Brian Monroe<\/A>.<\/P>La Red de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos aprob\u00f3 nuevas normas que ampl\u00edan los datos que los bancos pueden incluir en las solicitudes de informaci\u00f3n hechas por organismos de seguridad extranjeros, en relaci\u00f3n a investigaciones asociadas a otros delitos diferentes al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.<\/P>
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La normativa, que fue aprobada el pasado mes de febrero, es una expansi\u00f3n de la Secci\u00f3n 314 (a) del Acta Patri\u00f3tica y b\u00e1sicamente autoriza a las entidades financieras a suministrar la informaci\u00f3n en investigaciones o procedimientos asociados a casos de fraude, narcotr\u00e1fico y otros cr\u00edmenes.<\/P>
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Adicionalmente, se\u00f1ala que los organismos de seguridad e investigaciones extranjeros podr\u00e1n enviar la solicitud, mediante canales diplom\u00e1ticos, a las instituciones financieras norteamericanas, las cuales tendr\u00e1n dos semanas para enviar la informaci\u00f3n solicitada.<\/P>
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Entras la norma es celebrada por los investigadores, las preocupaciones surgen de parte del sector bancario y de las instituciones financieras en general, debido a los costos que implica y la privacidad de la informaci\u00f3n asociada a esta expansi\u00f3n de los poderes de las autoridades.<\/P>
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Un oficial de cumplimiento de una instituci\u00f3n con sede en Texas (USA), asegur\u00f3 que esta medida incrementa las cargas de cumplimiento, ya que actualmente muchos bancos ya reciben semanalmente cientos de solicitudes basadas e la Secci\u00f3n 314 (a) sobre miles de registros de las entidades.<\/P>
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\u201cEl tiempo que le lleva a un banco procesar la solicitud depende de si cuenta con un sistema es automatizado o lo hacen manualmente\u201d, explic\u00f3 el oficial, quien solicit\u00f3 no revelar su identidad. \u201cLa b\u00fasqueda electr\u00f3nica puede durar varias horas, mientras que una b\u00fasqueda manual para cumplir con una solicitud puede ser mucho m\u00e1s larga. La persona que procesa esos pedidos en el banco, durante el mes de diciembre recibi\u00f3 solicitudes asociadas a 10.000 archivos de la entidad\u201d, precis\u00f3.<\/P>
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FinCEN piensa diferente, seg\u00fan indic\u00f3 el vocero del organismo, Steve Hudak, quien asever\u00f3 que el aumento en la carga de cumplimiento ser\u00e1 moderado, el incremento de trabajo no se notar\u00e1 inmediatamente y las instituciones bancarias est\u00e1n \u201cmuy familiarizadas con estos requerimientos\u201d.<\/P>
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Las estimaciones del organismo es que la nueva regulaci\u00f3n generar\u00e1 72 horas m\u00e1s de trabajo de cumplimiento al a\u00f1o para las instituciones financieras.
FinCEN, que es la unidad de inteligencia financiera estadounidense, catalog\u00f3 de \u201csin fundamentos\u201d los temores del sector privado sobre la nueva regulaci\u00f3n, ya que las respuestas de las solicitudes basadas en la 314 (a) \u201cson muy limitadas\u201d. <\/P>
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Seg\u00fan lo informado, se espera que FinCEN inicie un programa de capacitaci\u00f3n para los organismos de seguridad e investigaciones del exterior, para que sepan como presentar las solicitudes de informaci\u00f3n en base a esta ampliaci\u00f3n de la Secci\u00f3n 314 (a).<\/P>
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Es importante destacar que esta nueva regulaci\u00f3n no autoriza que las instituciones divulguen informaci\u00f3n sobre un reporte de actividad sospechosa, lo cual s\u00f3lo puede ser obtenida mediante una citaci\u00f3n judicial, una carta rogatoria o una carta de seguridad nacional, seg\u00fan las regulaciones de Estados Unidos.<\/P>
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Desde noviembre de 2002, ha habido 1.061 solicitudes procedentes de 24 agencias federales, relacionadas 741 de ellas a investigaciones de lavado de dinero y 340 de financiamiento del terrorismo, de acuerdo al Reporte Anual de FinCEN 2009. Estas solicitudes han permitido identificar m\u00e1s de 10.000 sujetos de inter\u00e9s para las autoridades.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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