OFAC La Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, OFAC) public\u00f3 en enero los pasos que tomar\u00e1 cuando para decidir si sancionar a un banco por no cumplir con sus regulaciones. Las gu\u00edas se aplican a las instituciones reguladas por los cinco reguladores bancarios nacionales de EE.UU. y regir\u00e1n las acciones de cumplimiento realizadas despu\u00e9s del 13 de febrero. <\/P> Los procedimientos de cumplimiento, delineados en una regulaci\u00f3n final interina, describen un enfoque basado en el riesgo, centr\u00e1ndose en la efectividad del programa de cumplimiento general de la instituci\u00f3n en lugar de hacerlo sobre violaciones espec\u00edficas. <\/P> Antes de ejecutar alguna acci\u00f3n, OFAC revisar\u00e1 cualquier posible violaci\u00f3n durante un plazo determinado y tomar\u00e1 contacto con la instituci\u00f3n para discutir su evaluaci\u00f3n preliminar y explicar cu\u00e1les acciones pretender ejecutar. El banco tendr\u00e1 la oportunidad de llegar a un acuerdo informal antes de que se aplique una sanci\u00f3n <\/P> REGULACI\u00d3N Los comerciantes de plata pueden posponer la implementaci\u00f3n de programas antilavado de dinero (ALD) hasta que la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) decida si mantiene a la plata en la lista de metales preciosos cubiertos por las regulaciones ALD para joyeros emitidas el a\u00f1o pasado.<\/P> El Director Asociado William D. Langford dijo que la agencia no tiene objeciones si las personas que son corredores solamente en funci\u00f3n de las compras y ventas de plata aguardan hasta que la agencia publique regulaciones finales. <\/P> FinCEN emiti\u00f3 una regulaci\u00f3n final provisoria en junio de 2005, obligando a los joyeros y comerciantes de metales preciosos a tener programas ALD a partir del 1 de enero. En ese momento, la agencia solicit\u00f3 comentarios sobre si la plata deber\u00eda ser considerada un metal precioso a los fines de la regulaci\u00f3n final. El comit\u00e9 de transporte de efectivo del Grupo de Acci\u00f3n Financiera del Medio Oriente y Norte de \u00c1frica public\u00f3 las mejores pr\u00e1cticas para ayudar a los pa\u00edses miembros a monitorear los movimientos internacionales de dinero en efectivo. Publicado en diciembre, el documento delinea opciones para monitorear el transporte de dinero en efectivo e instrumentos negociables al portador, incluyendo metales y gemas preciosas, La gu\u00eda ayudar\u00e1 a los pa\u00edses a crear sistemas de monitoreo que sigan la Recomendaci\u00f3n Especial 9 del Grupo de Acci\u00f3n Financiera. La misma requiere que los pa\u00edses implementen uno de los dos sistemas de monitoreo de dinero en efectivo a trav\u00e9s de las fronteras \u2013 declaraci\u00f3n o publicaci\u00f3n \u2013 que se aplican al dinero en efectivo e instrumentos monetarios, y permite a las autoridades obtener informaci\u00f3n sobre el origen y uso que se pretende de los fondos. Los pa\u00edses tambi\u00e9n deben implementar sanciones civiles, criminales o administrativas para todo aquel que realice divulgaciones falsas o transporte dinero relacionado con el lavado de dinero o la financiaci\u00f3n del terrorismo. <\/P> REPORTE El Departamento Bancario del Estado de Nueva York quiere obligar a las instituciones financieras a presentar informes de actividad sospechosa (IASs) dentro del estado. Esto deber\u00eda agregarse a los informes presentados a la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros bajo las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario. La regulaci\u00f3n se aplicar\u00eda a los bancos, compa\u00f1\u00edas de fideicomisos, bancos de ahorro, asociaciones de ahorro y pr\u00e9stamos, compa\u00f1\u00edas de inversi\u00f3n, remesadores de dinero y pagadores de cheques que venden cheques de viajero y \u00f3rdenes de dinero en Nueva York. <\/P> La regulaci\u00f3n propuesta fue publicada en el State Register en diciembre. La oficina de la superintendencia de bancos enfatiz\u00f3 que la regulaci\u00f3n no requerir\u00eda documentos extras, dado que las instituciones podr\u00edan presentar duplicados de los IASs presentados a FinCEN. <\/P> CUMPLIMIENTO En una orden de cesar y desistir publicada en enero, la Oficina de Contralor de la Moneda de EE.UU. instruy\u00f3 al Pacific National Bank con sede en Miami, subsidiaria del Banco del Pac\u00edfico de Ecuador, a mejorar sus programas de cumplimiento antilavado de dinero (ALD), en particular, sus pol\u00edticas y procedimientos para identificar y monitorear las transacciones de alto riesgo. <\/P> El presidente del Pacific National, Mauricio Laniado dijo que los requisitos ALD se han vuelto m\u00e1s exigentes. \u201cEn abril de 2004 tuvimos examinaciones, y estuvieron conformes. En marzo de 2005 no lo estuvieron. Creo que lo est\u00e1ndares entre un a\u00f1o y el otro aumentaron significativamente. No fuimos tan diligentes en cumplirlos como los reguladores hubieran querido que fu\u00e9ramos\u201d.<\/P> La orden le otorga al banco 60 d\u00edas para redactar un programa de cumplimiento basado en el riesgo. Tambi\u00e9n debe ampliar sus procedimientos de apertura de cuentas para las cuentas de alto riesgo, incluyendo la verificaci\u00f3n del cliente contra las listas de sospechosos de terrorismo preparadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros. <\/P> ACUERDOS El Summit National Bank se comprometi\u00f3 a mejorar su cumplimiento e infraestructura de operaciones bajo un acuerdo con la Oficina de Contralor de la Moneda de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, OCC). El acuerdo se bas\u00f3 en las conclusiones de una revisi\u00f3n de la OCC realizada sobre el Summit en febrero y marzo de 2005. No se aplicaron sanciones. M\u00c9TODOS Las tarjetas de valor acumulado han sido identificadas como una amenaza de lavado de dinero por el gobierno de EE.UU. De acuerdo con la primer Evaluaci\u00f3n de Amenaza de Lavado de Dinero interagencia, publicada en enero, la portabilidad y el peque\u00f1o tama\u00f1o de las tarjetas, as\u00ed como la forma potencialmente an\u00f3nima en que pueden obtenerse, las hacen atractivas para los lavadores de dinero.<\/P> \u201cLa amenaza mayor es que las mismas no son rastreables\u201d, dijo la vocera del Departamento del Tesoro de EE.UU., Molly Millerwise.<\/P> Las tarjetas operan en sistemas abiertos y cerrados. Las tarjetas de sistemas cerrados pueden ser utilizadas como las tarjetas usadas en cajeros autom\u00e1ticos, para debitar compras y extraer dinero. Las tarjetas de sistemas cerrados incluyen a las tarjetas de comercios minoristas, tarjetas de centros de compras, y tarjetas de tel\u00e9fono o de transporte p\u00fablico. \u00c9stas son m\u00e1s dif\u00edciles de ser abusadas porque las mismas s\u00f3lo pueden ser utilizadas con compa\u00f1\u00edas predeterminadas, aunque algunos criminales a\u00fan as\u00ed pueden movilizar dinero compr\u00e1ndolas al por mayor y revendi\u00e9ndolas. <\/P> INDIA El Banco de la Reserva de India (por sus siglas en ingl\u00e9s, RBI) el pasado mes de enero mult\u00f3 a siete bancos por tener procedimientos conozca su cliente (CSC) inadecuados, en infracci\u00f3n con el C\u00f3digo Bancario Indio. El RBI dijo que les inform\u00f3 a los bancos sobre sus deficiencias, y que los bancos respondieron por escrito y en audiencias. Pero el RBI concluy\u00f3 que las infracciones fueron \u201cconfirmadas\u201d y sancion\u00f3 a los bancos: Citibank, Standard Chartered Bank, Bharat Overseas Bank, HDFC Bank, ICICI Bank, Vijaya Bank y el Indian Overseas Bank. El Bharat Overseas Bank recibi\u00f3 la mayor sanci\u00f3n, 2 millones de rupias indias (US$45.000).<\/P> Las deficiencias inclu\u00edan monitoreo y controles internos deficientes. El Citibank fue sancionado por no monitorear transacciones sospechosas y por no adherir a las normas CSC. El Standard Chartered tambi\u00e9n viol\u00f3 las normas CSC, y omiti\u00f3 verificar el uso final de fondos que fueron solicitados en pr\u00e9stamo contra acciones por algunos individuos. CANAD\u00c1 CASOS Martin Tremblay, ciudadano canadiense y presidente de la compa\u00f1\u00eda de inversiones con sede en Bahamas Dominion Investments, Ltd., fue arrestado en Nueva York en enero como parte de un operativo donde agentes federales que se hicieron pasar por traficantes de drogas lo convencienron de lavar US$220.000 en supuestos fondos procedentes de la droga a trav\u00e9s de las cuentas de su compa\u00f1\u00eda. <\/P> Seg\u00fan la acusaci\u00f3n presentada en el Distrito Sur de Nueva York, entre 1998 y 2005, Tremblay conspir\u00f3 con otros para lavar US$1.000 millones procedentes de fondos ilegales para sus clientes, utilizando las cuentas de Dominion Investments. \u00c9l recibi\u00f3 \u201ccomisiones sustanciales\u201d a cambio de tales actos, de acuerdo con la acusaci\u00f3n. Para lavar los fondos, Tremblay y sus conspiradores establecieron compa\u00f1\u00edas de pantalla y entidades ficticias para transferir dinero entre cuentas bancarias en Estados Unidos, Canad\u00e1 y Bahamas, de acuerdo con el texto de la acusaci\u00f3n. Los fondos lavados se alega que provienen de una gran cantidad de delitos, incluyendo el tr\u00e1fico internacional de drogas, ardides de fraude de valores, evasi\u00f3n de impuestos a las ganancias, fraude postal y cablegr\u00e1fico y fraude bancario. <\/P> OFACNuevas gu\u00edas de cumplimiento La Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, OFAC) public\u00f3 […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5609","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
Nuevas gu\u00edas de cumplimiento<\/STRONG> <\/P>
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Demora en obligaci\u00f3n ALD sobre plata<\/STRONG> <\/P>
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MEDIO ORIENTE
Monitoreo de movimientos de efectivo<\/STRONG> <\/P>
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IASs separados para bancos de Nueva York<\/STRONG><\/P>
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Pacific National reforzar\u00e1 controles<\/STRONG><\/P>
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Summit National Bank acuerda modernizarse<\/STRONG> <\/P>
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El banco con sede en Georgia acord\u00f3 fortalecer sus controles internos de la Ley de Secreto Bancario, incluyendo la modernizaci\u00f3n de las pol\u00edticas y procedimientos para el cumplimiento; mejorar sus programas y controles para la identificaci\u00f3n del cliente y el reporte de actividades sospechosas; la mejora de sus funciones de auditor\u00eda; y mejorar la capacitaci\u00f3n de los empleados relacionados con la detecci\u00f3n y prevenci\u00f3n del lavado de dinero. El Summit dijo que gast\u00f3 alrededor de US$70.000 en las mejoras requeridas. <\/P>
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Tarjetas de valor acumulado, una amenaza<\/STRONG> <\/P>
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Siete bancos sancionados <\/STRONG><\/P>
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Sistema E-reporte actualizado
<\/STRONG>El Centro de An\u00e1lisis de Transacciones Financieras (por sus siglas en ingl\u00e9s, FINTRAC) actualizar\u00e1 sus sistemas de reporte electr\u00f3nico canaliz\u00e1ndolo a un sitio seguro en la Web denominado F2R. El nuevo sistema entrar\u00e1 en vigencia el 6 de febrero.
El sistema reducir\u00e1 el tiempo que lleva presentar informes de transacciones sospechosas, de transacciones en efectivo y de transferencias electr\u00f3nicas de fondos, seg\u00fan FINTRAC. Las entidades que reporten, incluyendo bancos, negocios de servicios monetarios, compa\u00f1\u00edas de seguros y otras, deben registrarse con FINTRAC para utilizar el sistema, y deben designar un administrador F2R para nombrar usuarios y mantener la informaci\u00f3n en el sitio, as\u00ed tambi\u00e9n como para preparar y presentar informes a FINTRAC.
El nuevo sistema tambi\u00e9n permitir\u00e1 a FINTRAC devolver aquellos informes que necesiten aclaraciones o correcciones de informaci\u00f3n. Una vez corregidos, los informes ser\u00e1n enviados nuevamente a la agencia.
COREA
Nueva regulaci\u00f3n sobre reporte de efectivo
<\/STRONG>Los bancos, corredores de valores y otras instituciones financieras fueron obligados a reportar transacciones en efectivo de 50 millones de wons coreanos (US$50.000) o m\u00e1s a la Unidad de Inteligencia Financiera Coreana (por sus siglas en ingl\u00e9s, KOFIU) a partir del 18 de enero. La nueva obligaci\u00f3n es el resultado de las modificaciones realizadas en enero de 2005 a la Ley de Informes de Transacciones Financieras (por sus siglas en ingl\u00e9s, FTRA).
Las modificaciones a la FTRA tambi\u00e9n obligaron a las instituciones financieras a realizar diligencia debida mejorada sobre los clientes que deseen abrir cuentas o realizar transacciones de 20 millones de wons coreanos o m\u00e1s. Las instituciones deben obtener el nombre verdadero del cliente, su domicilio y n\u00famero de contacto. El beneficiario de la cuenta o la transacci\u00f3n y el objeto de la transacci\u00f3n deben ser verificados si existen sospechas de lavado de dinero. <\/P>
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Agente de inversi\u00f3n lava US$1.000 millones<\/STRONG> <\/P>
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