u00f3n a Internet<\/span>: Algunos NSM que actualmente pueden carecer de conexi\u00f3n a Internet y esperan presentar un n\u00famero anual m\u00ednimo de informes. FinCEN tambi\u00e9n entiende que hay un n\u00famero limitado de cooperativas peque\u00f1as que no tienen conexi\u00f3n a Internet dentro de su instituci\u00f3n financiera. Como grupo, estas cooperativas de cr\u00e9dito presentan un n\u00famero m\u00ednimo de informes ante FinCEN cada a\u00f1o. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

B. Adaptaciones de grandes sistema inform\u00e1ticos para permitir mayor n\u00famero de CTR de equipo a equipo<\/span>: Ciertas instituciones financieras utilizan sistemas que actualmente son incompatibles con el sistema de e-filing. Estos sistemas en la actualidad generan grandes vol\u00famenes de CTR o transacciones en divisas por parte de los casinos (CTRCs) FinCEN espera que pocas instituciones se encuentren en esta situaci\u00f3n, sin embargo, los solicitantes podr\u00e1n hacerse dichas una excepci\u00f3n temporal hasta que los problemas en el sistema se resuelvan. Las exenciones que se concedan ser\u00e1n hasta el 31 de diciembre de 2012. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

C. Otras circunstancias extraordinarias<\/span>: FinCEN puede otorgar un n\u00famero limitado de solicitudes de exenci\u00f3n debido a dificultades temporales basadas en circunstancias extraordinarias. Las instituciones financieras que soliciten dicha exenci\u00f3n deben certificar que la solicitud no se debe \u00fanicamente a la necesidad de una instituci\u00f3n para realizar cambios en sus procesos de evaluaci\u00f3n interna, en la capacitaci\u00f3n o a\u00a0 <\/span>revisiones del programa ALD.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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